Ce trebuie să știți - prevederi generale
În conformitate cu legislația în vigoare, este de asemenea posibil ca deloc să nu se realizeze identificarea unei persoane care a decis să vândă, să cumpere numerar mai mare de 15 000 de ruble. De asemenea, autoritatea de reglementare ia act de faptul că, atunci când achiziționează fonduri (care le vând) pentru mai puțin de 15.000 de ruble (valoarea echivalentă în orice altă valută străină), identificarea nu va fi necesară deloc. În consecință, clientul, care a decis să schimbe o sumă mică de bani pentru a-și face griji în legătură cu necesitatea de a furniza documente, nu.
La ce va duce această măsură?
După cum sa menționat deja, în ciuda explicațiilor liniștitoare din partea reprezentanților Băncii Centrale a Rusiei, timpul de procesare a cererii depuse de fiecare client va deveni semnificativ. În primul rând, astfel de acțiuni vor spori sarcina operațională actuală a casierilor, a managerilor de bănci și vor crea, de asemenea, anumite dificultăți pentru numeroase organizații de creditare care oferă servicii în segmentul de piață. De asemenea, concurența va crește și apar mici organizații care oferă servicii de schimb valutar. În special, unele dintre băncile care nu reușesc să asigure stabilitatea în schimbul de bani, fără a crea probleme de întreținere, vor refuza să furnizeze acest serviciu. În principiu, crearea unor astfel de condiții în viitor va duce doar la o creștere a costului acestor tranzacții, aceasta ar trebui să fie pregătită.
În contextul introducerii acestei reguli și al luării în considerare a regulilor, câte dolari pot fi schimbate la un moment dat. este demn de remarcat, comisionul suplimentar pentru conversia de bani poate fi de aproximativ 2-3% (în funcție de volumul tranzacțiilor băncii). Acest lucru va afecta exact consumatorul mediu care dorește să utilizeze serviciul, dar nu va contribui la procesul de prevenire a spălării banilor. Conform multor experți financiari, va fi necesar să se creeze soluții fundamental noi pentru cei care doresc să lucreze cu o organizație bancară.
Relația dintre cerințele noi și cele vechi
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: