Comisia pentru finanțe și piețe de capital (FCMC) a amendat una dintre cele mai mari bănci din Letonia ABLV Bank cu 3.166 milioane euro pentru încălcări ale activităților constatate în timpul auditului. FCMC a emis, de asemenea, un avertisment membrilor consiliului ABLV Bank, Alexander Paget, care a fost responsabil de prevenirea spălării banilor obținuți ilegal și finanțării terorismului.
Financial și Comisia Pieței de Capital (FCMC, FKTK) și ABLV Banca a semnat astăzi un acord de administrare cu privire la încălcările constatate în timpul inspecțiilor din FCMC, care are ca scop îmbunătățirea sistemului de control intern al băncii. Contractul prevede plata amenzii de către bancă în valoare de 3,17 milioane de euro și de a face prevenirea unui membru responsabil al consiliului de administrație, a declarat într-o declarație.
ABLV Bank este cea mai mare bancă privată independentă din Letonia. Cei mai mari acționari ai băncii - Oleg Filya, Ernest Bernis și Nick Berne - pe baza participării directe și indirecte aparțin la 86,25% din capitalul social al băncii cu drept de vot. Grupul ABLV include ABLV Bank, AS și o serie de filiale, printre care ABLV Bank Luxembourg, ABLV Capital Markets și ABLV Asset Management. Grupul ABLV are birouri reprezentante la Moscova, Sankt-Petersburg, Vladivostok, Kiev, Odessa, Minsk, Almaty, Baku, Tașkent, Hong Kong și Limassol.
Prin semnarea unui acord administrativ, FCMC și ABLV Bank au convenit asupra unui acord de reglementare pentru încetarea administrativă mărimea FCMC dela.Opredelyaya amenzii de plătit inițiat, FCMC a luat în considerare faptul că acum ABLV Bank respectă toate cerințele de reglementare și să continue să îmbunătățească sistemul de control intern, astfel încât pedeapsa a fost aplicată într-un volum redus - 3,17 milioane de euro, ceea ce corespunde la 2,5% din venitul anual total al băncii. Conform Legii cu privire la instituții de credit, FCMC are dreptul de a impune o penalizare de până la 10% din venitul net al băncii totale pentru anul fiscal precedent.
În timpul FCMC verifică aceasta a arătat că, în anii anteriori, banca nu a furnizat verificarea și documentarea substanței economice și obiectivele juridice ale tranzacțiilor individuale ale clienților suficiente. FCMC consideră că banca nu a acordat suficientă atenție la mari pentru atipic client, tranzacții complexe sau conexe, și nu a efectuat supraveghere sporită a clienților tranzacțiilor individuale în profunzime de precauție, în conformitate cu ABLV într-un comunicat de presă.
Părțile la acordul administrativ au ajuns la un acord privind măsurile ulterioare pe care banca sa angajat să le pună pe deplin în aplicare în timp util, în vederea îmbunătățirii sistemului de control intern și a creșterii eficienței acestuia. La rândul său, FCMC va supraveghea îndeplinirea obligațiilor băncii în termenele și în suma stabilită în contract.
Concluziile făcute în timpul verificărilor FCMC privesc tranzacțiile efectuate anterior cu clienții și documentează aceste tranzacții, însă evaluarea acestora sa bazat pe criteriile mai stringente de astăzi. Pe parcursul anului trecut, cerințele pentru serviciul clienți s-au schimbat foarte rapid și semnificativ. În prezent, banca respectă în totalitate cerințele de reglementare. Numărul angajaților care lucrează în domeniul conformității a crescut semnificativ și sa consolidat capacitatea unităților structurale relevante. Acest lucru a fost, de asemenea, luat în considerare de către FCMC pentru determinarea cuantumului pedepsei, ceea ce este cel mai scăzut posibil aplicabil instituțiilor de credit în baza legii.
Din păcate, în anii precedenți, cerințele privind studierea și documentarea tranzacțiilor cu clienții nu au fost încă elaborate suficient de detaliat. În prezent, această deficiență este eliminată. Mai mult decât atât, banca a refuzat o parte din clienți, a căror deservire, dacă se face din cerințele actuale, ar putea crea un risc disproporționat și, de asemenea, continuă să efectueze o evaluare strictă a clienților. ABLV Bank va continua să îmbunătățească sistemul de control intern în conformitate cu recomandările FCMC, care vor fi trimise la cel puțin 6,5 milioane de euro. Sistemul de control intern al băncii va fi evaluat și vor fi luate măsurile necesare pentru a-și îmbunătăți performanța și eficiența, banca completează comunicatul de presă.
Privat Bank a decis să atace amenda, conducerea instituției de credit a început să economisească în mod activ afacerea, iar rezultatul a fost un acord de decontare cu FCMC la începutul lunii mai. Banca sa angajat să îndeplinească toate cerințele comisiei, a plătit o amendă de 2 milioane de euro și a retras integral dosarul. Pentru care a fost grațiat: de fapt, în ciuda gravității pedepsei stabilite la sfârșitul anului trecut, PrivatBank nu a revocat licența pentru activități bancare.
În ceea ce privește Banca Internațională din Baltic, recent a anunțat că Biroul de Control Intern a oprit încercarea de provocare îndreptată împotriva băncii, ceea ce creează posibile amenințări la adresa bunăstării clienților și a reputației instituției de credit. Au venit apoi informațiile despre căutările din bancă, efectuate în cadrul anchetei privind legalizarea capitalului umbrit. Poliția economică cu această ocazie a raportat doar suspiciuni că spălarea a durat câțiva ani și "bani murdari" au venit din statele post-sovietice.
Trimiteți-le prietenilor: