Tema № 7. Relațiile internaționale de decontare monetară
§ 1. Relațiile valutare: sistemele monetare și monetare naționale.
În procesul de dezvoltare istorică și intensificare a relațiilor economice mondiale sa format structura modernă a economiei mondiale și a relațiilor economice internaționale.
Aproximativ din a doua jumătate a secolului XIX. atunci când investițiile comerțul internațional a devenit implicat mai multe bănci pentru a continua dezvoltarea industrială în Europa și Statele Unite nevoie de un mecanism mai formal de reglementare a relațiilor monetare internaționale și balanța de plăți dezechilibru între cele două țări.
De la mijlocul secolului al XX-lea, relațiile monetare internaționale au primit un nou impuls pentru dezvoltare.
Internaționalizarea și globalizarea economiei mondiale contribuie la dezvoltarea schimburilor comerciale și economice, la extinderea relațiilor de schimb valutar între țări.
Problemele legate de stabilitatea monedelor, limitele admise ale fluctuațiilor lor reciproce și cele de rezervă devin cele mai importante probleme ale dezvoltării economice mondiale.
Crearea unui mecanism valutar eficient pentru buna implementare a relațiilor economice mondiale devine o sarcină centrală
sistemul financiar internațional.
Relațiile valutare internaționale reprezintă un set de relații economice asociate funcționării banilor ca monedă mondială.
Banii, cum ar fi banii mondiali, servesc comerțului și serviciilor externe, migrația capitalului, transferul profiturilor către investiții, împrumuturi și subvenții, schimburi științifice și tehnologice, turism, transferuri de bani public și privat.
Relațiile valutare se desfășoară la nivel național și 1) la nivel internațional.
1) La nivel național, acestea acoperă sistemul monetar național (NAF).
Sistemul monetar este un set de relații monetare și de credit care se formează pe baza internaționalizării vieții economice și a dezvoltării pieței mondiale, consacrate în tratate și în normele de stat.
НВС reprezintă o parte a sistemului monetar al țării.
Sistemul monetar național este o formă de organizare a relațiilor valutare ale țării, determinată de legislația sa monetară.
Caracteristicile NVS determinate de gradul de dezvoltare și specificitate a economiei, precum și de relațiile economice externe ale unei țări.
Sistemul monetar național include următoarele componente principale:
- moneda națională (moneda națională);
- compoziția rezervelor oficiale și valutare oficiale;
- paritatea monedei naționale și mecanismul de formare a cursului de schimb;
- condițiile de convertibilitate a monedei naționale;
- prezența sau absența restricțiilor valutare;
- procedura de implementare a așezărilor internaționale ale țărilor;
- regimul pieței valutare naționale și piața aurului;
- Serviciile naționale de servicii și reglementarea relațiilor valutare ale țării.
Legătura dintre sistemele monetare naționale este paritatea și cursul de schimb.
Paritatea este raportul dintre valutele corespunzătoare conținutului lor de aur. Paritatea este baza cursului de schimb. Dar cursul de schimb aproape nu coincide niciodată cu paritatea.
Rata de schimb este raportul dintre valutele fiecărei țări sau "prețul" monedei unei țări date, exprimat în monedele altor țări.
Sistemul Monetar Internațional (FMI) este o formă de organizare a relațiilor valutare în cadrul economiei mondiale.
A apărut ca urmare a evoluției lumii
economie capitalistă și stabilită în mod legal prin acorduri interstatale.
Principalele elemente ale sistemului monetar internațional sunt:
- unități monetare de rezervă națională și colectivă;
- compoziția și structura activelor lichide internaționale;
- mecanismul parităților și ratelor monetare;
- condiții de convertibilitate reciprocă a monedelor;
- forme de așezări internaționale;
- regimul piețelor valutare internaționale și piețele mondiale de aur;
- organizațiile interstatale care reglementează relațiile monetare și financiare (FMI, BIRD, etc.).
Sistemul monetar internațional include un set de tratate internaționale și norme juridice de stat care asigură funcționarea instrumentelor valutare.
Sarcina principală a sistemului monetar internațional - reglementarea sferei de plăți internaționale și piețele de schimb valutar pentru a asigura o creștere economică durabilă, reducerea inflației, menținerea echilibrului schimburilor economice externe și a operațiunilor de plată în diferite țări.
AIM este unul dintre cele mai importante mecanisme care pot promova expansiunea sau, dimpotrivă, restrângerea relațiilor economice internaționale și, de asemenea, afectează semnificativ circulația monetară internă.
§ 2. Concepte de bază ale sistemului monetar mondial: valută, curs valutar, paritate valutară, convertibilitate valută, piețe valutare, schimb valutar
Moneda - unitatea monetară a țării.
Un element important al relațiilor internaționale valutare este cursul de schimb.
Este considerată o măsură a conținutului valutar al monedelor, care este raportul dintre unitățile monetare din diferite țări și determinat de puterea lor de cumpărare și o serie de alți factori.
Rata de schimb este necesară pentru operațiunile valutare internaționale, de decontare, creditare și financiare.
De exemplu, exportatorul schimba moneda străină pentru moneda națională, deoarece, în condiții normale, monedele altor țări nu se aplică pe teritoriul statului respectiv.
De asemenea, importatorul cumpără valută străină pentru a plăti bunurile achiziționate în străinătate.
Rata de schimb este "prețul" unității monetare dintr-o anumită țară, exprimată în valută străină sau în unități monetare internaționale.
Acesta este factorul de conversie tehnic.
Nivelurile naționale naționale de prețuri pentru bunuri, servicii, investiții exprimă puterea de cumpărare, care este baza relațiilor cursului de schimb.
Factorii care influențează cursul de schimb includ următoarele:
· Starea economiei (indicatori macroeconomici, rata inflației, ratele dobânzilor, activitatea valyutnyhrynkov, speculațiile valutare, politica monetară, sostoyanieplatezhnogo balanța migrației internaționale de capital, gradul de utilizare a monedei naționale în mezhdunarodnyhraschetah, accelerare sau întârziere pentru Reglementări Internaționale)
· Situația politică din țară,
· Gradul de încredere în monedele piețelor naționale și mondiale.
Există următoarele tipuri de valute:
1) moneda de bază - care servește în țara dată drept bază pentru cotarea altor valute;
2) moneda este închisă, neconvertibilă - folosită în limitele unei țări;
3) moneda este convertibilă, convertibilă - schimbată liber pentru orice altă monedă;
4) moneda moale - instabilă în raport cu valoarea nominală proprie și cu ratele unei alte monede);
5) moneda națională - emisă de acest stat (Banca Centrală a Statului) și care are circulație în principal pe teritoriul țării;
6) moneda de plată - moneda în care sunt plătite mărfurile în cadrul tranzacției comerciale externe. Dacă nu coincide cu moneda tranzacției, pentru conversia monedei tranzacției în moneda de plată se utilizează o rată de transfer;
7) moneda tranzacției - moneda în care se stabilește prețul mărfurilor în contractul de comerț exterior sau în care se exprimă valoarea creditului extern acordat;
8) valută străină, valută puternic stabilă, cu un curs de schimb stabil;
9) moneda prețului - unitatea monetară în care prețul mărfurilor este exprimat în contract.
Paritatea parității reprezintă echilibrul dintre valute, stabilit în legislație și la nivel interguvernamental.
drepturi speciale de tragere (DST) (SDR - specialdrawingright) - introduse de FMI în 1969 pentru statele membre un activ de rezervă artificial utilizat pentru a reglementa balanța de plăți. În contextul crizei din sistemul monetar Bretton Woods, DST trebuia să înlocuiască dolarul american în rolul rezervelor oficiale, dar nu a îndeplinit aceste așteptări.
Convertibilitatea monedei este schimbul liber în procesul de activitate economică externă a monedei naționale către unitățile în valută, în conformitate cu cursul oficial de schimb.
Convertibilitatea stabilită prin legislație a unei unități monetare naționale este o oportunitate de a le schimba pentru valute străine (și înapoi) pentru toți veniții.
În consecință, fără intervenția directă a statului în procesul de schimb. Reversibilitatea unei unități monetare este un factor important în participarea efectivă a țării la diviziunea internațională a muncii, a comerțului mondial și a așezărilor.
Convertibilitatea monedei este capacitatea unei monede de a îndeplini funcțiile unui mijloc de plată în orice țară.
În 1986, Fondul Monetar Internațional (FMI) la categoria acestor valute este dolarul american.
În prezent, membrii FMI sunt mai mult de 150 de țări.
Monedele complet convertibile sunt doar zece dintre cele mai dezvoltate țări din lume - SUA, Canada, Japonia și o serie de țări europene.
Aproximativ 50 de state posedă o monedă cu convertibilitate limitată.
Din 1976, FMI a introdus un concept special suplimentar de "monedă liberă". în care sunt valute complet convertibile, folosite efectiv în decontările valutare internaționale, operațiunile pe piețele valutare internaționale și se acumulează în rezervele valutare ale țărilor lumii.
Piețele valutare - sfera relațiilor economice, în care se efectuează operațiuni de cumpărare, vânzare și schimb de valută străină și documente de plată exprimate în valută străină.
Inițial, piața valutară a jucat un rol subsidiar în raport cu piețele de mărfuri și de capital.
El a servit circulației internaționale a capitalului și bunurilor.
Cu toate acestea, din anii 1970. piața valutară a dobândit o semnificație independentă ca sferă specială de aplicare a capitalului.
Fig. 1 Participanți la piața valutară internațională.
Din punct de vedere instituțional, piața valutară este o combinație între băncile comerciale și alte instituții financiare legate printr-o rețea complexă de facilități de comunicare.
Piața valutară nu este un loc clar pentru colectarea de cumpărători și vânzători de valute.
Timpul tranzacției este de la câteva zeci de secunde până la 2-3 minute, pentru postarea în conturi bancare, de obicei 2 zile lucrătoare bancare.
Această formă de organizare a tranzacționării monetare se numește piața valutară interbancară.
Cea mai mare parte a operatsiyna piața de schimb valutar efectuate în conturile formă non-numerar, potekuschim și bancare pe termen, și doar o mică parte a pieței cade asupra comerțului schimbul banknotamii de numerar.
Tranzacțiile de pe piața valutară au două forme: 1) numerar (spot) și 2) urgentă (în avans).
1) Tranzacția cu numerar se efectuează la cursul de schimb actual, se execută imediat (pentru 2 zile lucrătoare bancare).
Se aplică în scopul primirii imediate a monedei pentru decontarea comerțului exterior sau pentru a evita posibilele pierderi valutare din schimbările cursului de schimb.
2) de urgență Tranzacție Moneda de strahovaniyaplatezhey, investiții în străinătate, și, de asemenea, în scopul de a profita de pe urma tranzacțiilor valutare (opțiuni monedă, monedă de arbitraj).
Schimburile de schimb valutar sunt entități juridice organizate în conformitate cu legislația Federației Ruse.
Organizarea tranzacțiilor valutare în valută străină în modul și în condițiile stabilite de Banca Centrală a Federației Ruse este una dintre activitățile desfășurate.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: