Conceptul de spălare a banilor, sistemele și schemele, lupta și legile cu spălare de bani

Conceptul de "spălare de bani" implică legalizarea veniturilor necinstite obținute, fondurile obținute prin mijloace criminale. Originile fenomenului în interpretarea sa modernă - anii optzeci ai secolului al XX-lea, Statele Unite. Veniturile din activitatea de droguri au fost "spălate" prin diverse scheme, transformându-se în scheme juridice (fictive).

Obiectivele spălării banilor

Etapele procesului de spălare a banilor

Schema tradițională trece prin patru etape principale:

Comiterea unei crime, a cărei încasări trebuie ascunse (corupție, trafic de droguri, fraudă, terorism etc.).
Plasarea banilor murdari, așa-numita "amestecare", atunci când fluxurile de bani legali și ilegali sunt amestecați, se îmbină într-un singur venit.
Ascundere - o combinație de fluxuri de trezorerie către conturi bancare, "entanglementarea urmelor", plasarea în active, transferurile către alte state.
Integrare - banii sunt legalizați oficial prin accesarea unui cont bancar legitim sau prin investirea într-un bun oficial.

Modalități de spălare

Au fost elaborate și funcționează mai multe metode, manipularea cărora a fost calculată de autoritățile de investigare și de autoritățile de revizuire. Dar datorită numeroaselor lor variații și modificări, nu este întotdeauna posibilă suprimarea în timp util a sistemului criminal care funcționează într-un fel sau altul.

Cel mai frapant și toate exemplu celebru de legalizarea de bani murdari pot fi considerate ca fiind situația din filmul „The Diamond Arm“, atunci când șeful de venit necâștigat a fost format în „comoara“. O metodă comună spălării în anii '90 ai secolului 20 a fost structurarea, și anume, veniturile divizare în mod artificial în mai multe operații mici, veniturile din care au fost plasate în diverse bănci, fonduri mutuale, case de amanet, enumerate prin oficii poștale și, în cele din urmă se întâmplă un cont legal. Pentru tranzacții mai mari, a fost utilizată o rețea de întreprinderi fictive. Întemeietorii lor sunt precursori sau obiecte nominale pentru pașapoarte furate. În conturile lor, corporative și personale, se primesc anumite sume de bani și apoi - sunt deduse în contul unor terțe părți (orice companie din zona offshore, etc.). Cu toate acestea, având în vedere prevalența mijloacelor moderne de comunicare, comunicare și urmărire, circulație electronică și documentare, astăzi aceste scheme nu mai sunt viabile și sunt rapid calculate în practică.

Spălarea banilor prin carduri bancare

Astăzi - acesta este unul dintre cele mai comune scheme ale economiei subterane în implementarea procedurilor de spălare a banilor. Faptul este că orice PI are dreptul să ia orice sumă de bani în bancă cu ajutorul cardurilor de credit sau de debit și să-l cheltuiască pentru aproape orice nevoie. În acest scop, puteți utiliza carduri bancare, portofele electronice în valută, donați bani terților.
În special, există multe abuzuri în operațiunile efectuate cu numerar. Desigur, perioada de anchetă este obligată să transmită băncii venituri care depășesc limita stabilită de lege și de contract. Dar, dacă acest lucru nu se face, răspunderea antreprenorului va fi minimă: o amendă mică de câteva mii de ruble și apoi scrise doar dacă încălcarea este dezvăluită în timpul auditului fiscal. Deoarece Inspectoratul nu inspectează atât de des IP-ul, organizatorii sistemelor criminale folosesc de bună voie această lacună.

Până de curând, metoda larg răspândită de spălare a veniturilor murdare a fost operarea de carduri bancare, inclusiv - personal.

Dar Legea privind terorismul financiar a făcut acest sistem suspect și periculos, oferind băncilor puterea de a refuza plățile în cazul în care aveau suspiciuni și, de asemenea, să lanseze o investigație privind circulația transferurilor financiare. Restricțiile privind cardurile personale de 15 mii de ruble pentru o operațiune au de asemenea lipsit de viabilitatea schemei.

Consecințe pentru spălarea banilor

Ați putea fi, de asemenea, interesat de:

Pagina anterioară