Șeful adjunct al Departamentului de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne, Pavel Sîchev, a declarat pentru Forbes despre afacerea criminală a "nuggeturilor"
- Datele dvs. includ legalizarea veniturilor criminale?
Ați putea fi, de asemenea, interesat
- Lupta împotriva legalizării este o direcție separată în activitatea noastră, aproximativ o mie de infracțiuni sunt dezvăluite într-un an. Acest lucru nu este suficient, deoarece trebuie să se înregistreze o infracțiune colaterală și să se obțină venituri ilegale, de exemplu, evaziunea fiscală sau traficul de droguri. În alte țări, de exemplu, în SUA și Franța, acest lucru nu este necesar. Destul de fapt de tranzacții financiare ilegale, atunci când originea fondurilor nu este confirmată.
- Cum este activitatea ilegală de a încasa banii?
- Sistemele de retragere a numerarului nu există în mod izolat. Birourile "goale" care respectă autoritatea oferă clienților o gamă completă de servicii financiare: păstrarea conturilor, retragerea banilor în străinătate, spălarea și legalizarea veniturilor criminale. Prețurile depind de suma, timpul și dorințele - obțineți un "casă neagră" în Rusia sau o duceți în străinătate. Obținerea "numerarului" de la angrosiști mari poate costa aproximativ 1% din suma, operația inversă pentru transferul la "compensare" costă mai mult. Pentru tranzacțiile mici, prețul este mai mare, aproximativ 7% din suma. Această afacere este angajată în sute de organizații "goale". Centrele de încasare s-au mutat recent în regiuni. Furnizorii de numerar sunt piețe și companii cu un volum mare de venituri în numerar, de exemplu, transport și comerț.
- Ce arata cea mai populara schema de incasari?
- Principala legătură a oricărui casier este transferul de fonduri de către o persoană juridică către o companie de o zi care desfășoară activități fictive. Astfel, sub masca costurilor, banii sunt scoși din baza impozabilă. Apoi banii prin lanț trece prin alte 2-3 link-uri. Metoda cea mai ușoară și cea mai populară este folosirea cardurilor din plastic. Banii primiti sunt transferati de firmele de o zi din banca din contul de decontare catre conturile personale ale cetatenilor carora le-au fost deschise cardurile bancare. Oameni special pregătiți pentru o mică taxă să retragă bani de la carduri la ATM-uri. Etapa finală este colectarea de numerar, atunci când banii încasați se pun în saci și se predă clienților. A fost o astfel de schemă care a funcționat în Master Bank, a cărui licență a fost retrasă de Banca Centrală la sfârșitul anului trecut.
- Cazurile penale privind încasarea se califică în principal în temeiul articolului 172 din Codul penal - bancare ilegală. De fapt, "naggers" sunt angajate în servicii ilegale de numerar, conduce conturi de decontare a persoanelor juridice, comportamentul de colectare. Această listă de operațiuni este descrisă în Legea privind băncile și activitățile bancare. Dacă statul nu a emis o licență, astfel de activități sunt ilegale.
Cazurile sunt încântați atunci când infractorii primesc venituri într-o sumă mare și deosebit de mare - adică de la 1,5 milioane și de la 6 milioane de ruble. Pentru a primi astfel de venituri, "naggerii" trebuie să pompeze cel puțin 30 de milioane de ruble prin compania de o zi. Pedeapsa maximă este închisoarea de până la șapte ani, dar acest articol nu este închis în mod special. Cei mai mulți suspecți nu sunt deținuți, iar condamnaților li se acordă sentințe suspendate. Mulți dintre condamnați sunt așa-numiți "switchmen", nu dau mărturie liderilor lor.
- Finanțatorii se așteaptă ca, din acest an, Departamentul de Investigații al Ministerului Afacerilor Interne și Comitetul de Investigații al Rusiei să aplice mai activ articolele grele din Codul Penal pentru tranzacțiile financiare ilegale. Este real?
- Planificați să modernizați Codul penal?
Separat în Art. 159 CC oferă o descriere a furtului fondurilor bugetare. În prezent, răspunderea penală pentru aceasta se încadrează în articolul 159.4 din Codul penal al Federației Ruse, ca și în cazul unei infracțiuni de gravitate redusă - cu un termen de închisoare de până la 3 ani de închisoare. Suma furată de funcționari a crescut de mai multe ori în ultima vreme, cel mai adesea fură doar în contracte cu firme de o zi - sub masca implementării contractelor. Dar adesea vinovat este doar o sentință suspendată.
- Studiu de caz: un an în urmă, Departamentul de Investigare Centrală a Asigurărilor Moscova a trimis la cazul instanței împotriva romane Nedyalkova neincasarii și fonduri în străinătate de retragere în valoare totală de 40 de miliarde de ruble. El a cumparat titluri de „compensare“ și le-a vândut, și apoi a condus prin intermediul unui broker în străinătate sau primite în numerar. Toate acestea au fost realizate prin gestionarea la distanță a conturilor bancare și de brokeraj fără a părăsi acasă, operațiuni urmărite pe mai multe monitoare. Nedyalkov a primit trei ani și jumătate, din care anul a fost deja petrecut în custodie. Termen destul de mare, dar, de asemenea, un caz extraordinar: când a opus arestării și doborâte operativi autovehicule.
- Ce alte canale, cu excepția băncilor și companiilor de brokeraj, sunt folosite pentru operațiuni ilegale?
- Criminalii folosesc nu numai băncile, ci și diverse sisteme de transferuri de bani, precum și Postul Rusiei, pentru a pompa bani prin firme de o zi. La Sankt Petersburg, la sfârșitul anului trecut, cazul a fost transferat instanței pentru încasarea a peste 60 de miliarde de ruble. Potrivit investigației, trei suspecți, Aleksei Zuev, Andrei Kouzov și Nikolai Revenko, au primit un venit de peste 1,5 miliarde de ruble în aceste operațiuni. Au deschis conturi în băncile din Moscova, Sankt-Petersburg și Arkhangelsk pentru diferite persoane juridice. Banii primiți fără bani în numerar, aceștia transferau prin poșta Rusiei către persoane fizice.
Serviciile ruse Post și sa bucurat de un „maestru obnal“ Serghei Magin, care a fost arestat vara trecuta. Potrivit anchetatorilor, el a fost implicat în încasarea și retragerea în străinătate prin fondurile statelor baltice și Cipru în valoare totală de aproximativ 40 de miliarde de ruble timp de cinci ani. Apropo, Magin este imputat organizarea comunității criminale în temeiul art. 210 CC: sub conducerea sa, a funcționat un grup criminal de 7 bancheri din diferite instituții de credit. Conturile pentru mai mult de o sută de persoane juridice deservite în banca "Aspect", "militar-industrial Bank", "Intercapital-Banca" Banca "Oka" și "Mast-Bank".
- În rezumatele Ministerului Afacerilor Interne, numele cifrelor bancare în cazuri de încasare se repetă uneori, dar nu își reiau licența. De ce?
- Banca, în numele președintelui consiliului de administrație, încheie un acord de deservire a conturilor de decontare ale persoanelor juridice. Dacă printre ei sunt de o zi, instituția de credit nu poate ști, dar acest lucru nu este suficient pentru o acțiune legală. Vorbeste despre implicarea bancherilor pot, în cazul în care, în cursul căutărilor, în birourile băncii, descoperim firme documente-noaptea, prin care a incasat banii și cheile de la sistemul de „bancă-client“. Desigur, banca este mai ușor și mai ieftin de a organiza schema de încasare și de a primi toate profiturile fără a împărți cu cei din afară, și acest lucru se întâmplă. Dar, de cele mai multe ori schemele goale nu sunt pornite de ei, ci precum Nedialkov. Banca pentru "naggers" este doar un instrument.
- Cum a reușit proprietarul "Master Bank" Boris Bulochnik să părăsească țara?
- În acel moment a avut o astfel de oportunitate.
- Suspectat că a devenit mai târziu?
- Cum coordonează MOI activitățile sale cu Banca Rusiei?
- După ce am stabilit circumstanțele care au contribuit la comiterea infracțiunii, pregătim o prezentare oficială către organele de supraveghere. De exemplu, președintele Băncii Rusiei sau președintele Băncii Naționale a Daghestanului.
Vă rugăm, în conformitate cu articolul 158 din Codul de procedură penală, să înțelegeți perioada lunară. Dacă încălcările au fost grave, banca nu a controlat tranzacțiile îndoielnice asupra conturilor și nu a urmat procedurile stabilite, autoritatea de reglementare poate revoca licența.
- Aceasta este lista neagră notorie cu candidații pentru revocarea licenței?
- Credeți că o curățare a sectorului bancar prin revocarea licențelor și a unor pedepse mai severe poate eradica banii?
- Calculul este simplu: dacă acțiunile agențiilor de aplicare a legii și autoritățile de reglementare fac „obnalschikov“ pentru a ridica ratele de peste 10%, această afacere penală va fi nerentabil pentru a fi angajat. Win „obnal“ nu poate fi, dar o puteți conduce în nișa corespunzătoare, reducerea efectelor nocive la o limită rezonabilă. De exemplu, nu a fost raiding: conflicte corporative cu împărțirea proprietății apar, și va fi întotdeauna dispus să-l apuca cu ușurință, dar acum astfel de cazuri este mult mai mică, aproximativ 200 pe an.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: