Cum împiedică debitorii să înșele banca și cum se încheie?
Pe fondul creșterii numărului de împrumuturi neremunerate, băncile au început din ce în ce mai mult să refuze solicitanții pentru orice suspiciuni mai mult sau mai puțin grave cu privire la fiabilitatea lor. În același timp, cineva se împacă cu verdictul bancar și merge în căutarea norocului către alte instituții de creditare nebancare. Cu toate acestea, există și cetățeni care nu acceptă să joace rolul de învinși. Ei apoi merg la o altă bancă, dar nu doar așa, dar deja "înarmați" cu informații false care ar trebui să-l facă pe creditor să creadă în fiabilitatea lor. Cu toate acestea, rezultatul pentru astfel de inventatori de durere, cel mai adesea devine eliminarea lor "în apă limpede", cu toate consecințele care decurg.
Ce investesc investitorii?
Decizia de a lua calea de înșelăciune, unii solicitanți se bazează pe inteligența lor, alții - caută brokeri "negri" și urmează promisiunile lor. În orice caz, sistemele de fraudă bancară vor fi similare. De regulă, majoritatea sunt destinate să ascundă venitul real al debitorului. În cazul în care solicitantul dorește să împrumute nu prea mulți bani și nu furnizează băncii un certificat de venit, el indică pur și simplu suma încasată a câștigurilor sale în cerere, în speranța că creditorul nu va verifica informațiile transmise. Dacă împrumutatul încearcă să obțină un împrumut mare, atunci nu poate să o facă fără ajutorul unui broker fraudulos. El întocmește un certificat de 2-NDFL, indicând în el venitul necesar clientului și îl va pune pe sigiliul întreprinderii pretins existente. Un broker poate juca, de asemenea, rolul unui angajator în cazul în care banca dorește brusc să cheme un împrumutat să lucreze și să se asigure de exactitatea informațiilor furnizate. Uneori, în cazuri deosebit de dificile, escrocii apelează la ajutorul primilor care acționează ca garant ai împrumutatului.
Nu este ușor să înșele banca
Cum de a pedepsi escrocii?
Așa cum este deja clar, orice încercare de a înșela banca este plină. În acest caz, sancțiunile creditorului împotriva fraudulosului pot fi foarte diferite. În cel mai bun caz, va fi urmat de o simplă negare a unui împrumut. Adesea, acest lucru poate adăuga o notă în istoricul de credit, care în viitor va "răsfoi sângele" în mod repetat pe împrumutatul nefericit. Cu o notă despre tentativa de fraudă, va fi mai dificil să se încheie un împrumut decât dacă solicitantul ar avea o întârziere în împrumut, s-ar putea să nu primească bani chiar și într-o instituție de credit nebancară. În cele mai grave încercări de a înșela banca se poate adresa agențiilor de aplicare a legii, iar apoi cel care așteaptă un caz penal.
Trimiteți-le prietenilor: