Bancar - organizații de credit - cooperare cu Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare

Cooperarea cu Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD)

Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) este cunoscută ca singura instituție financiară internațională situată în centrul financiar internațional aflat în continuă dezvoltare din Londra. BERD, care aparține unor state și organizații independente, sprijină tranziția țărilor post-comuniste la o economie de piață, în principal prin finanțarea diverselor proiecte.







Banca constituie finanțează proiecte în țările aflate în limitele Europei Centrale până în Asia Centrală: Albania, Armenia, Azerbaidjan, Belarus, Bosnia și Herțegovina, Bulgaria, Croația, Republica Cehă, Estonia, Macedonia, Georgia, Ungaria, Kazahstan, Republica Kârgâzstan, Letonia , Lituania, Moldova, Polonia, România, Rusia, Serbia și Muntenegru, Republica Slovacă, Slovenia, Tadjikistan, Turkmenistan, Ucraina și Uzbekistan.

Din cauza rating-ul de «AAA» Banca poate contracta împrumuturi de pe piețele internaționale prin emiterea de obligațiuni și alte titluri de creanță la rate de piață foarte competitive și, astfel, face împrumuturi, în conformitate cu cerințele clienților săi.

Practic, Banca investește în diferite proiecte din diverse sectoare ale economiei și oferă împrumuturi. 70% din portofoliu revine sectorului privat, iar 30% pentru sectorul de stat, respectiv îmbunătățirea infrastructurii de transport și a infrastructurii generale, a utilităților etc. Datorită participării Băncii, un proiect riscant într-o țară sau într-o regiune riscantă devine mai atractivă pentru investitorii externi. Prin atragerea terților la finanțare, Banca alocă riscuri și multiplică efectul financiar global. Pentru fiecare dolar investit, BERD atrage trei dolari de la alte instituții financiare și investitori. BERD contribuie la creșterea disponibilității creditelor pentru toate proiectele, inclusiv pentru microîntreprinderi și întreprinderi mici, în aproape toate sectoarele industriale.

Ca o instituție financiară internațională Banca insistă asupra respectării stricte a standardelor de mediu (BERD nu este pentru nimic numit „banca verde“), ridicarea nivelului de guvernanță corporativă și de a lua măsuri dure împotriva corupției. BERD sprijină transparența și responsabilitatea companiilor față de societate și este chemată să îmbunătățească climatul de afaceri în toate țările în care operează. BERD aderă la opiniile politice unice - membrii băncii consideră că economia de piață este însoțită de o democrație pluralistă. Prin urmare, activitățile băncii sunt foarte limitate în acele țări în care principiile democratice nu sunt respectate suficient.

BERD sprijină dezvoltarea următoarelor domenii: agricultură, proiecte privind consumul eficient de energie, instituții financiare, producție, resurse naturale, minerit, infrastructura municipală și de mediu, energie, turism, telecomunicații, tehnologia informației, mass-media și de transport.

Cooperarea cu BERD

În fața biroului se află o statuie faimoasă a sculptorului Botero din Venus. Banca are reprezentanțe în 33 de țări, unde specialiști cu experiență, atât locali cât și străini, vă vor consulta și evalua proiectul propus.

Înainte de a vă duce la Londra sau de a veni la biroul BERD, merită să vă pregătiți bine. Lucrul cu BERD nu este ușor. Banca stabilește numeroase cerințe și condiții pe care trebuie să le îndepliniți înainte ca Banca să-și dea acordul pentru finanțarea proiectului. BERD ia aceste cerințe foarte serios. Deci, asigurați-vă că proiectul dvs. are o șansă.

Fiecare proiect potențial al BERD trebuie să îndeplinească următoarele cerințe:

▼ să se desfășoare într-una dintre țările în care se desfășoară activitatea băncii.

▼ Aveți bune perspective comerciale (fiți profitabili).

▼ Faceți o investiție semnificativă a sponsorului (șanțului) în numerar sau în alt mod.

▼ Promovarea dezvoltării economiei naționale sau a cooperării / comerțului regional.

Faceți cunoștință cu standardele stricte ale BERD privind sectorul bancar, guvernanța corporativă și standardele de mediu.

BERD finanțează proiecte în sectorul privat cu un cost de t5 milioane sub forma unui împrumut sau a unei investiții. În conformitate cu cerințele pentru finanțarea minimă, participarea sponsorului la proiect ar trebui să fie de cel puțin 5 milioane de euro, restul finanțării fiind acordat de terți. Finanțarea medie a BERD este de 25 de milioane de euro.







Proiectele mici pot fi finanțate prin intermediari financiari sponsorizați de BERD sau prin programe speciale care implică investiții directe mici. Acest lucru este important în special pentru țările mici. Banca poate oferi, de asemenea, garanții financiare, dar cota lor în afacerea globală este mică.

De obicei, BERD finanțează până la 35% din costul total al unui nou proiect sau 35% din capitalizarea pe termen lung a unei companii de proiect. Trebuie să fii pregătit pentru faptul că Banca va necesita o participare semnificativă a sponsorului (sponsorilor), cel puțin egală sau mai mare decât investițiile BERD. În ceea ce privește cerințele financiare rămase, pot fi strânse fonduri suplimentare de la sponsorii proiectului sau de la alte instituții financiare implicate în sindicatele BERD.

Finanțarea BERD nu reprezintă o modalitate rapidă de strângere de fonduri. Dar, în implementarea proiectelor pe termen lung, Banca ar putea fi singura soluție. Participarea BERD este un semn al calității afacerii dvs., vă va ajuta să deschideți alte porți. Cu cât vă pregătiți mai bine propunerile pentru proiect, bancherii BERD vor începe să funcționeze mai bine. De obicei, pregătirea tranzacției durează de la trei la șase luni, de la începerea activității până la semnarea documentelor proiectului. Dar procesul poate trage. Trebuie să aveți răbdare. Poate că, în procesul de pregătire a documentelor, veți putea atrage finanțări pe piață. Acest lucru nu va crea o problemă, deoarece BERD nu ar trebui să ofere fonduri pentru proiecte care, în condiții comparabile, pot finanța piața.

Credite. Structura creditelor BERD presupune o flexibilitate suficientă pentru a satisface cerințele clientului și ale proiectului. Caracteristicile principale ale împrumuturilor:

▼ Mărimea nu este mai mică de 5 milioane de euro (mai puțin în unele țări mici).

▼ Rata dobânzii fixă ​​sau flotantă.

▼ Prioritate, datorie subordonată, mezanin sau convertibilă.

▼ Denumire în principala valută străină sau locală.

maturitate pe termen lung scurt, mediu și - de la un an (pentru capitalul sau de finanțare a comerțului de lucru) la 5-7 ani (pentru proiectele legate de investiții capitale și modernizare), 10-15 ani (pentru proiecte de infrastructură publică).

▼ Pentru anumite proiecte, pot fi acordate perioade de grație.

Investiții. BERD poate investi în capitalul social al companiilor și al instituțiilor financiare în valoare de 2-100 de milioane de euro. Investițiile se realizează în anumite condiții: este de așteptat o rentabilitate estimată a investiției, Banca primește o participație minoritară, iar proiectul presupune o strategie clară de ieșire pentru Bancă.

De obicei, ieșirea are loc în 4-8 ani de la momentul investiției, perioada variază în funcție de proiect. Strategia de ieșire a băncii prevede vânzarea unei mize către sponsori de proiecte, investitori strategici sau prin IPO.

Garanții. Banca poate oferi garanții diverse, de la garanții pentru toate riscurile (pentru asigurarea creditorilor de la neplată, indiferent de motiv) la garanții pentru anumite riscuri (pentru asigurarea împotriva anumitor evenimente). În toate cazurile, riscurile maxime trebuie să fie cunoscute și evaluate, iar riscul de credit trebuie acceptat. Definițiile legale precise ale evenimentelor garantate și ale costului sunt determinate individual.

Proiecte de afaceri mici și mijlocii

Practic, în toate țările, activitatea sa pentru proiecte cu o valoare mai mică de 5 milioane EUR, BERD oferă împrumuturi prin intermediul intermediarilor financiari locali (băncile comerciale, băncile mici specializate, fondurile de investiții și companiile de leasing). Și acești intermediari oferă deja credite întreprinderilor mici, mijlocii și mijlocii. Cerințele financiare nu diferă de politica generală a băncii, dar intermediarii pot lua decizii independente cu privire la cine să ofere sprijin. Pentru a obține acest tip de finanțare, se recomandă să se aplice în biroul băncii în țara dumneavoastră, pentru a afla care instituțiile financiare sunt de lucru cu BERD și să obțină documentele necesare pentru punerea în aplicare.

Alte forme de finanțare a BERD pentru proiectele mici și mijlocii includ:

Investiții directe (investiții în capitaluri proprii). Acest tip de finanțare este asigurată de fondurile de capital privat sponsorizate de BERD, fondurile de capital privat și direct de către Bancă. FPI investește în diverse domenii, inclusiv dezvoltarea companiei în stadiul inițial, extinderea afacerilor și achizițiile.

Investițiile directe ale BERD. Investițiile directe de până la 2,5 milioane de euro pentru companiile conduse de antreprenori experimentați sunt disponibile prin investițiile directe ale BERD (EBRDDirectInvestmentFacility (DIF)). Acest program este destinat întreprinderilor mici care operează în țări și regiuni precum Caucazul, Asia Centrală, Europa de Sud-Est, Belarus, Moldova, Ucraina și unele regiuni ale Rusiei.

Finanțarea comerțului

Programul de Facilitare a Comerțului (TFP) sprijină comerțul exterior în țările în care funcționează Banca. Datorită programului, Banca acoperă riscurile de plată politică și comercială ale tranzacției, pe care băncile emitente le întreprind. Programul garantează orice tranzacție comercială legată de import sau export și se desfășoară în țara de activitate a Băncii. În special, BERD oferă garanții băncilor comerciale internaționale (care confirmă băncile) pentru a asigura plata instrumentelor emise de băncile membre (băncile emitente). Aproximativ 80 de bănci emitente din regiunea BERD participă la program împreună cu 490 de bănci care confirmă în întreaga lume.

Programe de dezvoltare a afacerilor

BERD sprijină anumite programe de dezvoltare a afacerilor care sunt menite să îmbunătățească nivelul de management și calificări financiare în țările în care funcționează Banca:

▼ Managementul Programul de restructurare (Managementul TurnAround (TAM) Programul) promovează învățarea, dezvoltarea abilităților și a încrederii de senior manageri de companii industriale.

▼ Programul de servicii de consultanță profesionale (Business Advisory Services) Program (BAS), conceput pentru firmele locale de consultanță, oferind servicii profesionale pentru întreprinderile mici și mijlocii.

YURIYPOLUNEEV, Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) - Iuri Poluneyev, BERD Director al Departamentului pentru Ucraina, România, Moldova, Georgia și Armenia.







Articole similare

Trimiteți-le prietenilor: