Are banca dreptul de a solicita declarații financiare și alte documente din perioada de anchetă?
- copii ale situațiilor financiare anuale;
- copii ale declarației fiscale anuale;
- certificatul de îndeplinire de către contribuabil a taxei, plăților, penalităților, amenzilor emise de autoritatea fiscală;
- feedback de la contrapartide.
Cât de legitime sunt acțiunile băncii? Trebuie să furnizez aceste documente băncii?
Răspunsuri de avocați (6)
Potrivit Sec. 1.5 din respectivele prevederi, în cazul în care beneficiarul nu poate fi identificat de către organizația de credit la clientul care beneficiază de un serviciu în absența beneficiarului în ei planificat să se angajeze tranzacții, organizația de credit identifică beneficiarul (dacă este cazul) într-o perioadă care nu depășește șapte zile lucrătoare de la data tranzacției.
În conformitate cu anexa № 2 la dispoziția menționată, informațiile obținute pentru identificarea clienților - persoane juridice, beneficiari - persoane juridice, antreprenori individuali și persoane fizice angajate în legislația practica privată Federația Rusă:
2.7. Informații (documente) privind situația financiară (copie a situațiilor financiare anuale (bilanț, declarația de venit) și (sau) o copie a declarației fiscale anuale (sau trimestrial) cu note privind acceptarea de către autoritatea fiscală sau fără o astfel de marcă, cu o cerere sau o copie a chitanței de trimiterea unei scrisori înregistrate cu o listă a conținutului (dacă este trimis prin poștă), sau o copie a confirmării trimise pe suport de hârtie (atunci când se transmit în format electronic), și (sau) o copie a raportului de audit cu privire la raportul anual pentru anul trecut, în pisica rom a confirmat exactitatea (contabile) situațiile financiare și conformitatea procedurilor contabile cu legislația Federației Ruse și (sau) o declarație privind executarea contribuabilului (plătitor de taxe, agent fiscal) obligația de a plăti impozite, taxe, amenzi, penalități emise de autoritatea fiscală; și ( sau) informații cu privire la absența unei persoane juridice în ceea ce privește procedura privind insolvența (faliment). a intrat în vigoare decizii judecătorești privind recunoașterea insolvabil sale (faliment) Procedurile de lichidare rovedeniya de la data depunerii documentelor către organizația de credit; și (sau) informații cu privire la absența unei entități implicit a obligațiilor sale financiare din cauza lipsei de fonduri în conturi bancare; și (sau) date privind clasarea persoanei juridice, situată în „Internet“ de pe site-urile agențiilor de rating naționale rusești și agențiile internaționale de rating *.
Instituția de credit din regulile de control intern pentru scopurile CSB / CFT determină independent numărul și tipurile de documente de la numărul indicat în acest paragraf, care sunt utilizate de instituția de credit în scopul determinării poziției financiare a clientului.
2.8. Informații despre reputația de afaceri (feedback-ul (în orice formă scrisă) a persoanei juridice a altor clienți ai instituției de credit, având cu el o relație de afaceri și (sau) observații (în orice formă scrisă) de la alte instituții de credit în care entitatea a fost anterior întreținerea, informarea organizațiilor de credit cu privire la evaluarea reputației de afaceri a persoanei juridice).
Clarificarea clientului
Specific: această solicitare mi-a fost oferită după ce am devenit client al băncii.
Întrebați avocatul?
După cum puteți vedea, în scrisoarea băncii din Rusia nu există instrucțiuni directe la solicitarea clientului pentru documente specifice privind operațiunea care se desfășoară, adică ei au dreptul de a aplica, DAR. NU REQUIRE!
Cel mai probabil, transferul de fonduri peste conturi a depășit limita de 600.000 de ruble, așa că a intrat o cerere?
Trebuie să furnizez aceste documente băncii?
Ivan
Nu este obligat, dar vă recomand să trimiteți pentru a evita blocarea conturilor, dacă acestea nu sunt deja blocate de dvs. Deoarece, de regulă, băncile blochează toate conturile până la sfârșitul cecului.
De asemenea, puteți să trimiteți o cerere și să clarificați în legătură cu care banca are nevoie de această solicitare (cu condiția ca suma transferurilor să nu depășească 600 TR)
Dacă aveți nevoie de ajutor în pregătirea documentelor - puteți să vă adresați oricărui avocat
Clarificarea clientului
Nu, transferul de fonduri în cont a depășit limita de 600.000 de ruble.
De obicei, banca solicită anual o declarație conform căreia informațiile despre IP nu s-au schimbat. Anul acesta cererea a fost extinsă.
Ivan, tk. Ați fost deja deservit la bancă, nu este aplicabil, deoarece în acest paragraf vorbim de acei clienți care vor fi acceptați de către bancă numai pentru service.
Nu, transferul de fonduri în cont a depășit limita de 600.000 de ruble.
Ivan
pentru că suma depășește 600 tr. atunci sunt obligați să efectueze un audit, în legătură cu care au făcut o cerere.
Legea spune următoarele:
Aparent cerințele au devenit mai stricte, pentru că Nu sunteți primii care au pus întrebarea.
Clarificarea clientului
Îmi pare rău, a fost sigilată. Nu, transferul de fonduri în conturi nu a depășit limita de 600.000 de ruble.
Potrivit alin. 6.2 din regulament, data intrării în vigoare a prezentului regulament, cantitatea de date și documente colectate în scopul identificării clientului, reprezentantul clientului, beneficiarul și beneficiarul efectiv, trebuie să îndeplinească cerințele prezentului regulament.
Chestionarele (dosarele) clienților acceptate pentru întreținere înainte de intrarea în vigoare a prezentului regulament vor fi aduse în conformitate cu cerințele prezentului regulament cu următoarea actualizare a informațiilor privind clienții, reprezentanții clienților, beneficiarii, beneficiarii efectivi.
Pot să presupun că, în conformitate cu clauza 6.2 din Regulament, chestionarul dvs. (dosarul) ca client acceptat pentru serviciu până la data intrării în vigoare a prezentului regulament. este adusă la îndeplinire cerințelor prezentului regulament și, în consecință, banca a solicitat de la dumneavoastră documentele necesare.
Îmi pare rău, a fost sigilată. Nu, transferul de fonduri în conturi nu a depășit limita de 600.000 de ruble.
Ivan
În acest caz, așa cum am spus mai devreme
Interdicția a avut dreptul de a cere, dar. NU REQUIRE!
Magola Violetta Olegovna
Trimiteți documentele la cerere, în kobrom cereți să furnizați motivele în legătură cu care a existat necesitatea de a furniza documente.
Dacă aveți nevoie de ajutor în pregătirea documentelor - puteți să vă adresați oricărui avocat
Căutați un răspuns?
Solicitarea unui avocat este mai ușoară!
Întrebați avocații noștri o întrebare - este mult mai rapid decât găsirea unei soluții.
Trimiteți-le prietenilor: