În schimbătoare, din nou, necesită un pașaport - un ziar rusesc

Suntem de acord: eu iau moneda prietenului meu (300 $), adaug la propria mea 100 - doar 400 $ - si incerc sa schimb fara documente.

Am pus patru sute de tigai verzi.





Fata se uită vesel la mine prin geamul dublu:

- Fără pașaport nu se schimba.

- De ce? - și eu zâmbesc puțin.

- Citiți instrucțiunile, acolo veți găsi toate răspunsurile.

Mi-ar scuipat pe noi personal de service obstinație inexplicabile - există case de schimb valutar atât de mult în Moscova, vin la oricine, mai ales Privokzalny: o mie, cel puțin cinci mii sau chiar zece sau douăzeci de mii de dolari schimb - să fie un fel, aduce repede. În mod legal. Și fără identificare, vreau să spun fără a prezenta un document care să vă certifice identitatea. Dar ceva nu este corect. Este deja o campanie de încălcare a drepturilor noastre, despre care opoziția portocalie nu se amestecă încă?







Și totuși. De ce a provocat banca legile rusești? De ce în schimbătoarele aparținând unor bănci mari, pe vopselele care nu pot fi șterse de ferestre, este gravat de secole: "Schimbul se face după prezentarea unui pașaport"?

Ciudat nu este - o dată mușcat de două ori timid, ciudat alta: terorismul nu este în declin. Fie legile noastre și organele de stat fiscale nu merg pe pista, sau terorismul nu hrănește aceste surse. Dar este trist „efect de bumerang“, produs de supraveghere totală - ruptură tot mai mare între guvern și societate. În schimbătoarele de mers pe jos, cunoscut tuturor, nu oligarhi și nu milionari, nici măcar Duma de Stat, și, îmi pare rău, oameni obișnuiți, care și-au pierdut credința în toată lumea și în toate, timp de zeci de ani un an și jumătate din Rusia democratice, ei au reușit să înșele și să jefuiască atât guvernul cât și băncile, și corupția.

Completat în "plată", a primit bani.

- Tot aici se umple.

- Nu ați completat datele pașaportului.

- Nu am umplut. Și, de asemenea, nu a indicat unde sunt banii acasă.

- Pe ce motive?

- Ei bine, pe baza legii privind spălarea banilor și lupta împotriva terorismului. Și, de asemenea, instrucțiunile Băncii Centrale.

- Îți aduci aminte că în legea respectivă?

Ea răspunde fără să se uite, își împinge degetul pe tastatura calculatorului, extrage din ea o foaie de format A-4 și-i dă mâna. Bineînțeles, extrasul din articolul 7 alineatul (1) primul paragraf, care obligă banca să identifice persoana responsabilă de bancă.

- Și acum, - cer operatorului, - extrage articolul precedent, al șaselea din această lege.

Din imprimanta a fost emisă o foaie cu articolul 6 alineatul 1 din această lege:

„1. Operațiunile cu fonduri bănești sau alte bunuri supuse controlului obligatoriu în cazul în care valoarea cu care se realizează, este egală sau mai mare de 600 000 (șase sute de mii) sau echivalentul în echivalent valută la 600 mii RBL., Sau să depășească.“

Cine, cu ce intenție plantăm pentru fișierele personale în aproape orice comerciale pe acțiuni, instituții publice sau private, este în valoare de noi doar pentru a deschide portofelul în fața biroului mic fereastră caseta? Cine și a cărui sancțiuni omnipotentă ne conduce de supraveghere totală, strănut în Constituția rusă, care garantează libertatea, independența și intimitatea vieții tale personale și private noi - cetățeni din Rusia, și numai sub rezerva puterii suverane în țară?

Ne-am obișnuit cu arbitrajul total al funcționarilor instituțiilor de stat. Poate de aceea nu au observat că un nou detașament de funcționari, angajați ai structurilor comerciale, a crescut și a câștigat tărie. Dubla arbitrare asupra unui cetățean nu este un semn bun pentru stat, pentru societate sau pentru om. Oricare ar fi intențiile bune, acest lucru nu este explicat.

de la prima persoană

Legile se întreză reciproc.

Pavel Medvedev, președintele Subcomisiei pentru Legislația bancară a Dumei de Stat

Rusia este membru al FATF, iar în conformitate cu regulile FATF, clientul băncii ar trebui
să fie identificate atunci când efectuați orice operațiuni.

Puteți încerca să modificați Legea împotriva spălării banilor prin înmuierea acesteia. Cu toate acestea, în orice caz, este necesar să se stabilească o limită superioară a sumei la care nu va fi necesară identificarea persoanei. Desigur, aș dori să fie exact cele 600 de mii, în baza cărora este necesar să se raporteze operațiunea Serviciului de monitorizare financiară. Dar mă tem că nici agenția financiară, nici FATF nu vor fi de acord cu acest lucru. În prezent, există o discuție cu privire la soluțiile de compromis.

. Dar teroristul nu va trece!

La cererea noastră, situația a fost clarificată de către specialiștii Direcției teritoriale principale din Moscova a Băncii Centrale.

În primul rând, ei consideră că birourile de schimb valutar solicită în mod justificat documentele atunci când fac schimb de valută, deoarece acționează în conformitate cu regulile stabilite de Banca Centrală. În al doilea rând, nu există contradicții între normele legilor "Cu privire la contracarare" și "Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar", ia în considerare Trezoreria de Stat a Moscovei a Băncii Rusiei. Potrivit celui de-al doilea document, operațiunile de cumpărare și vânzare de valută străină în numerar pot fi efectuate fără restricții în calitate de rezidenți ai Federației Ruse (cetățeni ai țării noastre și înregistrați în țara organizației) și nerezidenți (cetățeni străini și persoane juridice). Cerința de a afișa un pașaport nu este o restricție: puteți schimba orice sumă. Cerința de a identifica o persoană, menționată în lege, nu este permisă, cu excepția cazurilor prevăzute de legile federale. Normele aprobate de Legea privind contracararea sunt doar astfel de cazuri.

Serviciul Federal de Monitorizare Financiară cu adevărat urmărește tranzacțiile de la 600 de mii de ruble și mai mult. Despre astfel de tranzacții, băncile sunt obligate să o informeze. Cu toate acestea, aceeași lege prevede că în cazul în care o afacere pare bancă suspect, el ar trebui să-l raporteze, indiferent de suma. (Deci, acum, în plus față de serviciile fiscale pentru noi vor fi cu ochii și angajații băncilor Notă: în funcție de propria lor alegere și discreție - nn ..) Desigur, schimbul de sute de dolari este dificil de a se califica drept „spălarea“ a capitalului. Dar teroriștii ar putea schimba moneda „bani de buzunar“, potrivit Departamentului Teritorial Moscova principal al Băncii Centrale. Și informațiile despre ele, păstrate în documentele băncii, vor fi utile agențiilor de aplicare a legii. Informații despre cei care sunt pe lista de căutare după un atac terorist sau încercarea de a face acest lucru, sub rezerva serviciilor speciale (în acest caz, în mass-media de multe ori au raportat și nume fictive, prin care se pot ascunde, și, uneori, ei folosesc un număr de documente pentru a induce în eroare criminali). Un semnal de la biroul de schimb valutar poate ajuta la reținerea unui atacator. Prin urmare, cerința de a produce documente atunci când schimbul de valută - a subliniat în mod legitim la Moscova GTU Banca Rusiei.

Banca Centrală a acordat băncilor comerciale dreptul de a dezvolta în mod independent programe de identificare a clienților. Prin urmare, managerii băncii decid care dintre documentele juridice pe care banca le va accepta și care - nu. În cazul în care clientul modifică cecurile sau moneda în numele altei persoane, în plus față de documentul care atestă identitatea sa, acesta trebuie să prezinte casieriei biroului de schimb o procură certificată în modul stabilit de legislația Federației Ruse.

Ce trebuie să arătați pentru schimbul valutar

PENTRU CETĂȚENII documente de identitate rusești sunt pașaport rusesc, pașaport străin, pașaportul de marinar, carte de identitate militară sau un card de identitate militar, permis de conducere. Documentul care dovedeste identitatea este, conform legii, si un certificat de eliberare din inchisoare.

STRĂINATORII vor putea să schimbe valuta în pașaportul unui cetățean străin sau să prezinte un alt document stabilit prin legea federală sau recunoscut în conformitate cu un tratat internațional al Federației Ruse ca document care să dovedească identitatea lor.

PERSOANE FĂRĂ CETĂȚENIE. Dacă locuiesc permanent pe teritoriul țării noastre, ei pot beneficia de un permis de ședere în Federația Rusă.

Toate celelalte persoane fără cetățenie pot prezenta un document recunoscut în conformitate cu tratatul internațional al Federației Ruse ca document care să ateste identitatea unei persoane fără cetățenie, de exemplu un permis de ședere temporară, un permis de ședere etc.

REFUGIATI. Pentru ei, documentul de identitate poate servi ca un certificat de refugiat sau a unui certificat de examinare a unei cereri de acordare a statutului de refugiat, eliberat de oficiul diplomatic sau consular al Federației Ruse sau postul de control al imigrației sau organul teritorial al autorității executive federale pentru serviciul de migrare.

Pregătit de Elena Grekova, Irina Fedotova







Trimiteți-le prietenilor: