Ei sunt înspăimântați, dar nu se tem: aproape fiecare bancă falsă care apare pe Internet promite să fie lichidată, dar astfel de organizații apar din nou, iar cele vechi continuă să funcționeze. Portal Banki.ru a învățat cum să închidă o instituție financiară falsă și de ce este atât de dificil de făcut.
"El înșeală imediat"
"Cerem clienților să fie vigilenți"
Se iau aceleași măsuri de precauție și în banca "Renaissance Credit", al cărui design parțial împrumutat falsul "Credit Hypermarket". "Cerem clienților să fie vigilenți și să verifice cu atenție informațiile de pe site-urile instituțiilor de credit", a declarat Renaissance Credit.
"Bani pe designer a fost ciupit"
Această metodă este cea mai eficientă dacă doriți să verificați instituția de credit de pe Internet pentru "păduchi". Cu toate acestea, în practică, foarte puțini oameni o folosesc. Am cerut oamenilor care nu au legătură cu sfera financiară să analizeze site-ul Băncii Regionale Industriale pentru detalii suspecte - și nici unul dintre respondenți nu a verificat numărul de licență pe site-ul Băncii Centrale.
Cu toate acestea, toate întrebările au eliminat cecul oferit de Banca Centrală: conform manualului instituțiilor de credit pe site-ul numărul de licență al Industriale Banca Regională (cu adăugarea literei „k“, la sfârșitul anului), în realitate, înregistrate ONG „Paypal EN“.
Organizarea de pseudo-bănci pe Internet este populară pentru un simplu motiv: crearea unui site din punct de vedere tehnic și financiar nu este deloc împovărătoare și puteți face bani, dacă aveți noroc, foarte bine. În FinPotrebSoyuz, în ultimii doi sau trei ani, sa observat activarea unor astfel de scheme frauduloase: atât bănci false, cât și IFM false și companii de investiții. Mai mult, se spune într-o organizație publică, nu neapărat o bancă falsă funcționează pe Internet - există organizații și birouri de lucru. Apropo, astfel de companii, mai mult ca piramidele, apar cel mai masiv în regiunea Volga și în Ural.
Cu toate acestea, așa cum se spune într-una dintre cele mai mari instituții de creditare, care se presupune că a fost partener al unuia dintre psevdobankov, se poate da în judecată, numai în cazul în care a înregistrat marca (sau este similara, creind confuzie). „Teoretic, puteți încerca în continuare a urmăririi penale, dar în acest caz trebuie să fie repetate și daune în proporții mari“ - spune în bancă. Formularea subliniază: este foarte dificil să pedepsim crearea unei pseudobete.
Cu toate acestea, faptul de primire a profitului psevdobankom încă trebuie să fie dovedit. Dacă acest lucru nu funcționează, singurul lucru pe care instanța îl poate impune organizatorilor unor astfel de scheme este încercarea de a desfășura activități ilegale de activitate bancară, ceea ce presupune plata unei amenzi de 100 000 de ruble.
Pseudomankerii pot aplica, de asemenea, articolele 159 (fraudă), 171 (afaceri ilegale) și 172.2 (organizarea piramidelor financiare) din Codul penal al Federației Ruse. Cu toate acestea, în primul rând este necesar să găsim instigatorii în afaceri bancare ilegale - și acest lucru nu este atât de simplu, spun avocații.
Emma TERCHENKO, Banki.ru
Abonați-vă la bancul de telegrame Banki.ru!
@banki_ru_bot
Articole similare
-
Care este serviciul de la banca rusă "bancă mobilă" bancă bancă sberbank mobile
-
Ca bancă renascentistă, creditul este sistematic angajat în sărăcirea cetățenilor ruși
-
Recenzii de prezentare a lupilor și a oilor - mic (teatru mic din Rusia) - agenție de teatru
Trimiteți-le prietenilor: