Toate băncile lucrează în Rusia sub controlul strict al CBR. Aceștia sunt obligați să își desfășoare propria activitate, în conformitate cu instrucțiunile principalelor norme stabilite și ale băncii. Pentru a evalua modul în care, de fapt îndeplinit toate cerințele, nu sunt angajate în instituțiile bancare, dacă amatori, există afaceri cinstit și nu se spală fie prin intermediul fondurilor din cont propriu, Banca Națională efectuează inspecții.
Activitățile sunt planificate (la un moment dat) și neplanificate (în orice moment, într-un moment în care Banca Centrală suspectează banca de orice).
De ce CBR inspectă băncile?
Banca Națională controlează organizațiile bancare pentru a-și îndeplini propriile îndatoriri de reglementare și supraveghere. Activitățile de verificare se efectuează în conformitate cu documentele de reglementare și cu normele stabilite. Acestea sunt necesare pentru a asigura funcționarea fiabilă și stabilă a instituțiilor bancare, pentru a opri toate procesele care sunt foarte rele pentru sectorul financiar și pentru a proteja interesele clienților băncilor.
Pe parcursul testelor, toate încălcările organizației bancare sunt identificate. Banca Centrală trimite instrucțiunile necesare pentru eliminarea acestora sau utilizează sancțiunile stabilite prin lege (suspendarea activităților, măsurile de îmbunătățire a sănătății, schimbarea managementului, re-curriculum, revocarea licențelor etc.).
Periodicitatea proceselor planificate de testare se formează o dată la doi ani.
Ce controlează CB în timpul testelor?
În cursul său, Banca Națională evaluează:
- Statul nespecializat al instituției sau domeniile de activitate identificate,
- Respectarea legislației în vigoare a țării,
- Respectarea orientărilor de reglementare ale Băncii Centrale,
- fiabilitatea și corectitudinea raportării,
- calitatea și mărimea datoriilor și a activelor,
- Riscurile admise,
- Valoarea fondurilor proprii ale instituției,
- Nivelul de calitate al managementului afacerilor,
- Starea controlului bancar intern,
- Stabilitatea monetară și economică, poziția și starea băncii,
- Oportunități pentru activități viitoare,
- Existența unor acțiuni care amenință creditorii și clienții băncii etc.
- Procesul este început prin transferarea instrucțiunilor Băncii Centrale pentru efectuarea activităților de verificare ale grupului de lucru. Data de încheiere este aceeași cu valabilitatea ordinului.
- Auditul este efectuat pentru o perioadă de cel mult cinci ani de muncă.
- În perioada de raportare, nu se efectuează mai mult de un audit cu privire la aceleași probleme.
- Verificarea secundară se efectuează pe baza ordinului Consiliului de administrație al Băncii Centrale.
- Supraveghetorii vor putea solicita documentația constitutivă și organizatorică, contabilitatea acestora, informații privind tranzacțiile și proprietatea, raportarea contabilă și operațională, notele explicative ale angajaților și managerilor, materialele de audit și așa mai departe. Ei vor putea solicita un audit al numerarului, monedelor, valorilor mobiliare în prezența unui grup de lucru și a
- Banca Centrală trimite instituției bancare instrucțiuni pentru efectuarea verificărilor.
- Faptul de primire este stabilit prin semnătura și data persoanei importante pe al doilea exemplar al documentului.
- Angajații responsabili de regimul de acces sau angajații Consiliului de Securitate oferă acces liber la grupul de lucru pentru testare din incinta băncii.
- Ca urmare a lucrărilor grupului de lucru, sunt elaborate alte documente și un act, se trag concluzii cu privire la activitatea și starea băncii.
- Șeful organizației auditate se familiarizează cu actul. El are dreptul de a face comentarii sau obiecții cu privire la concluziile și datele documentului.
- CB transmite recomandări organizației pe baza concluziilor grupului de lucru de supraveghere și ia măsuri.
Teste planificate și neprogramate.
În cazul în care inspecția planificată se efectuează strict la fiecare doi ani, inspecția neprogramată poate începe în orice moment.
Circumstanțele pentru inspecția neplanificată a băncilor CB:
- Disponibilitatea informațiilor privind neîndeplinirea de către instituție a actelor de reglementare ale Băncii Centrale, nerespectarea orientărilor sale.
- Schimbare profundă a durabilității și situației financiare, situația economică, apariția riscurilor, talentat să aibă un impact asupra managementului și calității activității organizației.
- Detectarea datelor care indică raportări incorecte sau întârzierea cu transmiterea rapoartelor către Banca Centrală pentru mai mult de 15 zile.
- Verificarea performanței măsurilor de recuperare ale băncii.
- Primirea de către Banca Centrală a cererii băncii de a amâna formarea rezervelor necesare.
- Apelurile Ministerului Afacerilor Interne și așa mai departe.
- Complex. Se desfășoară în toate domeniile afacerii bancare. Durata cecului este de până la 60 de zile.
- Breakout. Ea se desfășoară pe anumite tipuri de activități pentru o anumită perioadă. Durata - până la 35 de zile.
- Special. Este ținută doar pe o problemă separată. Durata - până la 20 de zile.
sancțiunile și rezultatele inspecțiilor efectuate de Banca Centrală.
Pe baza rezultatelor auditului, Banca Națională trimite instrucțiuni băncii privind corectarea situației. În cazul în care banca menține o raportare precisă și face în mod regulat toate cerințele Băncii Centrale, dar are dificultăți în activitatea sa, Banca Națională cere să fie luate anumite măsuri pentru a rezolva situația de criză și a îmbunătăți sănătatea organizației.
În cazul în care verificarea recunoaște mai multe încălcări care sunt legate de falsificare de raportare, pe scară largă este extrem de funcționare discutabilă, încălcări ale legii în domeniul spălării banilor, combinate metode penale sau amenințările la adresa clienților băncii, printr-o astfel de instituție vor fi aplicate sancțiunile cele mai stricte, Cum ar fi revocarea permisului de muncă.
Banca Centrală verifică Banca Moscovei
Înregistrări fascinante:
O selecție de articole care ar trebui să vă intereseze:
Instituțiile bancare, după cum știm, au un profit bun din propriile lor activități. Doar pe baza acestor multi oameni, nu de familiarizat cu ...
În aceste realități economice, stabilite în Federația Rusă, instituțiile financiare în care statul este un acționar majoritar au poziția principală ...
Banca Centrală a transferat cele mai mari 19 bănci sub supravegherea aparatului central al sistemului băncilor cu importanță sistemică. Ce instituții de credit nu vor fi permise ...
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: