Răspunderea penală pentru primirea ilegală a creditului este prevăzută la articolul 176 din Codul penal. Obiectul imediat al infracțiunii este un set de relații în domeniul activității de creditare cu privire la propunerea de către instituția de credit, precum și achiziția, utilizarea și rambursarea de către debitor a fondurilor de împrumut. Specificitatea de formulare este că un atac asupra obiectului, de regulă, o dovadă implicită de faptul de a comite acte ilegale în legătură cu obiectul împrumutului sau condițiile de creditare preferențiale.
Creditele în condițiile civile și financiare este înțeleasă ca un împrumut de numerar în condiții de rambursare, reprezentat de o singură persoană juridică la alta debitor în termenii definiți în acordul de împrumut. Codul civil rus a alocat un acord de împrumut (art. 819-821 din Codul civil), bunuri și de credit comercial (art. 822-823 din Codul civil). Spre deosebire de un acord de împrumut în cazul în care părțile pot fi orice persoană, inclusiv cetățenii din contractul de credit creditorul nu poate fi decât o bancă sau altă instituție de credit care are o licență. În cadrul contractului de împrumut, spre deosebire de contractul de împrumut, sunt incluse numai numerarul. Acord de împrumut în conformitate cu cerințele art. 820 din Codul civil trebuie să fie făcută numai în scris, lipsa care conduce la anularea sa. Împreună cu forma comună a acordului de împrumut sunt utilizate pe scară largă astfel de specii specifice, cum ar fi împrumuturile de credit țintă de stat către guvern pentru punerea în aplicare a programelor specifice, precum și de creditare în condiții avantajoase, care primesc un anumit număr de persoane pe baza unor acte normative.
Investigarea primirii ilegale a unui împrumut sau a contractului (în special, garanția incompletă a împrumutului, reducerea ratei dobânzii, perioada de rambursare a împrumutului mai lungă etc.).
practicile de creditare și calcule determinate de normele Codului civil și legislația bancară specială, în conformitate cu care ar trebui să fie definite în contractul de împrumut: tipul creditului, valoarea sa, maturitate, rata dobânzii, ceea ce privește îndeplinirea obligațiilor, responsabilitățile părților și de alte circumstanțe.
Partea obiectivă a infracțiunii prevăzute la art. 176 din Codul penal, inclusiv: acțiuni pentru a obține un întreprinzător individual sau conducătorul organizației de credit sau condițiile de creditare preferențiale prin furnizarea unei bănci sau alte creditor cu bună știință informații false cu privire la poziția economică sau starea financiară a unui întreprinzător sau a unei organizații individuale, în cazul în care a cauzat prejudicii semnificative; acțiuni având drept scop obținerea ilegală scop împrumut de stat, precum și utilizarea acestuia este off-label, în cazul în care aceste acte au cauzat prejudicii cetățenilor, organizațiilor sau a statului; declanșarea unor consecințe nocive care provoacă daune majore; Prezența unei relații cauzale între aceste acțiuni și rezultatul.
Crima este considerată a se termina de la momentul producerii unor pagube mari. Subiectul infracțiunii conform părții 1 din art. 176 din Codul penal al Federației Ruse este specială, și anume: un antreprenor individual sau șeful unei organizații. Trebuie remarcat faptul că prin „întreprinzător individual“ este definit aici ca orice cetățean, implicat în activități de antreprenoriat fără a forma o entitate juridică din momentul înregistrării de stat în calitate de întreprinzător individual (articolul 23 din Codul civil.); Șeful unui țăran economie (fermier), care desfășoară activități fără a stabili o entitate juridică, un antreprenor din momentul înregistrării de stat a economiei țărănești (de fermier) (Art. 23, 257 din Codul civil). În același timp, un cetățean care desfășoară activități antreprenoriale fără formarea unei persoane juridice, dar cu încălcarea cerințelor art. 23 din Codul civil al Federației Ruse, adică fără înregistrare de stat, nu are dreptul să se refere la tranzacțiile încheiate cu aceștia în măsura în care nu este un antreprenor. Investigarea primirii ilegale a unui împrumut 197 Pe partea a 2-a din art. 176 din Codul penal al subiectului Federației Ruse, cu excepția șefului întreprinderii și antreprenorul individual poate fi o altă persoană, se obține în mod ilegal de credit țintă de stat sau de a folosi off-label. Partea subiectivă a infracțiunii se caracterizează prin intenția directă în ceea ce privește primirea ilegală de credit, condițiile de credit preferențiale, utilizarea sa nu în scopul propus și neglijența în legătură cu provocarea unor daune importante. În prezența intenției de a provoca pagube majore și în absența unor semne de furt, acțiunile făptuitorilor trebuie să fie calificate suplimentar conform părții 2 din art. 165 din Codul penal (cauzând daune materiale prin înșelăciune sau abuz de încredere). Ilegal obținerea unui împrumut trebuie să se facă distincție între fraudă (Art. 159 din Codul penal), în care o intenție vinovată ca scop inițial la sechestrarea fără compensare a activelor creditului bancar. În cazul comiterii unei infracțiuni în temeiul art. 176 din Codul penal al Federației Ruse, intenția împrumutatului este de a returna creditul obținut ilegal. Cu toate acestea, poate exista o situație în care fondurile de credit nu sunt returnate. Calificarea acțiunilor făptuitorului în astfel de cazuri va depinde de acțiunile specifice ale debitorului.
Dacă observați o eroare în text, selectați cuvântul și apăsați Shift + Enter
Articole similare
-
Ordine criminale și ilegale, calificare - executarea unei ordonanțe ca o excepție
-
Cerințe pentru completarea unui formular pentru obținerea unui împrumut de consum
Trimiteți-le prietenilor: