Identificarea simplificată a clienților - persoane fizice vor fi în punerea în aplicare a transferurilor de numerar în numele unui client, fără a deschide un cont bancar, inclusiv numerar electronice, precum și furnizarea de mijloace electronice individuale de plată.
Sub identificarea simplificată a unui individ, numele, prenumele, precum și seria și numărul actului de confirmarea identității, iar valabilitatea lor va fi confirmată de unul dintre următoarele moduri:
- folosind documente originale și (sau) copii certificate ale acestora;
- utilizând informațiile din sistemele informatice ale autorităților publice, Fondul de pensii RF, FFOMS și (sau) sistemul de informații de stat, definit de către Guvernul Federației Ruse;
- folosind un sistem unic de identificare și autentificare utilizând îmbunătățită semnătură electronică calificată sau o semnătură electronică simplă, cu condiția ca atunci când emite o simplă semnătură electronică cheie identitatea unui individ este instalat la o recepție personală.
Identificarea simplificată nu va fi efectuată în cazul în care suma de bani nu depășește 15 000, cu excepția cazurilor în care beneficiarul transferului de bani este o persoană fizică, organizație non-profit (cu excepția organizațiilor religioase și caritabile înregistrate în modul stabilit) sau o organizație stabilită în afara teritoriului România . Prin urmare, atunci când transferul de numerar electronic, un subiect individual la o identificare simplificată are dreptul de a transfera bani către o altă persoană - beneficiarul fondurilor.
În cazul în care operatorul de numerar simplificat utilizare electronică de identificare a clientului a mijloacelor electronice impersonale de plată poate fi făcută de către client - o persoană fizică pentru transferul electronic de fonduri în favoarea persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali, cu condiția ca soldul de monedă electronică, în orice moment să nu depășească 60 000 de ruble, iar suma totală transferată în numerar electronic folosind astfel impersonalele mijloace electronice pla Hedgehog nu depășește 200 000 pe lună calendaristică.
mijloace electronice non-personale de plată nu poate fi utilizată de către client - o persoană fizică care nu a trecut ușor de identificat, pentru transferul de monedă electronică către o altă persoană sau entitate pentru a obține banii electronice transferate de la un alt individ.
Identificarea simplificată a clientului - persoană fizică poate fi efectuată numai dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:
- operațiunea nu este supusă controlului, în conformitate cu articolul 6 din Legea federală № 115-FZ, și în ceea ce privește o persoană este nici o informație cu privire la implicarea sa în activități extremiste sau teroriste;
- organizarea lucrătorilor, efectuarea de tranzacții cu numerar sau alte bunuri, nu există nici o suspiciune că scopul clientului - o persoană fizică este angajată în scopul legalizării tranzacțiilor (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului;
- operațiune nu a încurcate sau natura neobișnuită care atestă absența evident sens economic sau în scopuri juridice evidente, și o operațiune specifică este nici un motiv să credem că scopul său este punerea în aplicare a evitării procedurilor obligatorii de control prevăzute prin prezenta decizie.
În caz de dubiu cu privire la autenticitatea informațiilor furnizate de client - o persoană fizică în cadrul unei identificări simplificate, precum și în cazul unei suspiciuni că operațiunea este efectuată la legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din infracțiuni sau finanțarea terorismului, organizarea efectuarea tranzacții cu bani sau a altor bunuri este obligată să verifice identitatea clientului specificat în ordinea generală.
Trimiteți-le prietenilor: