Supravegherea bancară și tipurile acesteia - drept bancar (Kuznetsova și

Banca Rusiei este organismul de reglementare bancară și de supraveghere bancară, în conformitate cu Legea federală "Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse". Banca Rusiei exercită o supraveghere constantă asupra respectării de către organizațiile de credit și grupurile bancare a legislației bancare și a reglementărilor Băncii Rusiei, a normelor obligatorii stabilite de acestea. Sistemul bancar este un obiect de supraveghere pentru Banca Rusiei. Supravegherea este un mijloc de a asigura reglementarea prudențială. Aceasta este supravegherea în sens restrâns al cuvântului, adică supravegherea instituțiilor de credit individuale ca parte a sistemului bancar.







Fiecare instituție de creditare separată este supusă unei supravegheri specifice de către CBR. Consolidarea supravegherii unei anumite instituții de creditare poate fi dictată de interesele generale ale consolidării sistemului bancar, în special prin gestionarea riscurilor sistemice. Cu toate acestea, există un dezavantaj: organizația de credit își pierde avantajele în sistemul de relații concurențiale. Informațiile pe care o anumită instituție de creditare le supune unei supravegheri intense pot ridica dubii în rândul clienților săi.

Tipul de supraveghere bancară este o activitate specifică a Băncii Rusiei, determinată de obiectul și subiectul supravegherii bancare, de a verifica activitățile unei instituții de credit.







Supravegherea bancară poate fi clasificată în funcție de mai multe criterii.

1. Clasificarea generală a supravegherii bancare. În funcție de subiectul supravegherii, este necesar să se identifice tipurile funcționale de supraveghere și, în funcție de subiect - instituțional.

2. Clasificarea subiectelor de supraveghere bancară (funcțională). Supravegherea bancară este clasificată în conformitate cu specificul conținutului reglementar, economic și financiar al activităților bancare, care este supus supravegherii.

3. Clasificarea normativă a supravegherii bancare. Există două tipuri: generale (juridice) și prudențiale (financiare).

4. În funcție de evoluția activităților bancare ale instituției de credit, este necesar să se facă distincție între tipurile de supraveghere bancară:
  1. licențierea activităților bancare;
  2. supravegherea curentă a respectării legilor. rapoartele financiare și regulamentele Băncii Rusiei.

5. În funcție de conținutul economic și financiar al activităților bancare, se disting supravegherea valutară și supravegherea legate de întreținerea conturilor bugetare de către bănci.

6. În funcție de locul de supraveghere, controlul curent este împărțit în două tipuri: telecomandă și contact.

Controlul la distanță este supravegherea activităților instituțiilor de credit pe baza documentelor bancare și, în special, a celor contabile prezentate de aceasta.

Controlul contactelor este un control al activităților instituțiilor de credit efectuate de reprezentanții Băncii Rusiei direct într-o instituție de credit. În aceste scopuri, Banca Rusiei a înființat departamente speciale - Departamentul de Inspecții a Organizațiilor de Credit și structurile relevante din birourile sale teritoriale.







Articole similare

Trimiteți-le prietenilor: