Băncile din Ural întăresc politica de securitate și de acum înainte vor să știe totul despre clienții lor. De ce bancherii au nevoie de fotografia ta, cum sunt legate grădinițele și terorismul și de câte ori poți plăti o carte pentru a nu provoca suspiciune - în materialul "URA.Ru".
Lucrând în Ural, instituțiile de credit solicită din ce în ce mai multe informații de la clienții lor. După cum spun cititorii "URA.Ru", recent cerințele băncilor au devenit mult mai dure. Principalul motiv este instalarea Băncii Centrale a Rusiei, care necesită măsuri maxime pentru identificarea identității clientului. Este vorba chiar de tranzacții mici.
„Vine la ridicol - trebuie să ne, plata pentru un copil în grădiniță prin ATM, pentru a partaja informații despre cine să plătească, cu contul personal individual, introduceți pașaportul. Venim la bancă - întrebăm - de ce. Suntem raspunsi -
în cadrul combaterii finanțării terorismului. S-ar putea să credeți că nu plătim pentru mâncare cu terci de grâu, dar finanțăm radicali
"- indignat Irina Nikolaeva.
"Am venit la bancă - nu cea mai mare, dar lucrăm pentru mai multe regiuni - pentru un card de salariu. Solicitat să completeze un chestionar de neimaginat - a trebuit să las o înregistrare a numărului de tranzacții pe care intenționez să le fac pe lună pe hartă. Eu, oricât de tare am încercat, nu mi-am amintit niciodată cât de mult plătesc o carte o dată pe lună. De la 30 la 250 - cum să numesc figura corectă "- Întrebat Ekaterinburzhenka Irina Knyazeva.
"Am decis să prelungesc depozitul. Suma este solidă, băncile stau mult timp și am fost fotografiat. Întreb de ce? Răspunsul este pentru securitate ", spune Alena, un client al VTB24.
Mulți sunt stânjeniți de dorința bancherilor de a avea informații despre rudele voastre, de exemplu, dacă între ei există funcționari publici sau, interzice Dumnezeu, oficiali ai organizațiilor internaționale publice.
Solicitările pentru un număr tot mai mare de creanțe nu reprezintă un capriciu al băncilor, ci o cerință de securitate. Totul se face în interesul clientului, spun ei în instituțiile de credit.
Pentru a obține banii, trebuie să dovedim băncii de unde le-am luat.
Legea spune că banca poate produce identificarea simplificată a clienților sau identificarea în profunzime. Acesta din urmă este utilizat în cazul banca are îndoieli cu privire la fiabilitatea informațiilor furnizate de către client, precum și în cazul unei suspiciuni că operațiunea este efectuată la legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului.
"În același timp, identificarea simplificată este doar completarea datelor privind pașapoartele, chiar și cu plăți minime, chestionare ciudate lungi și fotografii. Identificarea în profunzime implică faptul că vi se va cere de la TIN și poate necesita și confirmarea originii fondurilor ", a declarat Iulia Fedorova, avocată.
Păstrați bani în bancă. În fier - deci nu aveți nevoie de documente despre originea banilor
Banca Centrală publică în mod regulat linii directoare pentru bănci, care normele ar trebui să opereze în instituția de credit pentru controlul intern al consumatorilor. De exemplu, cerința de o lună în urmă spune că băncile sunt obligate să bo lshim atenți la clienții care păstrează casele de amanet, pariuri magazine, angajate în afaceri bijuterii, furnizarea de servicii imobiliare, de a primi fonduri de la companii, registratorii, în larg sau în statele în care vânzarea legalizat de droguri și .. etc Tot mai multe cetățeni obișnuiți sunt obligați să explice originea fondurilor lor - de exemplu, în transferuri cu valoare mare, afișează contracte pentru vânzarea de bunuri imobiliare, transport, etc ...
Banca Centrală nu este de acord că politica de securitate devine din ce în ce mai dificilă. Deci, acum două luni a crescut de la 15 la 40 de mii de ruble suma pentru care puteți cumpăra valută în numerar fără a identifica identitatea clientului.
"De fapt, Banca Centrală lichidează lacune în legi pe care cei care se angajează în afaceri ilegale pot profita, dar cetățenii obișnuiți suferă", a spus Yulia Fyodorova. Potrivit ei, această lege conferă băncii drepturi foarte largi și capacitatea de a trata aceleași operațiuni pe care le consideră potrivite. De exemplu,
Au existat cazuri în care banca federală a considerat transferuri regulate suspecte de pe card la card între rude și a blocat cardurile tuturor participanților, oamenii încearcă să conteste decizia pentru un an.
Articole similare
-
În băncile de pe litoral au început să-și fotografieze clienții pentru propria lor siguranță
-
Instrumentele politicii monetare ale băncii centrale din Federația Rusă
Trimiteți-le prietenilor: