În sistemul bancar există o serie de măsuri care vizează protecția împotriva fraudei, atât din partea angajaților, cât și din partea clienților băncii. Dar, odată cu perfecționarea programelor bancare, operațiunile la box-office sunt efectuate de o persoană, adică există un factor uman. Ajungerea la numerar care se află în casa de marcat nu este ușoară, așa că atacatorii încearcă în mod constant să ia orice sumă de bani prin înșelarea casierului, în special pentru angajații neexperimentați.
Să luăm în considerare cazurile reale de înșelăciune:
- vrăjitorul vă cere să schimbați moneda. După ce a primit banii, el renunță la operațiunea, invocând faptul că el a fost înțeles greșit - a vrut să plătească pentru utilități / aranja traducere / dorit de dolari SUA în loc de euro (sau invers) / general, sa razgandit pentru a efectua operațiunea de schimb, etc. scammer Doar clientul pretinde a fi foarte grăbească și să înceapă vina povestitor din neglijență sau o conversație încercând să-l confunde, pentru a crea o situație care angajat complet distrag atenția. El păstrează întotdeauna bani în câmpul de vedere al unui lucrător în numerar. Casier anulează operația și returnează luate anterior banii la client, iar clientul, respectiv - la casierie, dar la momentul transmiterii „pauză sub“ a banilor și se lasă acasă.
- vrăjitorul vă cere să schimbați moneda. dar după ce a primit banii, cere schimbul facturilor pe care le-a fost deja acordat, pentru cele mai mici. Bani, care au fost luați în prealabil de la casier, păstrează în câmpul de vizibilitate și în momentul transferului de bani înapoi, o parte rămâne cu el.
- înșelătorul cere schimbul de bani mici pentru cei mai mari. refuzând, din cauza gravei grave, să facă o cerere de schimb. În conformitate cu schema de mai sus, după primirea banilor, el refuză schimbul și nu întoarce casierul nu toți banii.
În toate aceste cazuri, casierul dă impresia că clientul returnează suma totală eliberată anterior și, din acest motiv, banii casierului nu se mai renunță, mai ales că clientul se grăbește.
A existat un caz în care clientul a intrat în încrederea în angajatul casierului, a adus sume mari de bani, a făcut schimb de valute, a avut mai multe depozite și așa mai departe. apoi sub pretextul că se grăbește foarte mult, a început să părăsească bani pentru operațiunile de schimb valutar, iar seara a venit și a luat moneda. La un moment dat, casierul a început să-și ia banii de la el fără a număra poloneză, numărându-i pe rădăcini, dar emite imediat moneda. Acest moment, așteptând escroc, încă o dată a venit la banca, el a lăsat o sumă mare de bani la casierie, a luat moneda, iar seara, când casierul a început să numere banii, sa dovedit că era „păpuși“.
După cum vedem, semnele sunt întotdeauna aceleași - se creează o situație în care casierul nu redistribuie banii încasați de la client.
Cum se poate evita aceasta?
- în cazul în care, după înregistrarea tranzacțiilor și emiterea de bani de clienți (în special pentru operațiunile de schimb valutar și de schimb de note), el este sub nici un pretext, încercând să renunțe și îi cere să se întoarcă banii, nu luați timp și cu atenție polistno recalcula ce te-a adus înapoi la client.
- dacă vă simțiți că emiterea sau conversia de bani în care clientul încearcă să te grăbi sau distrage atenția să vorbești, ar trebui luate în considerare mai îndeaproape, și chiar mai bine pentru a apela pe cineva din personalul, până în prezent din traducerea - întotdeauna amintiți-vă că veți plăti mai târziu.
- la primirea și livrarea repetată a banilor, este necesar să le recalculezi, chiar dacă vi se pare că aceștia sunt aceiași bani și i-ați considerat deja.
- este interzisă efectuarea unei modificări a banilor după ce suma este oferită clientului, schimbul se face numai la cererea clientului și, de regulă, se percepe un comision pentru această tranzacție.
De asemenea, trebuie să înțelegem că, în toate aceste cazuri, a existat o încălcare a instrucțiunilor de puncte: nu foaia de retratate la banii primiți de la client, perfect schimbul de numerar, emise anterior clientului, perfect schimbul de bani, fără depunerea unei cereri pentru schimbul și prejudiciul cauzat băncii, angajat în numerar va rambursa pe cheltuiala proprie.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: