Fondurile mutuale sau fonduri mutuale, a apărut în țara noastră nu atât de mult timp în urmă, și mulți oameni le trateze foarte precaut. Între timp, în vest, UIF este unul dintre cele mai comune instrumente financiare. Ce este un fond de investiții unitar, cum și când merită să investești în el?
Un fond de investiții unitar sau un fond de investiții este o structură înregistrată oficial a cărei activitate este strict reglementată de legislația în vigoare și este controlată de stat. Esența activităților fondului mutual este că se acumulează fonduri de la investitori (acționari) și le pune într-o varietate de active: actiuni, obligatiuni, imobiliare si altele pentru a genera venituri, care este distribuit între acționari proporțional cu valoarea acțiunilor lor.
Tipuri de fonduri de investiții
Fondurile mutuale sunt împărțite în deschise, închise și intervale.
Acțiunile fondului deschis pot fi cumpărate și vândute în orice moment, deci sunt preferabile pentru acei investitori care ar putea avea nevoie urgentă de bani. Cu toate acestea, rentabilitatea fondurilor deschise este, în general, mai mică decât cea închisă sau intervalul, deoarece acestea trebuie să păstreze o rezervă destul de mare de fonduri libere pentru a asigura posibilitatea de răscumpărare a unităților în orice moment.
Fondurile închise își vând acțiunile în timpul formării fondului și, cu rare excepții, nu le pot răscumpăra până la sfârșitul fondului. Fondurile de investiții private sunt create, de obicei pentru un cerc restrâns de acționari, care știu exact unde, pentru ce și în ce condiții își investesc fondurile;).
Fondurile de intervale sunt cele mai comune tipuri de fonduri mutuale. Acțiunile lor pot fi cumpărate și vândute fondului la anumite intervale stabilite de regulile fondului, cu legea stabilită cel puțin o dată pe an. Majoritatea fondurilor mutuale în intervalul de timp sunt deschise spre vânzare și răscumpărarea unităților o dată pe an sau trimestrial, de obicei timp de 1-2 săptămâni, uneori până la o lună.
Este clar că investirea banilor în fonduri mutuale sau de tip interval închis poate fi utilizat numai dacă sunteți sigur că face în liniște, fără aceste fonduri, cel puțin până la data următoare a răscumpărării de unități. Teoretic, unitățile acestor fonduri în cazul în care stoarce într-adevăr, pot fi vândute pe piața secundară, dar, în practică, pentru a găsi un cumpărător pentru ei nu este ușor, și, dacă este cazul, și apoi, de obicei, este de acord să cumpere o cotă la un nivel foarte scăzut, în mod evident defavorabilă prețul acționar.
Strategii de investiții, rentabilitatea și fiabilitatea fondurilor mutuale
Fondurile mutuale utilizează strategii de investiții diferite, care pot fi împărțite condițional în conservatoare, extrem de profitabile și echilibrate.
Fondurile care aderă la strategiile de investiții conservatoare investesc majoritatea fondurilor în instrumente extrem de fiabile, dar cu randament scăzut, în principal în titluri de stat. Randamentul investițiilor în aceste fonduri este scăzut, de obicei depășește ușor randamentul depozitelor bancare în băncile stabile și fiabile și este comparabil cu nivelul inflației. Dar, în același timp, riscul ca valoarea unității să scadă și investiția într-un astfel de fond să fie neprofitabilă este minimă.
Strategiile de investiții care sunt considerate extrem de profitabile sunt în același timp cele mai riscante. Fondurile profesezi o astfel de strategie, punând cea mai mare parte a fondurilor împrumutate în acțiuni și alte valori mobiliare ale companiilor rusești și străine, precum și alte ca urmare, active cu risc ridicat potențial cu randament ridicat, dar instabilă și,. Rentabilitatea investițiilor în astfel de fonduri este de obicei mult mai mare decât fondurile de orientare conservatoare, dar, de asemenea, probabilitatea ca valoarea cotei dumneavoastră va scădea brusc și vei primi mai puțin decât ai investit, mult mai mare.
Strategiile echilibrate presupun distribuirea resurselor fondului între investiții conservatoare și riscante în părți aproximativ egale. În consecință, rentabilitatea și riscurile pierderilor din astfel de fonduri sunt la un nivel mediu.
Când și cum să investească în fonduri mutuale
Aceasta este urmată de trei reguli principale pentru investițiile în fonduri mutuale:
- să investească în fonduri UIF numai cu adevărat libere, să nu riscați ultimii bani și, în plus, să împrumutați fonduri;
- aflați regulile și termenii pentru răscumpărarea unităților din fondul în care sunteți interesat și investiți în acesta numai fondurile pe care le puteți permite să "înghețe" pentru această perioadă;
- fi pregătit pentru faptul că investițiile dvs. în Fondul mutual nu pot fi profitabile, ci, dimpotrivă, neprofitabile.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: