Pentru a face acest lucru, calculați rezultatul investiției, luând în considerare intrările / ieșirile fondurilor și împărțiți-le într-o medie ponderată a valorii investite. Această metodă de calcul este descrisă în detaliu pe site-ul MC Arsager, prin urmare nu o voi descrie. Cei care își citesc articolul. știți că această metodă este foarte intensă pentru muncă, totul trebuie luat în considerare manual. Dacă ați introdus și retras bani de mai multe ori, formula pentru calculul randamentului portofoliului va fi atât de lungă, ușor de confundat și de greșeală. Prin urmare, voi explica modul în care este foarte simplu să calculați rentabilitatea investițiilor în Excel.
Cum se calculează profitabilitatea unei investiții în Excel
În Excel, pentru a calcula rentabilitatea investiției, ținând seama de intrarea / ieșirea de bani, se folosește funcția CHIRCH (XIRR), care este funcția care returnează rata internă de rentabilitate pentru programul de fluxuri de numerar, care nu este neapărat periodic. Cum se utilizează? Să luăm un exemplu din articolul lui Arsager:
- Investitorul a cumpărat acțiuni în valoare de 1.000 de ruble.
- În 3 luni a cumpărat mai multe acțiuni pentru 500 de ruble.
- În alte 4 luni a vândut o cotă de acțiuni în valoare de 300 de ruble.
- La un an după achiziția inițială, valoarea acțiunilor a fost de 1.300 de ruble.
Randamentul portofoliului a fost de 8.004% pe an.
Vom introduce aceste date în Excel. În prima coloană indicați suma, la a doua dată.
Faceți clic pe OK, obținem un randament de 8,009% pe an.
Dacă am fi bazat pe o formulă simplă, am obține rezultatul (1300-1200) / 1200 = 8,3%. Se pare că diferența este mică, dar în alte exemple, diferența poate fi de câteva procente.
Funcția din celulă poate fi introdusă manual. Pentru aceasta, introduceți textul în celula goală: = CHILD (A1: A4; B1: B4). numărul de celule specificați.
Calcularea rentabilității portofoliului de investiții pentru anul respectiv
Următoarea metodă va fi utilă pentru cei care trebuie să calculeze profitabilitatea portofoliului de investiții pentru anul respectiv. De exemplu, investiți 5 ani, apoi utilizând această metodă veți putea calcula rezultatele în fiecare an. Am găsit-o aici. Să luăm un exemplu din articol:
Facem datele din Excel:
Formulele de calcul sunt după cum urmează:
Astfel, puteți calcula profitabilitatea portofoliului dvs. de investiții pentru anul respectiv, dacă cunoașteți valoarea sa de piață la începutul și la sfârșitul anului și fluxul de numerar în funcție de dată.
După cum puteți vedea, totul este foarte rapid și simplu. Sper că acum veți folosi această metodă pentru a calcula rentabilitatea investițiilor dvs. Am folosit pentru a calcula rentabilitatea investiției mele cu rata dobânzii pe an. În același timp, dau bani noi portofoliului meu de investiții aproape în fiecare lună, și o formulă simplă nu o ia în considerare, consideră că este nepoliticos. Într-o perioadă de câțiva ani, acest lucru va distorsiona foarte mult cifrele profitabilității dvs. Când mi-am povestit rentabilitatea investiției folosind metoda descrisă în acest articol, rentabilitatea portofoliului meu sa schimbat semnificativ.
Și întrebarea este pe acest subiect?
Randamentul acestei formule poate fi negativ?
Există un emitent în portofoliu. Sub data achiziționării și ultima linie, costul vânzării pentru ziua de azi.
Suma de cumpărare este de 20963, suma de vânzare este de 13689, adică pe ideea de profitabilitate ar trebui să fie negativă, iar în formula este 0.0000002980232%.
Puteți explica această situație?
Vă mulțumim anticipat.
Ambele formule din acest articol dau același rezultat -1.67%. De ce ați decis că rezultatul ar trebui să fie de aproximativ 8%? Chiar dacă calculați printr-o formulă simplă, veți obține -1,66%.
Numai asta înseamnă că schimbările tale sunt semnificative. Puteți verifica printr-o formulă simplă:
1300 / (1000 + 500-300) -1 * 100% = 8,3%
1303 / (1112 + 525-312) -1 * 100% = - 1,66%
Aha, înțeleg. Acum totul sa dovedit. Mulțumesc.
Și cum credeți că profitabilitatea întregului portofoliu? Există un randament mediu anual pentru mai mulți emitenți, unul are mai mult, celălalt are mai puțin, ceea ce este, în general, negativ. Derivarea mediei aritmetice a acestor returnări, cred, nu este în întregime adevărată?
Nu mă consider separat randamentul fiecărei acțiuni. Cred că la costul întregului portofoliu.
Trimiteți-le prietenilor: