RF Codul penal prevede că primirea unui întreprinzător individual sau conducătorul organizației a condițiilor de creditare preferențiale de credit sau prin furnizarea de bancă de informații false cu privire la starea financiară sau organizație, dacă fapta aceasta a cauzat daune în proporții mari, se pedepsește cu amendă de până la 200.000 de ruble sau salariul sau alte venituri pentru perioada de până la 18 luni, sau închisoare pe o perioadă de 4 până la 6 luni, sau închisoare de pînă la 5 ani. Deși legea nu prevede ce formă ar trebui să arate informații false, practica provine din faptul că faptele trebuie să fie făcute încă sub forma unor documente oficiale. Creditorul trebuie să fie sigur că documentele sunt autentice și conțin informații relevante pentru realitate. În cazul în care îndoielile creditoare cu privire la autenticitatea unor documente sau exactitatea acestor informații în ele, dar încă da credit, se va considera că el a acționat pe riscul și debitorul va fi capabil de a evita urmărirea penală sau administrativă. Același lucru este valabil și pentru cazurile în care creditorul ia asigurările orale ale debitorului și ale reprezentanților săi pe credință. Și acest lucru se întâmplă adesea, de exemplu, atunci când se angajează bunuri, a căror lichiditate determină băncile să se îndoiască. Mulți oameni încearcă să convingă viitorul creditor că garanția este o formalitate. În cazul în care creditorul vă suspectează de acțiuni ilegale, el poate să se adreseze agențiilor de aplicare a legii.
După un control preliminar, ei pot decide că cazul merită cu adevărat "atenție". Apoi, în afara băncii prin decizia agențiilor de aplicare a legii retrage bancare și de credit debitorilor de afaceri (aplicarea de protocol a reuniunii comisiei de credit (comision), contractul de credit și acordurile suplimentare la acestea, contractele de împrumut de studiu de fezabilitate pe baza cărora se eliberează creditul). Din aceste și alte documente, se dezvăluie informațiile care în mod intenționat sunt false pe care persoana le-a indicat atunci când se adresează unui creditor. Numește contabilitate medico-legale, caligrafic, tehnică și alte expertize pentru a stabili ce informații au fost documente false și fictive. Verificați și suma de bani în contul debitorului în momentul împrumutului, și modul în care el a folosit fondurile împrumutate. În același timp, organele de drept vor afla dacă există alți creditori care au fost înșelați de debitor. Ei verifică subiectul angajamentului, află cine a intrat în contractele de garanție, garanție, gaj, asigurare. Anchetatorii vor încerca să identifice persoanele care au făcut documente fictive sau care au prezentat greșit documentele. Cel mai adesea, oficialii de aplicare a legii sunt interesați de întrebarea de ce împrumutatul sa adresat în mod special acestui creditor. Se poate dovedi că angajații acelora din urmă au participat la fraude ilegale. Este necesar să se facă distincția între cazurile în care se produce răspunderea penală și cazurile în care este vorba de cea administrativă.
Întrucât un act nu poate fi pedepsit de două ori, făptașii sunt fie aduși la răspundere administrativă, fie penală. În primul caz, ei cred că a fost săvârșită o infracțiune, iar ei impun o amendă adecvată, în al doilea caz se comite o infracțiune. Să analizăm în detaliu, în ce situații vine una sau cealaltă responsabilitate pentru obținerea ilegală a unui împrumut. Aceste acțiuni sunt recunoscute ca o infracțiune numai dacă sunt cauzate daune mari cetățenilor, persoanelor juridice sau statului. În alte cazuri, răspunderea administrativă apare. Și infracțiunea în conformitate cu articolul 14.11 din Codul administrativ, este considerată încheiată încă din momentul în care informația falsă a fost adus la persoanele autorizate să ia o decizie privind un împrumut. De exemplu, membrii comisiei unei bănci comerciale s-au familiarizat cu documente false. Dacă nu reușesc în instanță pentru a dovedi faptul de a provoca pagube majore, omul de afaceri acțiuni pot fi calificate în conformitate cu articolul 159 din Codul penal al Federației Ruse. Și tu ar trebui să acorde o atenție asupra faptului că în Codul Federația Rusă cu privire la contravențiile administrative și Codul penal al Federației Ruse se referă la informația falsă că persoana care dă cu bună știință pentru creditor. În scopul urmăririi penale în temeiul articolului 176 din Codul penal al Federației Ruse, este necesar să se dovedească o intenție directă.
De exemplu, în cazul în care debitorul a adus șeful băncii soldul nesigur al firmei, și sa dovedit ulterior că informațiile furnizate contabil al companiei, care a vrut să ascundă propriile greșeli și abuzuri, atunci responsabilitatea poate fi evitată, deoarece intenția nu a fost. Pentru a aduce o persoană la răspundere administrativă, trebuie să-i dovediți vinovăția, care este exprimată sub forma intenției directe sau indirecte. Procedură penală poate fi introdusă numai directorul societății împrumutate și antreprenorul, să încheie un acord adecvat și administrativ - și chiar firma-debitor. Intenția ar trebui direcționată spre obținerea unui împrumut cu o întoarcere ulterioară. În caz contrar, acțiunile se califică drept fraudă.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: