Cum se utilizează escrocii?
O familie care are dreptul la un certificat, întocmește un împrumut ipotecar într-o bancă prin intermediul intermediarilor-escroci. Apoi, cu proprietarul capitalului mamă, firma imobiliară intră într-un contract fictiv pentru achiziționarea unui apartament. Documentele sunt trimise la Fondul de pensii. După verificare, fondul transferă banii în contul bancar al proprietarului capitalului.
Există și alte scheme de încasare a capitalului de maternitate, însă fiecare tranzacție este considerată de agențiile de aplicare a legii drept fraudă în cantități foarte mari. Proprietarul certificatului în acest caz poate fi adus ca accesoriu. Pedeapsa maximă pentru fraudă este șase ani de închisoare.
Frauda și frauda cu capital de maternitate reprezintă unul dintre principalii factori care împiedică revizuirea programului
Operațiuni ilegale cu capitalul părinte
Orice tranzacție cu capitalul părinte care contravine articolului 7 din Legea federală nr. 256 este considerată ilegală. Ce nu se poate face cu capitalul părinte:
- Oferiți în mod deliberat informații false despre dvs. și familia dvs. atunci când aplicați la PFR
- În mod intenționat, să ascundeți informațiile de la angajații PF, ceea ce anulează dreptul familiei dvs. de a primi un MK
- Furnizați documente falsificate, nevalabile, falsificate la primirea și eliminarea MK
- Pentru a colabora cu terții pentru a descoperi capitalul de maternitate, falsificați documentele și informațiile
- Să cumpere cazare care nu este destinată vieții
- În mod intenționat să supraestimeze prețul locuințelor dobândite prin subvenții
Cele de mai sus reprezintă o modalitate directă de a iniția o cauză penală în temeiul articolului 159.2 din Codul penal al Federației Ruse cu privire la titularul certificatului. Indiferent cât de mulți oameni au participat la actul ilicit, proprietarul certificatului va purta o responsabilitate comună cu aceștia. Amintiți-vă, chiar dacă nu ați făcut nimic singur, în toate cazurile de fraudă cu capital de maternitate, verdictul se face în favoarea statului.
Tipuri de pedeapsă pentru fraudă
Pedeapsa pentru fraudă cu capital de maternitate poate fi foarte dură. Totul depinde de gravitatea crimei și de valoarea daunelor. De exemplu:
- Furnizarea de informații false despre tine sau a unui obiect de proprietate este pasibilă de o amendă și restituiri MK FIU cu o pierdere suplimentară a drepturilor la aceste resurse, uneori (în prezența unor circumstanțe agravante) infractorul devine condamnare cu suspendare
- Coluziunea titularului de certificat cu terții în scopul săvârșirii unor tranzacții ilegale cu capitalul părinte se pedepsește cu amendă de 100 de mii de ruble. până la 500 de mii de ruble. Muncă forțată de până la 5 ani sau închisoare de până la 5 ani
- Atunci când organizează un grup cu scopul de înșelăciune / declarații false / incitarea la acțiuni ilegale ale cetățenilor care au dreptul la prestații de maternitate de capital, și deturnare de fonduri în viitor - închisoare de până la 10 ani, iar în cazuri rare, o amendă de până la 1 milion de ruble ..
Practica judiciară din articolul "fraudă în primirea plăților" indică faptul că privarea de libertate (deși condiționată) în ceea ce privește operațiunile cu capitalul părinte nu este aplicată rar. Aproximativ 70% din cazuri sunt de la 100%. Penalitățile și lucrările obligatorii sunt atribuite în 7-10% din cazuri.
Chiar și cu cel mai ușor rezultat al cauzei, pedeapsa minimă este despăgubirea pentru prejudiciul cauzat de UIF și de toate părțile la tranzacție. În acest caz, nu va trebui doar să returnați 453.000 de ruble. dar plătesc și comisioane bancare pentru transferul de fonduri. Și împrumutul împrumutat va trebui să fie rambursat din fonduri proprii.
Forumurile tematice adesea garantează că procedura de monitorizare a fondurilor capitalului-mamă în UIF nu este elaborată, ceea ce înseamnă că există întotdeauna o șansă de a găsi o lacună în legislație. Acest lucru nu este adevărat. Capitalul de maternitate a fost eliberat pentru mai mult de un an și în acest timp schemele frauduloase au fost deja bine studiate, atât de către FIU, cât și de organele afacerilor interne. Verificările interne privind certificatele pentru MC sunt efectuate anual în FIU, iar toate tranzacțiile îndoielnice sunt verificate cu atenție în cadrul parchetului.
Mai aveți întrebări? Întrebați-i pe consultantul nostru online sau lasând o cerere de consultare gratuită, managerii noștri vă vor contacta în viitorul apropiat.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: