Pentru a controla costurile investițiilor, merită să cunoașteți toate tipurile de costuri care apar atunci când investiți în fonduri mutuale, pentru a înțelege natura lor și mecanismele de funcționare.
Costurile de tranzacție
Taxa suplimentară este o comisie percepută de societățile de administrare de la investitori atunci când achiziționează unități de fonduri mutuale. Cu alte cuvinte, aceasta este suma cu care crește valoarea unităților la momentul achiziției și care, conform legislației rusești, nu poate depăși 1,5% din valoarea unității.
Reducerea este o comisie percepută de către societățile de administrare pentru retragerea fondurilor din fond, se percepe atunci când răscumpără unitățile de fonduri mutuale. Aceasta este suma cu care valoarea unității scade. Suma reducerii nu poate depăși 3% din valoarea unității și depinde de condițiile de proprietate ale unităților. Cu proprietatea prelungită a unităților, reducerea nu este, în general, debitoare.
Costurile infrastructurii
Aceasta este remunerația și cheltuielile totale ale întregii infrastructuri a fondurilor. Acestea includ:
- remunerarea societății de administrare, a depozitarului specializat, a registratorului și a auditorului fondului. Conform legii, valoarea totală a acestor taxe nu poate depăși 10% din activele nete ale fondului;
- cheltuielile fondului aferente activității de viață a fondului unității și supuse rambursării pe cheltuiala bunului care constituie fondul de investiții unitar. Aceste costuri nu reprezintă cheltuieli directe ale acționarului, deoarece nu sunt colectate de la investitori, ci din valoarea medie anuală a activelor nete ale fondului.
În plus, costurile pot fi atribuite impozitelor percepute de stat asupra veniturilor din investiții ale fiecărui acționar.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: