Nuanțele critice ale pieței facturilor
specialist al CB "LOCKO-Bank"
Proiectul de lege, ca instrument monetar, este acum utilizat pe scară largă în practica comercială de către companii mari și bănci. În ultimii ani, circulația pe piață a facturilor a crescut în mod semnificativ, iar tranzacționarea datoriilor a devenit o operațiune pe scară largă pe piață.
Operațiunile cu facturi sunt asociate cu o varietate de riscuri monetare. Pe piața de facturare ca fraudatorii, cumpărătorii și vânzătorii sunt implicați activ în escroci. Daunele provocate de tranzacțiile frauduloase cu o singură factură sunt de mai multe ori mai mari decât pierderea banilor de la contrafacere.
Forjarea cambiei, a documentelor aferente, a tranzacțiilor frauduloase cu facturile sunt tratate de criminali calificați care folosesc mijloace tehnice moderne în propria activitate.
Gama de activități este mare înșelătorie: facturi complet false, fals parțială (alterare) a acestor note la transformarea valorii nominale, utilizate în falsificarea tranzacțiilor facturi documente aferente. Pentru participanții pieței proiect de lege există un pericol constant de achiziție de noapte companie-cu-frauduloase Promitentul negarantate, un proiect de lege furat falsificate integral sau parțial proiect de lege filtru de reputație, și să plătească pentru prezentare pentru fals de plata - o copie a propriilor facturi (așa-numitul „SLR“).
Incriminarea pieței facturilor solicită participanților de bună dispoziție să ia măsuri de precauție speciale de precauție pentru a proteja împotriva fraudei în toate tranzacțiile cambiale. Operațiunile pe piața biletului la ordin sunt efectuate în aerul de neîncredere și respect reciproc.
Formularele necompletate de facturi sunt produse tipărite cu aspect fals
În conformitate cu normele internaționale de legislație, se poate emite un proiect de lege ca bilet la ordin pe orice foaie de hârtie. Dezvoltarea pieței facturilor cu participarea activă a frauduloșilor a fost motivul pentru care trebuie să se folosească produse speciale (de marcă, personale), protejate de falsificarea unor blocaje de facturi.
Până în prezent, un promisor respectabil are posibilitatea de a-și asigura propriul
facturile din încercările de escroci prin metoda de fabricare pe ordinea personală a formelor de producție calitativă, poligrafică protejată de un fals. În același timp, nu toți producătorii autorizați sunt participanți bona fide ai pieței facturilor. Ghidat de propriile lor interese comerciale, ei discreditează însăși ideea unui produs poligrafic protejat de contrafăcute.
Participanții la piața de facturi știu exemple de a face blanchete de facturi în tipografii care nu au o licență corespunzătoare. Au fost astfel de cazuri, de exemplu, în momentul în care facturile de circulație semifabricatele unei bănci comerciale pentru a imprima imprimarea într-un licențiat, iar în a doua forme de imprimare a fost furat fabricat circulație. Escrocii au făcut apoi pe aceste forme contrafăcute - dubluri emise de instituția financiară a facturilor.
- în clauza 4.5.1.1. GOST afirmă că "orice numerotare ar trebui să fie marcată cu numerotare (și serii de identificare), care să permită luarea în considerare a oricărei copii a RFP";
- în clauza 4.5.1.2. - "Numerotarea este obligatorie a fi efectuată numai prin metoda mașinii";
- în clauza 4.5.1.3. - "Numerotarea nivelurilor ATS A, B și B se face prin metoda tipăririi înalte, folosind culori speciale."
Utilizarea unor astfel de formulare de către un sertar respectabil în ceea ce privește protecția împotriva fraudei este lipsită de sens și foarte înfricoșător. Caracteristicile de protecție ale acestui produs disponibil public sunt neglijabile. Evazioniștii nu trebuie să cheltui bani pe un formular fals, ei vor fi în măsură să cumpere aceeași formă pentru 100 $ și să facă un fals dublu-proiect de lege.
Astfel de "produse tipografice" sunt utilizate cu succes de escroci.
Operațiuni cu facturi simple.
Înregistrări fascinante:
O selecție de articole care ar trebui să vă intereseze:
2. caracteristicile și tipurile de facturi. Distingeți între simple și cambii. Un simplu (factura solo) este un document scris care conține o simplă și în niciun fel ...
Ce este necesar în proiectul de lege? Cât de corect să transferați documentul partenerului? Ce dificultăți specifice apar atunci când lucrați cu ei? Posibil ...
5. POSIBILITĂȚILE DE DEZVOLTARE A PIEȚEI DE CĂRȚI ÎNCĂRCĂTOARE ÎN CONCLUZIUNEA FEDERAȚIEI RUSIEI. Aplicații. INTRODUCERE. Proiectul de lege în acest moment este unul dintre cele mai ...
BAZA LEGALĂ DE RĂSPUNDEREA BONUSULUI Răscumpărarea unui proiect de lege este plata unei facturi și a unui sertar (acceptor).
Cum pot verifica soldul cardului bancar? Carduri de credit Cum se determină soldul cardului bancar? Acum, mii de ruși pun această întrebare în fiecare zi, ...
Articole similare
-
Cum să câștigi bani în jocul prizonierului, despre bănci și despre finanțe
-
Cum să actualizați soldul telefonului, plătiți pentru telefon printr-o bancă mobilă
Trimiteți-le prietenilor: