Cum au spălat banii

Se crede că termenul "spălarea banilor" a apărut într-un moment în care mafia din Statele Unite deținea spălătorii automate. Gangsterii au câștigat sume mari de numerar prin extorcare, prostituție, jocuri de noroc și contrabandă cu alcool. Cu toate acestea, ei trebuiau să arate că acești bani provin din surse presupus legitime.

Cu toate acestea, unii cercetători cred că este o legendă, iar termenul de „spălare de bani“ este numit astfel pentru că descrie într-adevăr a procesului: ilegal, bani „murdari“, printr-un lanț de tranzacții, „spălate“ și să devină „curat“. Cu alte cuvinte, sursa de bani obținuți în mod ilegal dispare din cauza diferitelor transferuri și tranzacții, și apar bani obținute prin mijloace legale.

Cerințe preliminare

Dar, în orice caz, se pare că a fost arestarea lui Al Capone pentru evaziune fiscală, care a fost motivul pentru dezvoltarea spălării banilor. Meir Lansky (numit "contabilul mafiei") a fost afectat în mod deosebit de arestarea lui Al Capone. El a decis că dorește să evite o astfel de soartă și a început să lucreze la ascunderea veniturilor ilegale. Curând a aflat ce avantaje există în conturile numerotate în băncile elvețiene. Și a început spălarea banilor. El a inventat una dintre primele scheme de spălare a banilor, în care banii ilegali au fost ascunși sub formă de împrumuturi de la bănci străine. Acestea ar putea fi declarate ca venituri și excluse din valoarea impozitului.

Spălarea banilor ca tip de infracțiune a atras atenția universală în anii '80, mai ales în contextul traficului de droguri. Creșterea îngrijorării cu privire la profiturile uriașe de origine criminală și răspândirea dependenței de droguri în Occident a determinat guvernele să creeze o legislație care să împiedice spălarea banilor. În plus, a devenit clar că, din cauza profiturilor uriașe ilegale, organizațiile criminale au reușit să mituiască autoritățile și să le influențeze la diferite niveluri.

Spălarea banilor este un fenomen global, facilitată de relația strânsă a centrelor financiare internaționale din întreaga lume.

În plus, merită să ne amintim că, în căutarea constantă a unor profituri mai mari, spălarea banilor se extinde la toate sferele noi de activitate criminală.

Metode de spălare a banilor

Pentru marea majoritate a cetățenilor obișnuiți cu legea, dificultățile monetare, ca regulă, înseamnă o lipsă de bani. Pentru categorii dubioase cum ar fi dealerii de droguri, contabili, delapidatori, oligarhi și politicieni corupți, dificultățile monetare înseamnă ceva exact opusul - excedentul de numerar.

Deschiderea unui cont bancar de peste 10.000 $, atrag imediat atenția în mod excesiv și foarte aproape de serviciile guvernamentale, si arunca o pereche de saci de bancnote mototolite cu imaginea președintelui Lincoln pentru Bugatti Veyron este oarecum imposibil. Se pare că Ostap Bender - nu este singurul care nu a putut cheltui milioane lui. Din fericire, din moment ce oamenii de afaceri de resurse inventat multe moduri de a legitima câștiguri necinstite. Acest proces se numește spălare de bani.

Spălarea banilor pentru momeală

Există multe modalități de spălare a banilor: efectuarea de depozite pentru manechine, folosind bănci offshore și companii fictive.

Efectuarea de depozite pentru frontman

În conformitate cu Legea secretului bancar (SUA, 1970), băncile sunt obligate să raporteze toate depozitele care depășesc 10.000 $ și 1 cent. Această restricție, care este complet neobservată pentru majoritatea cetățenilor, provoacă o mulțime de probleme infractorilor implicați în spălarea banilor. Pentru a depăși această lege jenantă care împiedică spălarea banilor, angajați pe frontmani care întocmesc în numele lor câteva conturi mici de depozit în valoare de cel mult 10.000 $ fiecare. Această operațiune se efectuează fie în zile diferite, fie în diferite ramuri ale băncii în aceeași zi. Aceasta este o metodă destul de complicată, care necesită mult timp și efort. Chiar mai complicată situație a fost instalarea în băncile americane a unor programe informatice speciale care să detecteze depozitele suspecte și să le notifice despre conducere.

Offshore Banking

Efectuarea mai multor depozite - o glumă copilărească pentru escroci mici care doresc să se ascundă de starea de câteva sute de mii de dolari. Atunci când proiectul de lege merge la milioane, apar mai multe mecanisme la scară largă. De filme despre viața de zi cu zi a „nasi“ moderne grele știu despre spălare de bani în bănci offshore. Cele mai atractive zone offshore pentru spălarea banilor sunt Insulele Cayman, Bahamas și Panama; nu există restricții legale care reglementează mărimea și numărul de depozite bancare, și nu sunt supuse răspunderii penale pentru spălare de bani pentru a ajuta infractorii ascund în spatele unui văl impenetrabil secretului care înconjoară operațiunile băncilor off-shore. Deschiderea conturilor în mai multe dintre aceste bănci offshore, permite infractorilor să se deplaseze liber de bani și de a crea o protecție penetrată curiozitate enervant autoritățile relevante.

În unele țări (de exemplu, în China și Pakistan) tradițional (de mai multe secole deja) există un sistem bine stabilit și ramificat de bănci "subterane" care acceptă depozite de la clienți dubioși. Ei lucrează legal în afara sistemului bancar principal al statului și nu fac obiectul controlului guvernamental. Adesea siguranța investițiilor monetare este garantată nu de hârtie, ci de directori bancari. Firește, amenințarea cu moartea crudă și dureroasă pentru orice lipsă este un argument destul de convingător de a respecta onestitatea.

Companiile fictive

Spălarea banilor, prins în afaceri mari, pot fi asociate cu organizarea mai multor companii-paravan fictive care există numai în acest scop. Aceste așa-numita „societate dummy (sau coajă)“ oferă servicii care pot simula cu ușurință, și de obicei acceptă numai plata în numerar ca plată pentru serviciile juridice prestate (de obicei, pentru această utilizare scop saloane de înfrumusețare, precum și diverse Diverse servicii la domiciliu). Compania infuzat de bani „murdari“ în conformitate cu facturi false și chitanțe arata ca veniturile legitime, și apoi depuse în conturile bancare ale companiilor fictive, care nu sunt diferite de bani cetățeni care respectă legea.

Folosirea companiilor fictive este un joc inteligent de a avansa în fața autorităților, un joc riscant în care nu numai bani mari, ci libertatea este pusă pe linie. Contabilii legali care efectuează expertiză contabilă legistă pot ajunge la fundul adevărului și pot descoperi tranzacții suspecte. Prin urmare, acest mecanism de spălare a banilor este considerat cel mai virtuos. Lungi și cu impunitate să o folosească nu pot decât adevărații genii din lumea interlopă, care au încredere în contabilii lor.

Investiții în antreprenoriatul legal

Mulți criminali nu doresc doar pentru a spala bani, dar, de asemenea, „legalizată“, adică, pentru a deveni buni cetățeni și să se angajeze în afaceri legitime, fără teama de arest. Cel mai adesea, obiectele de investiții sunt locuri de divertisment, cum ar fi baruri, cluburi de striptease și cazinouri în cazul în care veniturile legale ridicate combinate cu venituri la fel de mari și împreună sunt depozitate în conturi bancare. Această metodă de spălare a banilor nu costa mult (după investiție inițială), dar este cunoscut, și chiar cercetătorul cel mai inept descoperă adevărul în câteva minute. Mai sigur pur și simplu „cumpăra“ companii de servicii juridice, dar acest lucru necesită menținerea unei documentații false și contabilitate „negru“. Și, din moment ce majoritatea criminali au ales calea ușoară a profitului la toate de la munca grea și dragostea pentru ambarcațiunea, această versiune de spălare a banilor nu este popular în lumea interlopa.

jocuri de noroc

Având în vedere numărul de tranzacții în numerar în fiecare zi, nu este de mirare că cazinourile au devenit spălătorii indispensabile, unde stările întregi se spală zilnic. Avantajul acestei metode este că nu aveți nevoie de pașaport și de un certificat de venit pentru a cumpăra chips-uri. În cazino toate anonim: ai venit, a pus pe zero și, ce surpriză - a câștigat o jumătate de milion de dolari. Chiar dacă cazinoul urmează scrisoarea legii și necesită documente pentru a înregistra câștigurile, nimeni nu va dovedi că banii câștigați sunt câștigați în mod necinstit.

Bani mari sunt probleme mari

O poziție de invidiat, în care mulți dintre noi ar visa să fie, au atât de mulți bani încât nu știm cum să le aruncăm. Dar spălarea banilor este uneori mai dificilă decât a face bani. Infracțiunea trebuie să fie întotdeauna cu un pas înaintea legii. În plus, și el poate deveni victima unor escroci care oferă spălare de bani, polițiști corupți și alte personalități întreprinzătoare. Adesea, chiar și cei mai experimentați criminali nu se confruntă cu traficul de droguri, jafuri sau recheme, ci cu încercările de a ascunde veniturile.