Există companii care au nevoie de o mulțime de bani pentru a face afaceri. De exemplu, acestea sunt firme implicate în vânzarea de metale neferoase, angrosiști mari. Acum sunt stoarse din piață.
Mii de companii nu au reușit să deschidă conturi de decontare în băncile federale și regionale din această țară în această toamnă - acestea sunt consecințele introducerii în organizațiile financiare a recomandărilor Băncii Centrale pentru identificarea firmelor cu turnee de o zi. În Togliatti, situația nu diferă de cea ruso-rusă: băncile locale îndeplinesc regulat cerințele autorității de reglementare.
Pentru a identifica firmele de o zi în rândul clienților, băncile ar trebui să verifice plățile lor fiscale, sugerează Banca Centrală Europeană. Dacă acestea sunt mai mici de 0,5% din cifra de afaceri, atunci clientul poate fi o zi.
"Lupta cu firmele de o zi este bună, dar există companii care au nevoie de o mulțime de bani pentru a face afaceri. De exemplu, acestea sunt firme implicate în vânzarea de metale neferoase. Ele sunt acum stoarse de pe piață ", a declarat expertul independent Alexander Yuryev. - În plus, sarcina fiscală scăzută nu poate fi singurul criteriu pentru călătoriile de o zi. Cea mai mare cifră de afaceri pe conturi poate fi cu agenții comision, iar impozitul pe profit este plătit numai cu comisioane. Compania poate avea beneficii, de exemplu, dividendele sunt uneori impozitate la o rată de 0%. Întoarcerile mari și balanțele mici pe conturi - la angrosiști mari. Apoi, ar trebui să înțelegem, în general, conceptul de "încasare".
Să presupunem că aveți bani în contul dvs., ați câștigat-o, dar nu o puteți lua, deoarece acestea sunt limitate de condiții. Acest moment ar trebui să cauzeze mai multe întrebări: de ce oamenii nu își pot retrage banii? "
Oameni special pregătiți pentru o mică taxă să retragă bani de la carduri la ATM-uri. Etapa finală este colectarea de numerar, atunci când numerarul este pus în pungi și predat clienților. "
Recent, schemele devin din ce în ce mai complicate, spun angajații băncii: "De exemplu, se fac proiecte salariale fictive, se retrag bani în străinătate prin companii cu o istorie care au avut o activitate reală. Noi, ca o bancă mare, ne confruntăm cu mai puțini bani direct, dar există riscul de a deveni parte a lanțului de tranzit, atunci când o companie efectuează fonduri prin intermediul mai multor bănci, iar apoi într-unul dintre ele fondurile sunt încasate ".
Cazurile penale din forță sunt calificate până acum în temeiul articolului 172 din Codul penal - activități bancare ilegale. Cazurile sunt ridicate atunci când venitul este primit într-o sumă mare și deosebit de mare - de la 1,5 milioane și de la 6 milioane de ruble. Pentru a obține acest venit, cel puțin 30 de milioane de ruble ar trebui pompate prin compania de o zi. Pedeapsa maximă este închisoarea de până la șapte ani, însă acest articol este rar plantat. Cei mai mulți suspecți nu sunt deținuți, iar condamnaților li se acordă sentințe suspendate.
Articole similare
-
Imperiul imperial imperial - istorie, perioade, apariție, înflorire, declin, dezintegrare, societate
-
Știință și tehnologie ca barbari Imperiul Roman sa prăbușit - media exprimă
Trimiteți-le prietenilor: