Letonă Finanțe și Piața de capital Comisia (FCMC) a amendat băncile letone Norvik banka și Rietumu banka 2,89 milioane de euro pentru lucrul cu clienții care încearcă să eludeze sancțiunile internaționale împotriva Coreei de Nord
Valoarea totală a amenzii sa ridicat la 2,891,271 euro, Norvik banka amenda de 1,324,667 euro, Rietumu banka - la 1,566,604 euro.
FCMC în cooperare cu SUA Biroul Federal de Investigații în inspecția țintă a declarat că cele două bănci letone nu respectă cerințele reglementărilor în domeniul prevenirii finanțării terorismului și utilizarea fondurilor obținute în mod ilegal (NILLTFN).
Încălcările sunt legate de cercetarea clienților, care include supravegherea tranzacțiilor și primirea informațiilor insuficiente privind beneficiarii specificați specificați de clienți și tranzacțiile efectuate.
Ambele bănci sunt instruite să evalueze sistemul de control intern în sfera NILLTFN și să întreprindă măsuri de îmbunătățire a acestuia.
FCMC subliniază faptul că băncile au cooperat cu departamentul și au recunoscut neajunsurile. FCMC a încheiat contracte administrative cu băncile, care permit implementarea cea mai eficientă a măsurilor necesare. Acordurile încheiate presupun că băncile vor plăti bugetului de stat 2,89 milioane de euro.
Rietumu Bank și FCMC au semnat un acord de încetare a cazului administrativ inițiat inițial, care a fost deschis pe baza rezultatelor auditului complet și a informațiilor furnizate de FCMC partenerilor internaționali.
Rezultatele auditului au arătat că Rietumu, ca și alte bănci din Letonia, a fost utilizat în tranzacții care ar putea conține semne de eludare a sancțiunilor internaționale împotriva Coreei de Nord.
Aceste operațiuni nu reprezintă o încălcare directă a regimului de sancțiuni, deoarece acestea nu au fost puse în aplicare de persoanele incluse în listele de sancțiuni. În această privință, banca nu a putut identifica natura ilegală a acestora fără a dispune de informații suplimentare, la care banca nu avea acces.
Auditul a arătat că punerea în aplicare a acestor tranzacții banca nu este făcut conștient de nerespectare referitoare la eludarea sancțiunilor, Confirma bancare care au avut nici o legătură cu organizarea unor astfel de tranzacții și nu a fost interesat de punerea lor în aplicare. În plus, banca și-a încetat relațiile cu acești clienți.
În ciuda deficiențelor stabilite indirectarea, de Rietumu ca una dintre cele mai mari bănci sistemice, recunoscând prioritatea ridicată a respectării sancțiunilor internaționale, luând responsabilitatea pentru reputația întregului sector financiar, și ținând seama de cooperarea pe termen lung bun cu FCMC, acesta a considerat potrivit să folosească oportunitatea oferită de lege pentru a intra într-un acord administrativ. Pe baza acestui acord, banca va trimite o anumită sumă a amenzii în valoare de 1,566,604 de euro la bugetul de stat al Letoniei, și se angajează să facă investiții suplimentare în îmbunătățirea sistemului de control intern.
În cursul dialogului constructiv cu FCMC Banca a elaborat și a convenit asupra unui plan pe termen lung a măsurilor suplimentare care vizează îmbunătățirea în continuare a sistemului de control intern - în scopul de a spori eficiența și menține conformitatea cu cele mai înalte standarde internaționale aplicabile băncilor din țările membre ale OCDE.
Referindu-se la preocupările exprimate în spațiul public de informații cu privire la încălcări ale funcțiilor oferă respectarea de reglementare, care sunt asociate cu unele bănci din Letonia, printre care sunt menționate și Norvik banka, stres că Norvik banka lucrează în mod constant pentru a îmbunătăți mecanismele de control pentru identificarea în timp util și gestionarea riscurilor potențiale, precum și pentru a preveni activitățile ilegale.
În același timp, Norvik banka informează că a plătit o amendă în valoare de 1 324 667 EUR, impusă de Comisia pentru piața financiară și de capital.
Președintele Norvik banka Bramuell Oliver: „Banca, în strânsă cooperare cu Comisia a revizuit portofoliul de clienti, a dezvoltat un plan foarte specific de acțiuni corective și 2 milioane mai mult decât € investit în următoarele 18 luni pentru a se asigura respectarea tuturor cerințelor de reglementare și cerințele de la cele mai bune practici.“
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: