Datoria pentru un împrumut al unuia dintre soți poate fi recunoscută ca fiind generală numai dacă se dovedește că banii au fost folosiți de familie
Decizia Forțelor Armate traduce, în principal, normele Codului Familiei, spun avocații. "Dreptul familiei stabilește numai regimul proprietății comune a bunurilor dobândite în căsătorie, dar nu privește datoriile. Potrivit lui, datoria este de facto obișnuită doar dacă se dovedește că tot ceea ce a beneficiat de obligațiile unuia dintre soți a fost folosit pentru nevoile familiei ", explică șeful insolvenței și practicii de faliment Nektorov, Saveliev Parteneri Radik Lotfullin.
Potrivit Codului Familiei, pentru obligațiile unuia dintre soți, recuperarea poate fi plătită numai pentru proprietatea acestui soț, este de acord partenerul grupului juridic "Yakovlev și partenerii" Kira Corum.
Astfel, clarificarea Consiliului Suprem reglementează practica existentă, încheie avocații. "În practică, au existat cazuri în care instanțele au refuzat creanțele creditorilor față de unul dintre soți, deoarece utilizarea fondurilor împrumutate pentru nevoile familiei nu a fost dovedită", subliniază Lotfullin.
Pentru a dovedi că cheltuielile banilor împrumutați pentru nevoile familiei către partea care pretinde distribuirea datoriei rezultă din documentele Forțelor Armate. Astfel, abordarea Soarei obligă soțul-împrumutat să dovedească utilizarea fondurilor de credit pentru nevoile familiei și eliberează soțului care a formulat obiecțiunea de obligația de a-și dovedi poziția, subliniază Coruma.
"Cu o abordare literală, se pare că un soț care nu a semnat un contract de împrumut, dar care a participat cumva la utilizarea creditului, ar putea mai târziu să nege că banii au fost cheltuiți pentru nevoile familiei. Și urmând logica Forțelor Armate RF, în acest caz, este eliberat de obligația de a dovedi această poziție ", a spus ea. Și aceasta, în opinia ei, contrazice poziția Curții Constituționale, potrivit căreia fiecare parte trebuie să dovedească circumstanțele la care se referă, justificând cerințele sau poziția sa.
Între timp, nu există o abordare unică a mecanismului de probă în practica judiciară. Potrivit lui Lotfullin, dovada utilizării fondurilor pentru nevoile familiei poate fi mărturie, factura de plată a dobânzii sau rambursarea unei părți a datoriei de către alt soț, transferul fondurilor primite de la creditor pentru a rambursa un alt împrumut general.
Modul real de a proteja creditorii și soțul-împrumutat într-o astfel de situație poate fi un contract de împrumut în care soții sunt co-debitori, avocații sunt siguri. Potrivit reprezentantului băncii "Otkrytie", în acesta pentru împrumuturile ipotecare, soțul / soția este obligatoriu co-împrumutat, dar pentru creditele de consum - nr.
Acum, băncile oferă adesea împrumuturi unuia dintre soți chiar și fără notificarea celui de-al doilea. "De regulă, consimțământul soțului unei bănci este solicitat cu împrumuturi ipotecare, inclusiv creditele ipotecare. Acest lucru se face pentru a minimiza riscurile băncii în eventualitatea blocării garanției pentru împrumut, reamintește Anton Masliy, directorul departamentului pentru dezvoltarea produselor retail ale Binbank.
Dar chiar și cu consimțământul soțului pentru un împrumut acordat debitorului, va fi dificil să convingi instanța să utilizeze banii pentru nevoile familiei, chiar dacă împrumutul a fost vizat, spune Coruma.
Întrebarea privind includerea consimțământului soțului / soției în contracte de împrumut trebuie acum studiată, rezumă reprezentantul Otkrytie Bank.
Băncile, evident, această situație nu este foarte confortabilă și vor căuta posibilitatea de a atrage un al doilea soț pentru a-și achita împrumutul, oferind să formalizeze, de exemplu, consimțământul pentru obținerea unui împrumut, așa cum funcționează în cazul unui credit ipotecar. De asemenea, băncile își pot risca să crească ratele dobânzilor la împrumuturi, spune Vasiliy Itskov, șef al Practicii de soluționare a litigiilor pentru Horizon Capital
Trimiteți-le prietenilor: