Metode de spălare a banilor

Bănci, împrumuturi, depozite

Metode de spălare a banilor
Deschiderea unui cont bancar pentru o sumă mare, care este măsurată în câteva zeci de mii de dolari SUA / euro, clientul atrage atenția strânsă a agențiilor fiscale și a altor agenții guvernamentale. Dar în condițiile din perioada modernă de a păstra acești bani acasă "în ou" nu este mai puțin periculos și nu profitabil. Se ridică o întrebare logică: de ce ar trebui să câștigați bani mari dacă nu puteți să le eliminați în mod liber? Aceasta a condus la dezvoltarea strategiilor și metodelor de legitimare a capitalului mare (obținut în cea mai mare parte ilegal). Acest proces se numește "spălare", acest articol va lua în considerare secretele sale principale.







Există mai multe metode și scheme comune pentru spălarea unor sume mari de bani obținute prin mijloace ilegale. În procesele reale acestea sunt utilizate împreună sau separat: cele mai variate metode utilizate, cele mai dificile organismele internaționale și naționale de a urmări originea reală a banilor. Pe lângă multiplele etape și complexitatea, una dintre cele mai importante cerințe pentru spălarea banilor este similitudinea lor maximă cu tranzacțiile justificate din punct de vedere economic. Cu alte cuvinte, procesul de organizatorul trebuie să ascundă sursa ilegală de bani, astfel încât să se creeze aparența unei surse legitime.

Cele mai comune metode de spălare a banilor sunt:

  • Contrabanda cu numerar. Adică transferul ilegal de numerar dintr-un stat cu control financiar dezvoltat într-un stat slab controlat.

După transport, fondurile sunt plasate în conturi bancare secrete (de obicei, offshore). După aceasta, numerarul poate fi transferat într-un cont dintr-o bancă obișnuită într-o țară cu control dezvoltat sau utilizată cu cecuri, carduri bancare și alte instrumente.

  • Structurare (smurfing, separare).






În acest caz, există o defalcare a unei cantități mari de numerar ilegale în mai multe sume mai mici, care sunt apoi transformate cu ajutorul intermediarilor într-un instrumente financiare anonime :. certificate de economii, cecuri, depozite, etc. De obicei, astfel de operațiuni de sume nu sunt urmărite de organele de control.

companii de încredere în unele jurisdicții au dreptul de a păstra secretul beneficiarilor lor, dezvăluind doar informații privind dreptul de proprietate formală - de regulă, ei sunt avocați locali. Banii care intră în conturile trusturilor nu mai sunt legați de anumite persoane. Prin urmare, ele pot fi utilizate neoficial.

  • Sisteme cvasi-bancare financiare.

Cele mai dezvoltate în țările din Asia și din țările musulmane. De exemplu, sistemele de transferuri de bani "Fei-chien" (China) sau "Hawala" (Pakistan, India, țările islamice). Astfel de metode de spălare a banilor funcționează pe principiul încrederii (este asigurată de pedepsirea crudă a celor vinovați) și aproape nu lasă urme electronice sau de hârtie a mișcării banilor. Din punct de vedere fizic, banii din cadrul unor astfel de sisteme nu sunt aproape mutați, ci doar informații despre nevoia de a plăti o anumită sumă unei anumite persoane într-un anumit loc.

  • Falsificarea conturilor.

Principiul de funcționare a acestui sistem similar cu următoarele: societatea, care deține o cantitate impresionantă de numerar ilegale expune contul de contrapartidă pentru bunurile reale vândute sau serviciile prestate de o sumă mai mult decât este necesar. Apoi, în secret, îi dă contrapartidă diferența de numerar. Apoi contrapartida plătește factura. Ca urmare, compania are un profit legal apare ca o contraparte reduce taxa pentru ele însele și primirea de numerar ilegale, care pot fi cheltuite pe consumul privat, și altele.

În special, astfel de tranzacții sunt realizate cu bijuterii, opere de artă și alte bunuri, ale căror costuri variază foarte mult.

Persoana (sau grup de persoane), care deține o cantitate mare de spălare a banilor ilegale după unele părți pot dobândi în mod legal o bancă - de obicei, într-o jurisdicție cu activitate scăzută a statului în lupta împotriva spălării banilor ilegale. Ulterior, această bancă poate fi utilizată pentru a legaliza orice sumă.

Această metodă de spălare a banilor își asumă exportul cu returnare ulterioară sub formă de investiții străine directe. Capitalul, obținut prin mijloace ilegale, este exportat din țară, formând un fond de investiții - un trust sau altă companie care cumpără în mod legal active în țara inițială. Acesta este un sistem tradițional pentru spălarea capitalului corupt al funcționarilor și al antreprenorilor mari.

Fondurile ilegale sunt plasate într-un cont deschis unui frontman sau unui cont anonim. Apoi, instituția de credit deschide o linie de credit legal titularului de bani - în mod oficial în condiții favorabile (de mai mulți ani plăți amânate, o rată a dobânzii mai mică etc.). Anularea plăților reale din împrumut se face dintr-un cont anonim.







Articole similare

Pagina anterioară

Pagina următoare

Trimiteți-le prietenilor: