Când toate condițiile
Notele sunt de afaceri, în principal bancare, anunțuri privind efectuarea unei anumite tranzacții, a unei tranzacții financiare sau a unei alte tranzacții financiare. Aceste notificări din sectorul bancar transmise de bănci clienților lor să le notifice cu privire la orice modificări conturilor de plată, starea contului, controale de desen, și operațiuni similare. În ceea ce privește memoria de afaceri, distribuite în principal în domeniul comerțului, este de multe ori notificarea este o condiție esențială a tranzacției și confirmă tranzacția, sau fluxul sistematic. Prin urmare, memo este un document oficial și sunt disponibile pe formulare speciale care să indice toate informațiile necesare: natura operațiunii, suma remitențelor, numere de cont și numele expeditorului și a destinatarului, data tranzacției, numărul de memo-uri, și așa mai departe.
Cele mai eficiente scheme frauduloase sunt cele mai simple
Aceeași schemă de fraudă cu memo fals a fost atât de simplu, încât se pare destul de copilăresc - și, cu toate acestea, acest sistem în aceste condiții, a fost la fel de eficient posibil. Nu există vase de inteligent, a fost necesară mașinațiunile complexe de fabricație titluri de valoare contrafăcute sau urme de măturat financiar. După cum se știe deja, într-o anumită etapă la începutul anilor nouăzeci, în Rusia a fost introdus un sistem de centre de decontare și de numerar. A trebuit să devină o măsură temporară pentru a furniza servicii bancare tânărului economie de piață rusă. Deoarece fostul sistem bancar sovietic nu a putut fi reconstruit dintr-o dată sub forma capitalistă a muncii de restructurare necesare, iar fluxurile financiare trebuie să fie controlate imediat. Acesta este motivul pentru care peste tot în domeniu, și au fost create de centre de decontare în numerar, prin care, în special, ar putea produce același memoriu Băncii Centrale sau câteva bănci specializate, care oferă operațiuni și a plătit deținătorilor acestor sume menționate în aceste notificări.
Cu toate acestea, în timp ce sa constatat că accesul la formulare și note informații cu privire la facturile de bani și de transfer este ușor. În epoca de „capitalismului sălbatic“, atunci când aproape toată lumea a vrut să câștige cât mai mult posibil, și controlul statului a fost la un nivel minim, sa dovedit că pentru a ajunge la formele memo și informațiile legate destul de ușor. Ar putea fi o simplă luare de mită de centre de decontare în numerar, pot fi nu mai puțin decât opțiunea de forță elementară de intimidare sau de șantaj a angajaților (mai ales că vorbim despre începutul anilor nouăzeci perioada de glorie a metodelor penale de rezolvare a tuturor problemelor). În sfârșit, angajații centrelor de decontare în numerar ar putea fi inițiatorii unor astfel de tranzacții frauduloase.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: