În Rusia, cazurile sunt destul de frecvente în cazul în care cetățenii obișnuiți sau întreprinzătorii privați, care doresc să obțină aprobarea prin cerere în orice mod, furnizează băncii informații false despre un împrumut sau un împrumut. Ei cred că dacă "uită" să raporteze orice informație negativă sau să-și înfrumusețeze puțin veniturile, nu va face pe nimeni mai rău. Este într-adevăr așa?
Informațiile false în bancă pentru un împrumut sunt informații pe care o persoană îi spune unei organizații de credit atunci când fac un împrumut, cunoscând în prealabil și realizând că spune o minciună.
Exemple de informații false în cunoștință de cauză:
• documente falsificate care confirmă identitatea împrumutatului și locul său de înregistrare / reședință;
• orice documentație care indică o poziție financiară mult mai bună a unei persoane;
• scrisori de garanție incorecte sau informații inexacte cu privire la compania angajatorului sau la managerii săi;
• contracte false, situații financiare, raport de auditor, declarații bancare etc.
Dacă ofițerii de securitate sau alți profesioniști bancari au descoperit fiabilitatea informațiilor furnizate de potențialul client, atunci, de regulă, o persoană primește pur și simplu o decizie negativă cu privire la cererea sa. Dar dacă frauda a fost descoperită după acordarea sumei necesare a împrumutului, iar acest lucru se întâmplă de obicei doar cu formarea unei datorii a împrumutului. atunci situația se va dezvolta într-o direcție diferită. Banca va depune în mod necesar un proces împotriva acestei persoane sau se va adresa agențiilor de aplicare a legii care vor verifica dacă atacatorul nu a aplicat mai multe bănci simultan. Să analizăm în detaliu ce fel de pedepse ar putea amenința un defaulator rău intenționat.
Baza legislativă și măsurile de pedepsire
Codul administrativ al Federației Ruse, art. 14.11 privind primirea ilegală a unui împrumut
Dacă au fost furnizate date cu denaturare deliberată în momentul obținerii unui împrumut sau al obținerii acestuia în condiții preferențiale, se vor impune următoarele sancțiuni administrative:
- pe jur. persoane (o amendă de 20-30 de mii de ruble);
- asupra oficialilor (amendă de 2-3 mii ruble);
- pe cetățenii obișnuiți (o amendă de 1-2 mii de ruble).
CC RF art. 159 privind frauda
În special, articolul 159.1 reglementează tipurile de pedeapsă pentru fraudarea creditelor. În conformitate cu acest articol, cetățenii pot fi condamnați dacă:
1) A furnizat creditorului informații false atunci când a obținut un împrumut. Această acțiune este privită ca un furt. Pedeapsa posibilă:
• Penalizare în numerar. Suma maximă este de 120 mii de ruble.
• o pedeapsă penală, a cărei valoare este egală cu venitul anual al defaulterului.
• Restricție condiționată de libertate de până la doi ani.
• Lipsa de libertate pentru maximum 4 luni.
• Lucrări obligatorii de până la 360 de ore.
• Forța de muncă forțată de până la doi ani.
• Munca corectivă de până la un an.
Dacă organele de drept reușesc să dovedească participarea mai multor persoane la un astfel de act, pedeapsa va fi mai substanțială.
2) Participarea la furtul unei sume mari de bani de la 1,5 milioane de ruble. prin înregistrarea unui împrumut pe date denaturate. Pentru un astfel de act, sunt prevăzute următoarele tipuri de pedepse:
• Penalizare în numerar (100-500 de mii de ruble).
• amendă egală cu cel de-al treilea venit anual al inculpatului;
• Munca forțată de până la 5 ani și 2 ani de condamnare cu suspendare.
• Lipsa de libertate inclusiv până la cinci ani și o amendă de până la 80 de mii de ruble. și altele.
3) au emis un împrumut pentru o sumă deosebit de mare (de la 6 milioane de ruble.), Indicând informații inexacte și nu au plătit pe ea. Ca pedepse, închisoare de până la 10 ani și amendă de până la 1 milion de ruble sunt posibile.
CC RF art. 176 privind primirea ilegală a unui împrumut
• Penalizare până la 200 de mii de ruble.
• Penalizare în valoare de venituri timp de 18 luni.
• Muncă forțată de până la 5 ani.
• Deprivarea libertății inclusiv până la 5 ani.
• Lucrări obligatorii de până la 480 h.
• Arestați până la 6 luni.
Dacă statul. împrumutul vizat nu a fost legalizat, sau fondurile primite nu au fost utilizate în scopul propus, în timp ce prejudiciile majore au fost cauzate unor cetățeni, organizații sau chiar statului, respondentul strălucește:
• Penalizare în numerar (100 - 300 mii ruble).
• O amendă egală cu venitul timp de 1-2 ani.
• Restricționarea libertății de la 1 an la 3 ani.
• Deprivarea libertății inclusiv până la 5 ani.
• Muncă forțată timp de 5 ani.
Dacă doriți să comparați creditele de consum, atunci asigurați-vă că utilizați serviciul nostru convenabil!
Distribuiți pe rețelele sociale și pe Internet
În Rusia, cazurile sunt destul de frecvente în cazul în care cetățenii obișnuiți sau întreprinzătorii privați, care doresc să obțină aprobarea prin cerere în orice mod, furnizează băncii informații false despre un împrumut sau un împrumut. Ei cred că dacă "uită" să raporteze orice informație negativă sau să-și înfrumusețeze puțin veniturile, nu va face pe nimeni mai rău. Este într-adevăr așa? [. ]
Opinia ta:
Adăugați mesajul
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: