Sprijinul financiar poate fi decisiv în dezvoltarea afacerilor. Cu toate acestea, se întâmplă ca întreprinderile să primească împrumuturi fără niciun drept la aceasta sau să utilizeze fondurile primite cu diferite încălcări. Să aflăm la ce moment se consideră că un împrumut ilegal sa încheiat.
Dragi cititori! Articolele noastre ne spun despre modalitățile tipice de rezolvare a problemelor juridice, dar fiecare caz are un caracter unic.
Dacă doriți să aflați cum să rezolvați problema dvs., contactați formularul de consultant online din partea dreaptă.
Sau sunați la:
8 804 333 71 85 (apel gratuit)
Este rapid și gratuit!
Caracteristicile crimei
Diferența dintre fraudă și credit ilegal
Cât de des are loc o crimă? Antreprenorul (individual) sau șeful organizației are nevoie de injecții financiare.
Cerințele potențialilor creditori în ceea ce privește documentele furnizate pot fi foarte ridicate. Și apoi antreprenorii merg la falsificare, falsificarea informațiilor și alte încălcări.
Compunerea infracțiunii și normele legislației
În unele cazuri, astfel de aventuri au succes. Creditul este "derulat" cu succes, lucrurile se îmbunătățesc, plățile se fac. În acest caz, nu există nici o infracțiune ca atare.
Și dacă plățile sunt amânate / încetate și creditorii încep procedurile? În acest moment acțiunile ilegale ale împrumutatului pot "pluti".
Cu toate acestea, pentru a declara o infracțiune, creditorul trebuie să calculeze mai întâi prejudiciul. Și faceți-o cu atenție, cu toate justificările. La urma urmei, natura infracțiunii este materială, sa încheiat din momentul producerii unor daune majore.
Cât de mult ar trebui să vorbesc pentru a te califica? Informațiile necesare sunt cuprinse în nota la articolul 169 din Codul penal, se referă practic la întregul capitol 22 privind infracțiunile economice. Mai mult de un milion și jumătate ruble - daune majore, peste șase milioane - una deosebit de mare.
- IP sau șeful companiei își perfecționează situația financiară pentru a obține un împrumut.
- Cineva primește ilegal un împrumut de stat țintă sau folosește fonduri pentru alte scopuri. În acest caz, daune majore sunt cauzate statului, întreprinderilor, cetățenilor obișnuiți.
Apoi vom examina metodologia de investigare a primirii ilegale a unui împrumut.
Metodologia investigației
Infracțiunea este într-adevăr comisă, este vorba despre calificarea articolului 176 din Codul penal al Federației Ruse (primirea ilegală a unui împrumut)? Această problemă este foarte importantă și este rezolvată printr-un control obligatoriu de verificare prealabilă.
În acest stadiu, creditorul prezintă toate documentele care pot servi drept justificare pentru pretențiile lor, precum și valoarea prejudiciilor. Dacă verificarea preliminară dă rezultatele așteptate, se deschide un dosar penal.
Acțiunile de investigare includ:
- colectarea de diverse documente (contabilitate, audit, credit) de la suspecți și creditori;
- colectarea de informații despre potențialii participanți la infracțiune;
- căutarea (dacă este cazul) a suspecților;
- interogatoriile reprezentanților creditorilor, suspecților, precum și martorilor;
- examinări diverse;
- colectarea dovezilor.
Ulterior, cazul este trimis instanței competente.
Responsabilitate și pedeapsă
- o amendă de până la două sute de mii sau de la o sută la trei sute de mii de ruble;
- o amendă sub formă de venit pentru o perioadă de până la un an și jumătate sau de la un an la doi ani;
- munca obligatorie (maximum 480 ore), conform celei de-a doua părți a articolului, nu există o astfel de opțiune pentru pedepsire;
- munca obligatorie (în ambele părți ale articolului până la cinci ani);
- arestare de până la șase luni (este doar pentru prima parte);
- restricționarea libertății de la un an la trei ani (numai pentru a doua parte);
- privarea de libertate în limita de cinci ani (se aplică ambelor părți).
Infracțiunile împotriva creditorilor (cum ar fi obținerea ilegală de credit sau evaziune dăunătoare de la plata acesteia) sunt considerate a fi atrocități cu un grad ridicat de pericol. Acest lucru este de înțeles: deoarece fondurile care se încadrează în împrumutatul fără scrupule ar putea fi utilizate în scopul și cu profitul. În general, sistemul financiar și de credit al Rusiei nu a fost încă îmbunătățit, inclusiv în ceea ce privește protejarea intereselor creditorilor.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: