Cum să rezolvați problema la serviciul de securitate al băncii pentru transferuri valutare mari către China
1. În Sberbank, un sistem teribil, cum ar fi suport, cu o plată care se ocupă de o săptămână, care cunoaște afacerea online Sberbank, va înțelege.
2. Sistem extrem de nefavorabil al traducerilor. Am deschis un cont de dolar, dar nu pot pune dolari acolo, doar ruble, care vor transfera sber la cel mai nefavorabil rata. Dacă puneți dolari, atunci sberul le traduce mai întâi în ruble și apoi în dolari din nou pentru rata lor. Este o pierdere de bani.
3. De anul trecut a deschis un cont în Alfabank. De acolo, el a transferat repede banii prin sistemul Alfaklik, dar aceasta este o FICȚIE! Factura medie a fost de 20-21 mii de dolari. Plata o dată la fiecare 4-6 luni. În acest an, după creșterea vânzărilor și creșterea cererii, au fost deja efectuate 4 achiziții, de la două fabrici pe baza facturilor. La plată, sa indicat că transferul a fost pentru uz personal.
4. Ultima cumpărare a fost de 60 de mii de dolari. Plata a fost efectuată în părți de 7-9 mii.
Acum cardul și contul sunt blocate. Am aflat asta când am vizitat biroul lui Alfabank în încercarea de a face schimb de 500 de euro. Un angajat al băncii a raportat că cazul se află în serviciul de securitate al lui Alfabank. Am cerut documentele. Dar, cu excepția facturilor și a declarației vamale (agentul vamal importă mărfuri în mod oficial), nu mai există documente. Spune-mi, șapte sute:
1. Ce documente ar trebui depuse în astfel de situații?
2. În general, această situație amenință? La urma urmei, desfășurăm oficial activități, plătim impozite, importăm mărfuri în mod oficial, plătim taxe vamale și așa mai departe, există un magazin on-line și offline, un registru de numerar și orice altceva.
3. În viitor este necesar să efectuați toate plățile în străinătate numai din contul IP? Există un maxim pentru sumele transferului?
4. Cum să rezolvați corect toate problemele?
Răspunsuri ale avocaților (9)
1. Ce documente trebuie să furnizez în astfel de situații?
Michael
Bună seara Dragă Michael. În acest caz, în timp ce nu s-au efectuat acțiuni oficiale documentate, înseamnă că nimeni nu trebuie să fie dat nicăieri.
2. În general, această situație amenință? La urma urmei, sunt activități care efectuează în mod oficial, plata taxelor, importul de mărfuri ofitsialtno, plătească taxe vamale, etc, există magazin online și offline, casa de marcat și tot restul.
Michael
Deși este dificil să vorbești. În legătură cu faptul că nu este clar pe baza a ceea ce a fost arestat în contul bancar. Și voi clarifica faptul că Serviciul de Securitate al Băncii nu este un organ al puterii de stat și nu un organism autorizat și, prin urmare, puterile lor sunt limitate. În cazul în care taxele sunt plătite în conformitate cu legislația în vigoare, atunci nu pot exista consecințe.
Întrebați avocatul?
Vă recomandăm să trimiteți în scris o cerere organizației bancare pentru a vă furniza informații și motive pentru arestarea contului curent al băncii.
Dacă o bancă este arestată, mulți nu știu ce să facă atunci când sosesc noi bani. Posibilitatea cheltuielilor lor depinde în mare măsură de statul sancționat. Pot exista mai multe situații. De exemplu, dacă aceste sancțiuni sunt impuse: de către Curtea de Arbitraj.
În acest caz, dacă există mai puține fonduri în cont decât prin ordin al instanței, atunci suma care se află în cont este supusă arestării. În același timp, clientul poate dispune de fondurile viitoare la discreția sa. Arestarea unui cont de decontare de către un executor judecătoresc sau printr-o decizie a instanțelor de jurisdicție generală. În acest caz, acumularea de fonduri în cont are loc până când suma ajunge la suma necesară pentru arestare. Atunci când banca primește un astfel de document executiv, se stabilește data de primire, care este considerată începutul numărului de arestări. Deci, dacă executorii judecătorești au arestat contul?
Motivele impunerii arestului Cea mai comună este situația în care autoritățile fiscale impun sancțiuni. Acest lucru se poate întâmpla în următoarele cazuri: contribuabilul nu a prezentat în timp util declarații fiscale;
-contribuabilul nu plătea în timp util impozite și taxe către buget; ca măsură,
necesare pentru a asigura verificarea, care este efectuată de autoritățile fiscale.
Această listă este exhaustivă și fixă în codul fiscal al Federației Ruse. Cu toate acestea, sancțiunile sunt acolo și este respectă legea contribuabililor, și că taxele plătite și declarația în timp util a trecut. Motivele arestării în acest caz pot fi: prin neatenție (eroare) a inspectorului; în cazul în care inspectoratul fiscal încearcă demonstrativ să crească ratele de colectare a impozitelor pentru o conducere superioară. Și această situație poate atinge și companiile legitime, cu cifre de afaceri impresionante deneg.Istochnik: schetavbanke.com/vidy-schetov/raschetnyj-schet/arest-raschetnogo-scheta.html
Banca trebuie să vă trimită un răspuns scris și să indice motivele și motivul acțiunilor sale. Și abia atunci este posibil să vorbim despre ce să facem în continuare.
Bună ziua!
Un antreprenor individual (IP) este un individ. Aceasta nu este o "întreprindere individuală" și nu o entitate juridică. Dar condițiile de servicii bancare pentru cetățeni și cetățeni înregistrați ca PI pot fi diferite.
Consider că este de dorit să furnizați băncii copii ale documentelor necesare deschiderii unui cont de decontare a unui antreprenor privat și deschiderea unui al doilea cont cu privire la noii termeni. În cele mai multe cazuri, acesta este un certificat de înregistrare de stat ca un IP, un certificat de înregistrare fiscală, un pașaport, un card cu eșantioane de semnături și sigilii, documente care confirmă competențele persoanelor indicate pe card.
Dacă motivul este taxele - trebuie depuse la certificatul de inspecție fiscală băncii că taxele enumerate printr-o bancă sumele plătite de tine în întregime.
3. În viitor este necesar să efectuați toate plățile în străinătate numai din contul IP?
Da, este necesar să ne asigurăm că în viitor nu există alte întrebări și situații.
4. Cum să rezolvați corect toate problemele?
Michael
Acum trebuie să aflați în funcție de ce a fost reținut contul de arestare și dacă acest arest a fost sau nu impus deloc. Apelurile și informațiile prezentate oral de către angajatul organizației bancare nu sunt informații fiabile.
1. Dovezile scrise care conține informații despre circumstanțele relevante pentru luarea în considerare și soluționarea cazului, actele, contracte, certificate, corespondență de afaceri și alte documente și materiale realizate sub formă de înregistrări digitale, grafice, inclusiv cele primite prin fax, e-mail sau alte de comunicare sau de altă natură care să permită stabilirea într-un mod a fiabilității documentului. Prin probe scrise include hotărâri și decizii ale instanței, alte ordine judecătorești, proceduri protocoale ale Comisiei, înregistrările judiciare anexate la protocol comite acte de procedură (diagrame, hărți, planuri, desene).
(2) Dovezile scrise se depun în original sau sub forma unei copii certificate corespunzător.
Documentele originale se depun atunci când circumstanțele cauzei, în conformitate cu legile sau cu alte acte normative, sunt supuse doar confirmării prin astfel de documente, atunci când este imposibilă rezolvarea problemei fără documente originale sau când copii ale documentului diferă în conținut.
4. Ultima cumpărare a fost de 60 de mii de dolari. Plata a fost efectuată în părți de 7-9 mii. Acum cardul și contul sunt blocate. Am aflat asta când am vizitat biroul lui Alfabank în încercarea de a face schimb de 500 de euro. Un angajat al băncii a raportat că cazul se află în serviciul de securitate al lui Alfabank. Am cerut documentele. Dar, cu excepția facturilor și a declarației vamale (agentul vamal importă mărfuri în mod oficial), nu mai există documente.
Spune-mi, șapte sute:
1. Ce documente trebuie să furnizez în astfel de situații?
2. În general, această situație amenință? La urma urmei, sunt activități care efectuează în mod oficial, plata taxelor, importul de mărfuri ofitsialtno, plătească taxe vamale, etc, există magazin online și offline, casa de marcat și tot restul.
3. În viitor este necesar să efectuați toate plățile în străinătate numai din contul IP? Există un maxim pentru sumele transferului?
4. Cum să rezolvați corect toate problemele?
Michael
Banca a recunoscut tranzacțiile dvs. ca fiind îndoielnice datorită faptului că ați transferat o sumă destul de mare în rate.
În această situație, vi sa cerut să emiteți un pașaport de tranzacție.
BANCA CENTRALĂ A FEDERAȚIEI RUSIEI
De fapt, nu aveți nimic de acest lucru și nu aveți nimic de vă arătat, cu excepția documentelor pe care le-ați indicat. Cel mai probabil, banca va raporta Serviciului Federal de Monitorizare Financiară și veți fi atras de responsabilitatea ...
Contul va fi închis, iar banii vor fi oferiți să se transfere la altă bancă. În Alfa-Bank este puțin probabil să deschideți un cont nou.
În viitor, desigur, deschideți contul PA și efectuați toate acțiunile necesare legate de legislația valutară. Suma maximă nu este disponibilă, dar banca controlează transferurile oricărei sume.
Clarificarea clientului
Se pare că acest lucru este aproape de adevăr, deoarece angajatul băncii a menționat despre 115 FZ (aparent nota este în cartea mea).
În acest caz, putem solicita un contract de la furnizorii noștri și să îl prezentăm Băncii. Este mai bine să o împărțiți în două sau trei părți, astfel încât mai puțin de 50.000 de dolari au fost sau cum?
În cazul în care banca a raportat la Federal Financial Services Agency, ce să se aștepte, unele verificări, anchete? Poate că pot pregăti ceva în avans?
Michael, sunt de acord cu colega mea Marina, cea mai mare problemă este controlul valutar. În acest caz, nu este numai într-un eșec de a face pașaport - este doar posibil pentru a încerca să-l reducă la minimum, ajungând la mai multe acorduri care au fost mai puțin de 50 de mii.
Dar adevărul este că toate plățile au trebuit să treacă controlul valutar. Vă sfătuiesc să analizați plățile - ce se poate face, ce documente trebuie furnizate. Și discutați cu banca.
Dar, mai întâi, aflați, pe baza a ceea ce a fost blocat cardul, poate, probabil, cereri oficiale.
În viitor, deschideți un cont valutar ca IP, treceți controlul valutar. Sancțiuni pentru încălcarea legislației valutare - până la 100% din transfer.
copie a deciziei privind suspendarea tranzacțiilor pe conturile contribuabilului, organizația în bancă și transferurile de bani sale electronice sau decizia de a anula suspendarea operațiunilor pe conturile organizației de a plăti taxe în bancă și transferurile de bani sale electronice este transferată către contribuabil-organizație cu confirmare de primire sau în alt mod care atestă data primirea unei copii a deciziei relevante de către organizația contribuabilului. în timp util cel târziu în ziua următoare datei adoptării unei astfel de decizii.
11. Normele stabilite prin prezentul articol se aplică și suspendării operațiunilor în conturi bancare și transferurilor de fonduri electronice ale următoarelor persoane:
2) antreprenori individuali - contribuabili, agenți fiscali, plătitori de taxe;
11. O copie a deciziei de a suspenda operațiunile de pe contul (e) plătitorul taxelor vamale și a taxelor (organizații sau întreprinzători individuali) în bancă, sau decizia de a anula suspendarea operațiunilor pe contul (e) plătitorul taxelor vamale și a taxelor (organizații sau întreprinzători individuali), în banca a transferat la plătitorul dat, în schimbul primirii sau în orice alt mod, indicând data primirii de către acesta a unei copii a deciziei respective.
În acest caz, putem solicita un contract de la furnizorii noștri și să îl prezentăm Băncii. Este mai bine să o împărțiți în două sau trei părți, astfel încât mai puțin de 50.000 de dolari au fost sau cum? În cazul în care banca a raportat la Federal Financial Services Agency, ce să se aștepte, unele verificări, anchete? Poate că pot pregăti ceva în avans?
Michael
Nu este posibil, dar este necesar și necesar să se împartă în mai multe contracte, astfel încât suma să fie mai mică de 50.000 $.
De fapt, Rosfinnadzor întreb același lucru, și că banca va solicita să prezinte documentele justificative pot fi întrebări de ce utilizează un cont de verificare în locul unei așezări, dar cel puțin autoritățile de supraveghere nu este de bun venit, și aproape interzise, dar responsabilitatea pentru aceasta nu este prevăzută.
Citiți articolul pentru a vă ajuta să înțelegeți ce vi se cere în viitor.
Clarificarea clientului
Vă mulțumim pentru răspunsuri. Totul devine clar. Cele mai recente clarificări pe această temă. Banca a fost rugată să anexeze o scrisoare explicativă. Ce să scrie nu a spus. Prin urmare, se pune întrebarea:
1. Trebuie să scriu imediat că achizițiile sunt legate de activități comerciale? Deși în alfa-clișee unde s-au făcut traducerile, un fel de undeva a existat o notă că traducerile ar trebui să fie efectuate în scopuri personale.
2. Poate problema bancii să fie legată de originea fondurilor pentru transferuri? Nu trebuie să furnizeze nici un extras din impozit pe această chestiune sau nu?
3. În cazul în care banca va furniza suplimentar documente care să confirme că nu există activitate ilegală? Documentele de înregistrare a IP, TBG pentru mărfurile importate sau altceva?
Personalul băncii a vorbit numai despre documentele privind transferurile. Și, în general, nu am spus nimic în două departamente. Furnizați documente justificative și toate acestea.
Multumesc anticipat pentru răspuns.
1. Trebuie să scriu imediat că achizițiile sunt legate de activități comerciale? Deși în alfa-clișee unde s-au făcut traducerile, un fel de undeva a existat o notă că traducerile ar trebui să fie efectuate în scopuri personale.
Michael
Și să vă spun adevărul, nu mai este nimic de făcut, pentru că dacă începeți să scrieți despre obiective personale, atunci nu aveți nimic de confirmat deloc.
2. Poate problema bancii să fie legată de originea fondurilor pentru transferuri? Nu trebuie să furnizeze nici un extras din impozit pe această chestiune sau nu?
Michael
Poate cere.
1. Organizațiile angajate în tranzacții cu fonduri monetare sau alte proprietăți sunt obligate:
1.1) atunci când se aplică pentru service și servicii pentru clienți, inclusiv instituțiile străine, fără o entitate juridică, pentru a obține informații cu privire la scopul de a stabili și natura dorită a relației de afaceri cu această organizație, efectuarea de tranzacții cu numerar și alte active în mod regulat pentru a face cunoștință de cauză și disponibile în circumstanțele date, măsuri pentru a determina obiectivele activităților financiare și de afaceri, poziția financiară și reputația de afaceri a clientului, precum și dreptul de a lua fundamentarea Măsurile disponibile pentru identificarea surselor de origine a fondurilor și (sau) alte bunuri ale clienților;
Cereți, trimiteți, dar dacă operațiunile de creditare a fondurilor au fost transparente, atunci nu vor întreba.
3. În cazul în care banca va furniza suplimentar documente care să confirme că nu există activitate ilegală? Documentele de înregistrare a IP, TBG pentru mărfurile importate sau altceva?
Michael
De îndată ce depuneți contracte, facturi etc. apoi atașați aceste documente în mod corespunzător. Cu cât mai multe documente confirmă legitimitatea activităților dvs., cu atât mai bine, pentru că banca pe tine, oricum, el e mai frică de licență sale, care va lua Banca Centrală, în cazul în care determină încălcări ale controlului de schimb și legazizatsii.
Căutați un răspuns?
Solicitarea unui avocat este mai ușoară!
Întrebați avocații noștri o întrebare - este mult mai rapid decât găsirea unei soluții.
Trimiteți-le prietenilor: