În Finlanda, a apărut o nouă schemă de fraudă - oamenii primesc conturi "false". Potrivit unei versiuni, escrocii iau un plic cu o factură din căsuța poștală a unei persoane, după care tipăresc același cont pentru ziua respectivă, dar cu cealaltă, detaliile bancare și o returnează în cutia poștală. Există multe astfel de cazuri. Și din moment ce Finlanda este foarte aproape de noi, este posibil ca aceeași schemă să apară în Estonia. Este posibil să recunoașteți un cont fals și cum să vă protejați de intrigile frauduloase?
Serviciul de știri finlandez Yle raportează că poliția investighează multiple incidente de fraudă a contului. De la începutul verii, o flutură de conturi contrafăcute a lovit Finlanda.
Nu sunt raportate detalii exacte - există o investigație, dar este posibil ca escrocii să scoată un plic cu factură din căsuța poștală. Apoi imprima același cont, dar cu alte detalii bancare, și returnează plicul înapoi la cutia poștală. Ca urmare a unor astfel de manipulări, infractorii primesc bani, deoarece noul document nu arată diferit față de original.
Este, de asemenea, cunoscut faptul că "facturile false" provin de la multe companii. Și substituția este greu de observat.
Cine este în pericol?
Dacă această companie a primit anterior facturi, puteți compara detaliile băncii. În plus, merită acordată atenție plicului. Poate că plicul cu logo-ul companiei în drum sa schimbat la cel obișnuit. Și din moment ce foarte puțini oameni urmăresc ce zile ale lunii vin conturi diferite, înșelătorii au timp să înlocuiască detaliile bancare. Din punct de vedere tehnic, aceasta este o chestiune de trei minute.
Este clar că principalele victime ale escrocilor din acest sistem pot fi persoanele în vârstă, care preferă în vechime să primească facturi de hârtie. Și din cauza vârstei, ei nu acordă întotdeauna atenție detaliilor destinatarului - pur și simplu merg într-o bancă sau oficiu poștal și o dau angajatului cu cuvintele "Vreau să plătesc".
Cei care își plătesc facturile singuri - pe Internet sau prin ATM - sunt mai protejați. Apoi, o persoană poate introduce datele destinatarului pe mașină și nu acordă atenție faptului că numele companiei și numărul contului s-au schimbat.
Și imaginați-vă că aveți un cont de "lime" din parteneriat. Am plătit. De fapt - au transferat bani către escroci, dar nu știți despre asta. Parteneriatul nu a primit niciun ban de la tine. Ai o datorie. Luna viitoare, parteneriatul vă va emite un nou cont, specificând datoria. Înșelătorii l-au tras și pe el, și-au pus mâna pe el, fără a-și specifica o datorie. Plătiți. Și așa până când președintele va veni la o întrebare, de ce nu plătiți pentru un apartament ...
Și în unele parteneriate, consiliul nu se deranjează să vorbească cu debitorii, dar acționează imediat în judecată. Imaginați-vă că nici de la curte nu veți primi nici un fel de documente - vor fi de asemenea scoase din căsuța poștală. Decizia va fi luată în absență, dar nici măcar nu veți ști despre ea. Cazul va fi predat executorului judecătoresc și vă puteți pierde apartamentul.
Un proiect de lege de hârtie este mai rău?
"Nu au existat astfel de fraude cu conturile companiei Telia", a declarat purtătoarea de cuvânt a companiei Irina Kuzina. - Majoritatea conturilor Telia sunt afișate electronic, doar aproximativ 17% dintre clienții noștri preferă să primească facturi pe hârtie. Acest caz falsificat ilustrează foarte bine avantajele unui cont electronic înainte de o hârtie. "
"Statisticile noastre arată că din ce în ce mai mulți clienți Telia preferă să primească conturi direct la banca de Internet - acest lucru garantează o securitate maximă. În plus, banca oferă posibilitatea de a emite un ordin de plată permanent, iar acesta, la rândul său, protejează împotriva tuturor infracțiunilor de delincvență ", sfătuiește Irina Kuzina.
Conturile de tei nu au fost încă primite de clienții Tele2. În orice caz, nu au existat încă reclamații privind contrafacerile.
"În fiecare lună, trimitem peste 30.000 de conturi de hârtie", spune Egle Merbach, purtător de cuvânt al Tele2 Eesti. - Pentru a vă proteja împotriva fraudei, puteți introduce informațiile destinatarului în anumite plăți. Acest lucru asigură că banii vor merge în contul potrivit. "
"Potrivit datelor noastre, nu au existat astfel de situații cu clienții lui Elisa", spune secretarul de presă al firmei Marit Liik.
Consiliile băncilor
Cele două mari bănci ale țării - Swedbank și SEB - menționează de asemenea că nu au existat astfel de situații cu clienții lor.
Anumite plăți reprezintă o oportunitate de a ciocni în detaliile celor cărora le transferați cel mai adesea banii și de a le salva. Iar când trebuie să plătiți din nou factura, de exemplu, pentru un apartament, va trebui doar să puneți o sumă și un cont diferit. Uneori se modifică și numărul de referință.
El avertizează: dacă deveniți victima unei astfel de fraude, acest lucru ar trebui să fie imediat raportat băncii și să scrie o declarație poliției.
Când pot returna banii?
Cât timp există pentru asta? Dacă este o plată intrabancară, transferul este efectuat imediat sau cel mult într-o oră. Dacă plata este interbancară, banii sunt transferați doar de cinci ori pe zi. Și aveți timp să anulați transferul până când banca a procesat transferul și l-a trimis.
Transferurile interbancare se efectuează la orele 8, 10, 12.30, 15 și 17 ore. Dar, de exemplu, dacă ați plătit factura după ora 16:30, cel mai probabil, la ora 17:00, banii nu vor putea pleca - banca are nevoie de timp pentru a procesa comanda.
Transferurile intra-bancare se fac mult mai des. Dar dacă ați trimis un ordin de plată băncii după 22 de ore, banii vor fi transferați într-o oră și aveți un pic de timp pentru a retrage plata în caz de urgență.
Swedbank notează că din când în când clienții sunt rugați să retragă plata. Dar acest lucru este posibil numai dacă banii nu au fost încă transferați în contul beneficiarului.
Poliție: studiați conturile cu atenție
Potrivit acestuia, sumele au fost mici - mai puțin de 100 de euro, iar astfel de conturi nu păreau suspecte pentru unii contabili.
"Dar, în cele mai multe cazuri, cei care au primit conturile companiei au studiat cu atenție, au realizat că au de-a face cu fraude și au raportat acest lucru poliției. Pentru a nu deveni victima unei fraude, trebuie să studiați cu atenție toate cerințele monetare care vi se prezintă. În cazul în care contul provoacă suspiciuni, contactați firma care v-a trimis-o. Dacă nu ați cumpărat sau nu ați comandat nimic, nu există nici un motiv să plătiți factura ", avertizează ofițerul de poliție.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: