Organizațiile și antreprenorii individuali care desfășoară anumite activități trebuie să se înregistreze la Serviciul Federal de Monitorizare Financiară (Rosfinmonitoring).
În cadrul inspecțiilor recente, organele teritoriale ale companiei Rosfinmonitoring au dezvăluit încălcări legate de lipsa înregistrării la organizațiile și antreprenorii individuali din cadrul Serviciului Federal de Monitorizare Financiară.
Potrivit art. 5 din Legea federală nr. 115-FZ, organizațiile și întreprinzătorii individuali care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte bunuri sunt obligați să se înregistreze la Rosfinmonitoring, și anume:
Pentru a pune în aplicare dispozițiile legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni și finanțarea terorismului, toate organizațiile și întreprinzătorii individuali care desfășoară activitățile de mai sus trebuie:
- În termen de 30 de zile de la data înregistrării de stat, se înregistrează la organismul teritorial al Rosfinmonitoring, care operează pe teritoriul districtului federal relevant;
- În termen de o lună de la data înregistrării de stat, să elaboreze Regulamentul de control intern al organizației și să o trimită spre aprobare în termen de 5 zile de la data aprobării sale către organismul teritorial Rosfimmonitoring;
Înregistrați-vă cu Rosfinmonitoring
În conformitate cu prevederile regulamentelor administrative, următoarele documente sunt înaintate spre înregistrare organismului teritorial al Rosfinmonitoring:
Documentele pot fi furnizate atât pe suport de hârtie, cât și pe cale electronică - prin interfața web a cabinetului personal din sistemul informațional de stat federal "Portal unificat al serviciilor publice și de stat (funcții)". Pentru a trimite o cerere de furnizare a unui serviciu public în formă electronică, solicitantul trebuie să aibă o semnătură electronică calificată emisă de o autoritate de certificare acreditată.
Reguli de control intern
- reglementează bazele organizatorice ale muncii vizând contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni și finanțarea terorismului în cadrul organizației;
- stabilește îndatoririle și procedurile pentru acțiunile oficialilor și angajaților în vederea implementării controlului intern;
- determină termenii de îndeplinire a îndatoririlor în scopul controlului intern, precum și pe cei responsabili de punerea în aplicare a acestora.
Regulile de control intern stabilesc competențe, precum și atribuții, atribuite unui funcționar special responsabil pentru punerea în aplicare a acestor norme. Regulile sunt aprobate de conducătorul organizației, iar pentru antreprenorii individuali - până în perioada de anchetă.
Numerotată, cusute, aprobat și sigilat de normele prezentate organismului Rosfiimonitoringa în 2 exemplare, împreună cu cererea privind armonizarea (sub orice formă), semnată de cap și ștampilat (cu indicarea obligatorie a INN sau RECIPIENTULUI).
Aceste norme ar trebui să prevadă confidențialitatea informațiilor obținute ca urmare a aplicării acestora, precum și măsurile luate de IP în aplicarea acestor norme în conformitate cu legea.
Măsuri suplimentare
Măsurile suplimentare pentru punerea în aplicare a dispozițiilor legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni și finanțarea terorismului, cerute de organizații și de întreprinzătorii individuali, includ:
- Depunerea la Rosfinmonitoring a informațiilor despre toate tranzacțiile supuse controlului obligatoriu specificate în art. 6 din Legea federală nr. 115-FZ;
- identificarea clientului, reprezentantul clientului și (sau) beneficiarul să primească un serviciu, în funcție de gradul (nivelul) de risc de a comite un client pentru legalizarea operațiunilor (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni;
- Verificarea prezenței (absenței) unui client, reprezentant al unui client, beneficiar, proprietar al beneficiarului informațiilor despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism.
Prezentarea informațiilor despre tranzacții
Identificarea clientului
Organizațiile și IP-urile trebuie să identifice atât persoanele fizice (clienții) cărora li se oferă servicii sau cu care se încheie tranzacții (tranzacții unice) cu o singură dată, cât și persoane fizice (clienți) care sunt acceptate pentru servicii care își asumă o relație continuă.
La efectuarea identificării clientului, reprezentantului clientului, beneficiarului, actualizarea informațiilor despre acesta, organizația are dreptul, pe baza clauzei 5.4, art. 7 din Legea nr. 115-FZ, să solicite și să primească de la client, documentele sale reprezentative de identitate, documente de fundație, documente privind înregistrarea de stat a unei persoane juridice (IP).
Organizația sau IP-ul în identificarea clientului, reprezentantul clientului, beneficiarul folosește informațiile conținute în Registrul Unic de Stat al Entităților Juridice. Organizația sau IP pot utiliza și alte surse suplimentare (auxiliare) de informații de care dispun, din motive legale.
În temeiul punctului 11 din art. 7 din Legea federală № 115-FZ a organizației și a întreprinzătorilor individuali au dreptul de a refuza să execute ordinele clienților în tranzacții finalizate (cu excepția operațiunilor privind transferul fondurilor transferate în contul unei persoane fizice sau juridice), pentru care nu există documente necesare pentru a înregistra informații în conformitate cu prevederile Legii nr. 115-FZ.
În plus, organizația sau întreprinzătorilor individuali, ca parte a regulilor de control intern sunt în curs de dezvoltare un program de identificare a clienților, reprezentanți ai clienților și (sau) beneficiarii (Programul de identificare) și program de evaluare (nivelul) de risc de a comite operațiuni client legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni , precum și finanțarea terorismului.
În îndeplinirea cerințelor Legii № 115-FZ organizațiile și antreprenorii ar trebui să ia în considerare instituit prin articolul 4 din interzicerea dreptului de informare a clienților și a altor persoane cu privire la măsurile luate pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului.
Verificarea informațiilor despre implicarea clientului în activitățile extremiste
antreprenorii individuali sunt acum necesare pentru a verifica prezența (absența) în raport cu clientul, reprezentantul clientului, beneficiarul, proprietarul informațiilor cu privire la implicarea lor în activități extremiste sau teroriste, pe baza listei, postate pe internet pe site-ul oficial al Serviciului de Monitorizare Federal financiar.
Răspunderea pentru încălcarea legislației
În cazul unor încălcări ale legislației privind contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului, Rosfinmonitoring ons procedurilor administrative, în conformitate cu articolul 15.27 din Codul administrativ.
Astfel de încălcări includ:
- neînregistrarea la Rosfinmonitoring în timp util;
- absența și / sau neadoptarea la Rosfinmonitoring în termenele stabilite pentru regulile de control intern;
- lipsa unui funcționar special responsabil pentru respectarea normelor de control intern și a programelor de punere în aplicare a acestuia;
- lipsa identificării clienților;
- alte încălcări.
În cazul încălcărilor administrative în conformitate cu articolul 15.27 din Codul cu privire la contravențiile administrative ale Federației Ruse, sunt prevăzute următoarele tipuri de sancțiuni:
- pentru funcționari - o amendă administrativă în mărime de la 10 000 la 50 000 de ruble;
- pentru persoanele juridice - o amendă administrativă de 50.000 - 500.000 de ruble sau suspendarea administrativă a activităților de până la 90 de zile.
Suntem în rețelele sociale
Aveți întrebări?
Mulțumesc!
Ce ne interesează serviciile noastre
Angajatul nostru vă va contacta în 30 de minute
Aveți întrebări?
Aveți întrebări?
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: