Cum să îmbunătățiți eficiența portofoliului de investiții

De unde știți dacă furnizați eficiența maximă a fondurilor investite în perioade bune de timp ale pieței?

Mai jos este o serie de întrebări, găsirea de răspunsuri la care, investitorul va putea să evalueze cât de bine funcționează portofoliul său. Scopul comun al acestor aspecte este de a face comerciantul să se gândească la diverse strategii de investiții.

Ce capital liber aveți pentru tranzacționare?

Atunci când piața este puternică, capitalul excedentar (adică disponibil pentru comerț, dar neimplicat) afectează negativ rentabilitatea investiției. Cel mai bine este să evaluați acest parametru ca procent. Dacă piața se află într-o tendință descendentă, vă este suficient să păstrați sub formă de investiții 50% sau mai puțin din valoarea totală a capitalului dvs., iar restul de 50% - în numerar. Unii investitori păstrează până la 100% din capital în numerar atunci când piața este slabă și investește până la 99,9% pe o piață puternică. Prin urmare, analizați portofoliul dvs. pentru a înțelege ce procent din capitalul dvs. este în numerar. Atunci întrebați-vă: merită să creșteți cota investițiilor?

Portofoliul dvs. este prea supraîncărcat cu investiții în fonduri mutuale?

Investirea banilor în fonduri mutuale este o înșelătorie mare pe care nu ar trebui să cheltuiți bani. În plus, comisioanele fondurilor mutuale sunt uneori prea mari pentru ca acest instrument să aibă o valoare reală. Dacă portofoliul dvs. are prea multe fonduri mutuale, atunci vă limitați potențialul de profit. Poate că credeți că stocurile sunt instrumente prea riscante sau nu aveți suficiente cunoștințe pentru a lucra cu fonduri. De exemplu, fondurile de schimb permit tranzacționarea ușoară pe diferite piețe. Pentru a selecta fonduri mutuale bune pentru comerț, trebuie să efectuați un studiu special.

Aveți stocuri de companii străine (nu din America) în portofoliul dvs.?

Aceasta este o chestiune de preferințe personale, fiecare investitor face o decizie pe cont propriu. Când piața americană de valori este încălzită, contează prezența companiilor străine în portofoliul de acțiuni? Poate - da, și poate nu. Vedeți dacă există astfel de documente în portofoliul dvs. Acest lucru va ajuta să găsiți oportunități de a face schimbările necesare și de a obține un avantaj suplimentar.

Utilizați fonduri tranzacționate la bursă (ETF)?

Există momente când ETF este încălzit mai mult decât alte instrumente. Am văzut mișcări bune în cadrul ETF privind aurul și alte active. Chiar și prezența pozițiilor în QQQ sau SPY, care urmărește, respectiv, Nasdaq 100 și SP 500, poate fi justificată pe termen lung. Spre deosebire de fondurile mutuale, fondurile de schimb nu prevăd o comisie, deci reprezintă un plus bun pentru orice portofoliu.

Portofoliul dvs. este prea diversificat?

Cum să îmbunătățiți eficiența portofoliului de investiții

Diversificarea poate fi excesivă. Prezenta simultana in portofoliul de actiuni prea multe poate sa "mananci" profitul potential. Este mai bine pentru a pune mai multe ouă în mai puține coșuri, mai puține ouă - un număr mare de coșuri. De ce? Pentru că, în cazul în care poziția cea mai mare este de doar 5% din portofoliu, și este, de exemplu, va crește în preț la jumătate, capitalizarea totală a portofoliului nu sa schimbat în mod semnificativ. Reducerea diversificării poate avea un efect pozitiv. Doar nu uitați să gestionați stop-loss și pierdeți pierderile la timp. Acum, în portofoliul dvs. de 5 acțiuni sau 50? Încercați să vindeți câteva stocuri care demonstrează performanțe scăzute.

Ai depășit SP 500 de la începutul anului?

Brokerul vă oferă tot ce aveți nevoie pentru a reuși?

Brokerul dvs. trebuie să vă ofere totul - de la unelte la cotații în timp real și o comision fix pentru tranzacții. Este suportul clientului brokerului dvs. suficient de bun? Aveți dreptul să vă bazați în întregime pe brokerul dvs. și să vă bazați pe grija acestuia.

Știți în ce direcție merge piața?

Chiar și o idee generală despre locul în care piața se îndreaptă va avea un efect pozitiv asupra eficienței portofoliului. Pentru a construi un portofoliu care are valoarea maximă, trebuie să cunoașteți direcția pieței, deoarece, în medie, 3 din 4 stocuri vor reacționa la tendințele generale ale pieței. Pentru a înțelege direcția, trebuie să vă uitați la graficele principalelor indici - SP 500 sau NASDAQ Composite.

Urmăriți principiul "tăierii pierderilor și creșterii profiturilor"?

Un mod teribil de a maximiza valoarea portofoliului dvs. este să scapiți de acțiunile "roșii" din fereastra dvs. PnL, înlocuindu-le cu instrumente care cresc. Cea mai ușoară cale este de a reduce pierderile utilizând comenzile de oprire. Nivelul de stop-pierdere ar trebui să fie mai mic decât punctul de intrare în poziție cu nu mai mult de 5-8%. Pentru a asigura succesul tranzacțiilor, comercianții cu experiență utilizează raportul profit / pierdere. Dacă vă dați pozițiile puternice să crească și să reduceți rapid pierderile, puteți obține cu siguranță portofoliul dvs. dintr-un profit și unul destul de bun,

Cât timp cheltuiești pentru cercetare?

Puteți da încă 5 minute pentru a citi informațiile despre utmagazine.ru, dedicate piețelor financiare, pentru a vă îmbunătăți constant înțelegerea pieței? O modalitate ușoară de a crește valoarea unui portofoliu este de a vă îmbunătăți cunoștințele despre piață. Puteți realiza acest lucru făcând studiul știrilor financiare rutina zilnică zilnică.

Sunteți comerciant pe cont propriu sau sunteți gestionat de altcineva?

Este foarte simplu: dacă cineva vă gestionează portofoliul și nu poate depăși SP 500, atunci este timpul să luați managementul portofoliului. Nu există niciun motiv pentru care ar fi imposibil să se obțină o eficiență egală sau mai mare decât piața comună. Vrei să știi cât de ușor poate fi? Doar cumperi QQQQ sau SPY, iar portofoliul tău va avea succes. E rău dacă cel care vă gestionează banii nu înțelege acest lucru.

Aveți un obiectiv de investiții pentru acest an?

Trebuie să stabiliți obiective pentru dvs. - pentru fiecare trimestru și pentru întregul an. De ce? Pentru că, dacă nu atinge acest obiectiv, se va analiza motivele și va lucra chiar mai greu pentru a obține portofoliul dvs. a atins încă semnul la care aspiră. Aceasta este, de fapt, semnificația acestui articol.

Sunteți mulțumit de strategia dvs. de investiții?

Există o mare varietate de strategii. Un comerciant novice ia unul dintre ei, dar devine curând convins că utilizarea efectivă a acestuia nu este o sarcină ușoară. Pentru a realiza progrese, investitorul trebuie să-și aprofundeze și să-și extindă cunoștințele despre piață. Strategia dvs. de investiții este eficientă? Puteți obține mai mult de la ea dacă petreceți timp suplimentar studiind?