Frauda cu carduri de plastic

Există multe modalități de fraudă cu cardurile bancare de plată. Și deținătorii de carduri ar trebui să știe cel puțin cei mai comuni dintre ei

Cel mai greu lucru pentru escroci este să aflați detaliile cardului și codul PIN.

Plătește faptul că cetățenii au devenit mai puțin încrezători, au studiat cele mai populare scheme de fraudă și au învățat să nu reacționeze la acestea. Dar infractorii cibernetici nu dorm și își îmbunătățesc schemele.

Recent, a existat un alt sistem de fraudare evazioniștii numesc victime potențiale, reprezentate de angajați ai Serviciului Fiscal Federal (FTS), și sub pretextul necesității de a rambursa datoriile la dihor datele de care au nevoie.

Rogues va continua să inventeze noi scheme pentru cetățeni de înșelăciune utilizate în acest caz, ca momeală pentru noi servicii de plată la distanță - de exemplu, Avito, precum și noile servicii publice de plată - impozite, taxe. În plus, cetățenii sunt puțin ușor de înșelat, aparând angajați ai organelor de stat.

În mod tipic, termenul "viață" al schemei frauduloase este o lună sau ceva mai mult, dar atunci există variații ale schemelor vechi utilizate într-un mod nou. Deci vechile scheme de surferi cibernetici rămân relevante:

Mașini de bancomat fals. Înșelătorii dezvoltă și produc ATM-uri false sau remodelează cele vechi care arată ca cele reale. ATM-urile sunt situate în cele mai aglomerate locuri. După inserarea cardului și a codului PIN, pe afișajul bancomatului fals se afișează o inscripție că nu există bani în ATM sau că ATM-ul nu funcționează. În acel moment, escrocii au copiat deja de pe banda magnetică a cărții informații despre contul acestei persoane și numărul său personal de identificare.

Iată câteva fotografii care demonstrează în mod clar cum poate arăta un bancomat înainte și după instalarea unui skimmer.

În cazul în care designul ATM permite, capacul de separare poate fi o unitate care acoperă partea corespunzătoare a ATM.

Videoclipul a fost postat în rețea de către poliția din regiune, care speră pentru ajutorul societății în identificarea identității celor doi escroci.

False PIN-pad. Titularul de card poate solicita să introduceți codul PIN nu este în PAD PIN reale (pentru dispozitivul de intrare PIN), și imitație acesteia, pe care o notă de cod. Astfel de dispozitive false sunt instalate uneori lângă senzorii de citire destinați să intre în cameră cu ATM-ul folosind cardul bancar drept identificator (cheie electronică).

Jaf deținători de carduri bancare. Cea mai necomplicată cale. Clientul și-a retras banii - robul a jefuit.

Phishing (de la phishingul în limba engleză). În traducere liberă "aruncarea unei tije de pescuit". Termenul a apărut pentru desemnarea unor noi scheme, în urma cărora detaliile cardului bancar și codul PIN devin accesibile prin înșelăciune. Cel mai adesea folosit sub forma trimiterii prin scrisorile de pe Internet în numele băncii sau al sistemului de plăți, cu o cerere de confirmare a informațiilor confidențiale specificate pe site-ul web al organizației. Mai multe detalii despre metodă au fost scrise într-unul din articolele anterioare.

Vishing este un tip relativ nou de fraudă - phishing-ul de voce, care utilizează tehnologia pentru a culege automat informații, cum ar fi numerele de carduri și de cont.

Scamatorii simulează apelul autoinformatorului, după care titularul primește următoarele informații:

robotul telefonic avertizează consumatorul că acțiunile frauduloase sunt efectuate cu cardul său și oferă instrucțiuni - să apeleze imediat la un anumit număr. Un atacator care primește apeluri pe numărul indicat de robotul telefonic este adesea reprezentat de un nume fictiv în numele organizației financiare;

apoi, utilizând acest apel, puteți colecta informații suplimentare, cum ar fi codul PIN, perioada de valabilitate a cardului, data nașterii, numărul contului bancar etc.

Fraudorul este reprezentat de un "angajat bancar" sau de "departament de securitate al sistemului bancar de plăți și transferuri". dacă contul său serviciului „Mobile Banking“ și, în cazul în care un astfel de serviciu este conectat, fraudatorul pacalit afla de la proprietarul unui număr de card de credit, data de expirare și numărul de identificare cu caracter personal sub pretextul deblocarea cartelei, atacatorul găsește un cetățean, este conectat. Apoi, sub pretextul deblocării, el primește de la victimă un consimțământ pentru tranzacțiile cu carduri, iar prin intermediul internetului răpeste bani din contul său prin transfer bancar în alte conturi.

O astfel de fraudă este posibilă numai din cauza unui simplu lipsa de conștientizare a deținătorilor de carduri pe care nici o organizație, inclusiv Banca, poate să nu necesite un cod PIN sau detaliile cardului de credit.

Phishingul non-electronic. Acest tip este asociat cu punerea în aplicare a achizițiilor în organizațiile comerciale prin introducerea obligatorie a codului PIN. În sistemele de phishing neelectronice, se creează întreprinderi reale de comerț și servicii / birouri bancare sau se utilizează cele existente. Titularii cardurilor de plată fac achiziții de bunuri, primesc servicii sau retrag numerar în casa de schimb a băncii. Operațiunile sunt efectuate cu ajutorul cardurilor bancare microprocesoare și sunt însoțite de introducerea codului PIN de către client. Angajații întreprinderilor frauduloase copiază informațiile din banda magnetică a cardului și înregistrează un număr personal de identificare. În continuare, infractorii fac o carte bancară falsă, iar retragerile din contul clientului se fac la bancomate.

Virusul care afectează ATM-urile. Cea mai nouă căutare pentru escroci a fost un virus care urmărește operațiile și fură informații de pe cardurile de plastic, trecând-o către escroci. Potrivit portalului Rubl.ru, metoda aleasă de intrusi este foarte complicată. Este foarte dificil să scrieți un program rău intenționat pentru o mașină de tipărit automată - escrocii utilizează sisteme de operare foarte specifice și comunică cu băncile prin intermediul rețelelor protejate în mod serios.

SCHIMMING. Această nouă "nanotehnologie" fură bani de la cardurile bancare a fost dezvoltată de rascals interne. Cu aceasta, datele cardului de credit sunt citite. Pentru a face acest lucru, se introduce o strălucire în cititorul de carduri (dispozitiv cu particule care reflectă lumina).

Cele mai simple recomandări, pentru a evita furtul banilor din card:

Iată cele mai frecvente tipuri de fraude cu carduri de plastic:

Utilizarea cardurilor pierdute / furate, atunci când banca nu blochează contul cardului lipsă la timp, iar agentul de înșelător îl șterge.

carte falsurilor (contrafăcut / skimming), atunci când a obținut în mod ilegal informații despre cardul adversarului la plastic emmbossiruetsya (plastic alb), sau este înregistrat pe o bandă magnetică sau falsificarea de carduri originale.

Utilizarea cardurilor care nu sunt primite de către deținătorul legal (NRI) furtul unei cărți noi sau reeditate de pe poștă, atunci când este trimisă către deținătorul legal cu utilizare ulterioară.

Indicarea datelor false în cererea de primire a unei cartele (cerere frauduloasă).

Duble carduri de rulare (mai multe fraudă imprimeuri) - Comercianți de coluziune, oferind multiple card de plată de rulare pentru a produce copii suplimentare ale glisierele utilizate ulterior în scopuri frauduloase.

Frauda pe internet - utilizarea informațiilor privind cardurile de credit obținute ilegal pentru tranzacții într-un mediu virtual. numărul de card evazioniștii obținute în diferite moduri, inclusiv furtul unui sistem informatic punct de vânzare pe Internet, care nu prezintă elementele de siguranță necesare pentru a preveni accesul neautorizat (firewall-uri). Termenul fraude pe internet are o semnificație largă și poate implica mai multe scenarii:

<

?php include ($ _SERVER ["DOCUMENT_ROOT"]. "/ vstavki / blokvtext2.php"); ?>

1. tranzacții frauduloase care utilizează numărul de carduri existente;

2. Abuzul comerțului și al punctelor de desfacere pe Internet (supraevaluarea sau colectarea neautorizată a numeroși abonați);

3. fraudarea comercianților fictivi, organizarea de pagini web pentru amăgirea posesorilor de carduri și colectarea datelor privind deținătorii de carduri de plată;

4. bănci sau agenți fictivi care organizează pagini web fictive pentru colectarea de informații despre deținătorii de carduri și întreprinderile comerciale și de servicii;

Atenție vă rog! Marea majoritate a fraudei pe Internet se referă la platformele de tranzacționare și la paginile web de divertisment.

Deci, atunci când vindeți ceva pe podelele de tranzacționare populare și dorința cumpărătorului de a efectua o plată în avans pentru orice bunuri sub orice pretext, este suficient să informați numai numărul cardului. Nu este nevoie de alte date!

Atenție, escrocii!

Am citit deja despre această metodă de fraudă fie pe D2, fie pe VC. Nu-mi amintesc exact unde și nu-mi pasă. NU am dezvoltat.

Sper că informațiile vor fi utile și vor ajuta la evitarea înșelăciunii.

1 - Vând mașina mea, se blochează pe Internet pe cele 2 site-uri cele mai populare, avito și avto.ru.

Persoana cheamă, în conformitate cu vocea, este clar că persoana nu este tânără, spune că este dintr-un alt oraș și cere să vorbești sincer despre mașină. spargeți-vă pentru a merge, a cheltui bani și pentru a vedea complet nu ceea ce el nu vrea. Da, vă rog, am o mașină ideală, spun totul în detaliu.

El spune: "OK, vreau să cumpăr o mașină pentru fiul meu. Acum ne vom gândi "cât de mult" și te sun eu înapoi. Este reprezentat de Oleg.

2-Perezvanivaet, spune că totul se potrivește, fiul este încântat. Gata să vină ridica, dar poate doar o pauză de o săptămână. Să vă dăm un depozit și să luați mașina de la vânzare și să ne așteptați o săptămână. Eu spun da nu voi astepta. El întreabă dacă aveți un card bancar de economii. Spun că există, bineînțeles.

4-Skidyvaet-mi fotografii de pașaport, prima pagină și de înregistrare. Da, Oleg, da un unchi decent în fotografie, dar dintr-un alt oraș. Scrie, a primit? Eu scriu, am primit-o. Skinte-mi, de asemenea, pașaportul și fotografia dvs. numai partea din față a spatelui este informațiile dvs. personale și nu am nevoie de ea. Și vă voi transfera un depozit de 30000r.

6- Și apoi a căzut, scrie: și harta, trebuie să știu că ea este cu adevărat a ta. Scoateți imaginea. Pașaportul unu, altul la care banii s-au transferat în cele din urmă etc. pe care o voi dovedi mai târziu. Trebuie să știe exact numele așa cum este scris în card și data acțiunii.

8 - Am aruncat fotografia completa a cartii. El: Mulțumesc, acum e bine, văd că ești un om cinstit și că pot face un transfer într-o oră.

9 - În această oră se pregătesc diverse plăți, reîncărcarea diferitelor poșete, plata în magazinele online etc. Mă așez și aștept după finala prețuită, cum mă va trata despre traducerea miracolului cu confirmare.

Aproximativ 10 minute mai târziu, 40 de apeluri și spune că este copt pentru a-mi transfera bani, dar el vrea mai mult timp să-l joace în condiții de siguranță și mă face o traducere complexa pentru confirmare, voi 5 cifre și ar trebui să dicteze la el. AȘA A FOST TRIMITATĂ ȘI FARA. El închide imediat și totul dispare.

11 sună la poliție, să zicem, încercând să dilueze acest lucru cu numerele, lăsați numărul modul în care va exista o „8-965-697-87-89,“ și mi-au dat, nu divorțat la fel ca și pentru apelare. POLITSIYA- frumos! Ei bine, mi-am lăsat toate datele, așa că am luat toate datele mele atrăgătoare, etc. Informațiile sunt fixe etc.

ULTIMUL: Când am citit această poveste, oamenii au avut un sfârșit foarte deplorabil. După ce au declarat cod de confirmare a scăzut imediat SMS de la online banking pentru a comite zeci de plăți (mai mult de o plată cu un cod, și zeci de unul), iar cardul a fost complet golit, timp de 5 minute. Daunele au fost de 130000 r

Voi fi fericit dacă vă pot avertiza împotriva acestui lucru, informațiile nu există prea mult!

Sfaturi pentru deținătorii de carduri de plată.

1. Nu spuneți nimănui și nu dați niciodată un cod PIN, nu îl scrieți pe o bucată de hârtie și, bineînțeles, nu îl țineți lângă card.

2. Nu ezitați să închideți din afara tastatura ATM, și în special curios - cere să se miște, și cel mai bun dintre toate, cu o singură mână închide partea superioară a tastaturii (astfel încât evazioniștii pot instala Microcamera pe ATM), iar celălalt, introduceți codul PIN.

5. Dacă aveți întrebări legate de calculele efectuate pe card, sunați la Serviciul Clienți sau contactați angajații băncii.

6. Dacă cardul se pierde sau suspectați că datele cardului au devenit cunoscute unor terțe părți, apelați imediat banca și blocați cardul. Puteți face acest lucru în orice moment al zilei sau al nopții.

7. Dacă sunteți conectat la serviciul "Mobile Bank", puteți bloca și cartela prin SMS, trimițând un mesaj scurt către un număr special.

8. Folosind o hartă pe Internet, acordați atenție în special actualizării în timp util a protecției antivirus.

10. Nu păstrați sume mari pe cardul pe care îl utilizați pentru plățile prin Internet. Pentru achiziții mari, este mai ieftin și mai sigur să emiteți o carte "virtuală". Acest serviciu este furnizat de tot mai multe bănci, în special Alfa-Bank.

11. Acordați atenție posibilității de a vă asigura cardul bancar. Acest lucru vă va ajuta să obțineți bani înapoi în mai multe cazuri: de exemplu, dacă ați pierdut un card și a fost folosit de escroci sau dacă datele cardului au fost furate; dacă ați retras fondurile de pe card și în termen de două ore de la retragere au fost furate de la dvs. etc. Când vă conectați la programul de asigurare, fondurile de pe cardul bancar vor fi protejate 24 de ore pe zi oriunde în lume.

13. Setați o limită (zilnică) de retragere de numerar de pe card. Pentru a face acest lucru, trebuie să contactați banca care vă oferă aplicația.

14. Când plătiți într-un magazin sau într-un restaurant, nu eliberați cardul de la vedere. Întrebați-l să se rostogolească în prezența ta. Lăsați-i să aducă un imprinter sau să meargă la casier. În caz contrar, puteți face o copie a cardului dvs. și nu este greu să vă creați semnătura.

16. Verificați declarația de pe card cel puțin o dată pe lună. În acest caz, veți avea timp să faceți o reclamație băncii dvs. și el - în sistemul de plăți. Există termeni strict stipulați în care poți face ceva.

În plus:

încercați să utilizați bancomatele obișnuite sau să alegeți bancomatele în centrele comerciale mari sau în sucursalele băncilor; încercați să nu utilizați ATM-uri sau ATM-uri "suspecte" care se află pe stradă;

Înainte de a utiliza ATM, uita-te în jur, nu utilizați "plastic" în prezența unor persoane suspecte sau dacă ATM-ul pare nesigur sau prea izolat;

în orice caz, spune nimănui codul PIN pentru cardul de debit, sau angajații băncilor (care, de altfel, nu-l necesită) sau trecător simpatic, care este dispus să vă ajute cu ATM-uri, în cazul în care aveți probleme ;

ar trebui să vă asigurați că oamenii care așteaptă ca rândul lor să retragă bani sunt la o distanță suficientă de dvs.; în orice caz, încercați să acoperiți tastatura cu mâna la introducerea codului PIN;

ATM-ul nu ar trebui să arate suspicios; ar trebui să verifice dacă sunt atașate la ATM dispozitive suplimentare (skimmimeri); Nu ar trebui să existe instrucțiuni suplimentare pe ecranul distribuitorului de numerar, precum și pe ecranele goale cu probleme;

nu lasa pe nimeni să vă distragă atenția atunci când un bancomat, nu răspund la oferta de asistență în comiterea operațiunii sau permite orice altă situație;

utilizați un alt ATM dacă aveți nevoie de un efort de a scufunda cardul în deschiderea ATM-urilor sau în cazul în care considerați că ATM-ul nu funcționează ca de obicei;

De asemenea, este necesar să verificați periodic declarațiile din contul dvs. bancar, precum și soldul de pe card; în cazul celei mai mici discrepanțe, trebuie să contactați imediat banca pentru clarificare;

în unele cazuri, este mai convenabil să plătești o comisie pentru retragerea de numerar într-un bancomat străin decât să folosești dispozitive îndoielnice pentru a primi bani în "propriul".

Așteptați pentru clienți cu scaner

De la 3 la 7 ani de închisoare de decizia Tribunalului Municipiului Moscova a primit de la evazioniștii Solntseva, pentru a stabili capitala unei afaceri mare subteran al Cardarea - răpirea datelor de pe cardurile de credit.

Operatorii au reușit să iasă pe doi chelneri ai restaurantului - Vasili Kovankov și Serghei Grenkov (numele s-au schimbat). Ei folosiseră un scaner de casă pentru a înregistra date de pe cardurile de credit ale clienților atunci când plătea pentru prânz și cină. Mai mult, tinerii au emis un nou card de credit, au suprasolicitat informațiile din cont și de pe client și au făcut cumpărături.

Unul dintre criminali, la inițiativa cărora inițial acționau cardurile din Solntsevo, a scăpat.

Articole similare

Pagina anterioară

Pagina următoare