cum funcționează spălarea spălării banilor în lume. CB a preluat "spălătoria"
2286 Raport de activitate suspectă.
Cum funcționează spălătoria la nivel mondial în spălarea banilor criminali?
Ancheta transnațională a Novaya Gazeta și a Centrului Internațional pentru Studierea Corupției și a Criminalității Organizate (OCCRP) *
- Oficialii ruși, politicienii ucraineni, cartelurile de droguri mexicane, triada din Asia, comercianții de arme internaționale folosesc aceleași firme off-shore, același operator și aceleași bănci pentru legalizarea veniturilor lor.
- Ca o companie din Marea Britanie cu un cont în Letonia au spălat banii furați de la bugetul rus, ca urmare a furtului, investighează Serghei Magnitsky, și în același timp „săpun“ bani triade contrabandiști vietnameze în România.
- Firmele rusești au transferat milioane de dolari în conturile unei companii din Noua Zeelandă, care a spălat banii pentru cea mai mare cartelă de droguri din Mexic "Sinaloa".
- Directorii principali ai celor mai mari companii de spalatorie cu cifra de afaceri de miliarde de dolari sunt cetatenii Rusiei care nu sunt suspectati de aceasta.
- Firmele de o zi în doar câteva luni au transferat circa 300 de milioane de dolari băncilor ruse de stat în conturi offshore, ale căror activități sunt investigate de serviciile speciale din SUA și Europa.
* Proiectul de raportare a crimei organizate și a corupției - Centrul pentru studierea corupției și crimei organizate, unirea jurnaliștilor de investigație din Europa de Est.
Ancheta a durat mai mult de un an, acesta au participat zeci de jurnaliști de investigație din Rusia, Ucraina, România, Letonia, Marea Britanie, Serbia și alte țări ale lumii. Dar noi încă mai cred că este incompletă. In ciuda sute de documente exclusive - tranzacții bancare, materialele de cauze penale, decizii judecătorești, produse în diferite țări ale lumii - înțelegem că suntem doar la început și povestea de astăzi - doar prima încercare de a explica cum de a construi spălarea de bani de rufe din lume.
În centrul investigațiilor noastre se află mai multe companii offshore cu o cifră de afaceri care depășește 1 miliard de dolari.
Tranzacțiile bancare primite arată că banii din Rusia, Statele Unite, Regatul Unit, Noua Zeelandă, China, Ucraina au fost transferați în conturile acestor companii offshore ... Fiecare dintre aceste tranzacții este probabil o poveste separată și fiecare dintre acești dolari este probabil să aibă o origine unică el ar fi putut fi furat din bugetul rus ar putea fi obținute din contrabandă în România, comerțul cu droguri în statele Unite sau arme din Coreea de Nord ... Noi explicăm aceste relații, astfel încât autorii din întreaga lume utilizează același proces primar ogii și, prin urmare, nu este nimic surprinzător în faptul că aceeași platformă poate lucra în interesul diferitelor beneficiari.
Cu toate acestea, toate aceste povești individuale au un lucru în comun - operatorii platformelor de eliminare, cei care au acces la conturi bancare și știe ai cui bani se spală în aceste cazane generale și cărora acestea ar trebui să intre în cele din urmă. Aceștia sunt oamenii pe care nu i-am găsit încă.
Calea de bani pentru conturile lui Vladlen Stepanov
Înainte de a veni la contul elvețian Vladlena Stepanova, banii au făcut o călătorie extrem de dificilă. Cele mai multe dintre acestea au fost transferate din conturile băncii din Letonia, Trasta Komercbanka Riga LV, deținute de Nomirex (Marea Britanie) și Bristoll Export (Noua Zeelandă). Aceste companii, la rândul lor, au primit bani din contul companiei moldovenești Bunicon-Impex SRL. Toate aceste companii și operațiunile lor financiare sunt în prezent sub controlul agențiilor elvețiene de aplicare a legii care investighează declarația Hermitage Capital Management.
Prin urmare, Maharal, în opinia sa, nu știe cine este beneficiarul Nomirex, unde această companie avea conturi și unde au plecat banii. El crede că sarcina de control este atribuită băncilor, dar chiar banca nu este în măsură să verifice majoritatea informațiilor pe care le oferă clientul. "Mai ales dacă clientul este un intrus și înșeală în mod deliberat banca cu ajutorul unui flux de lucru bine pregătit. Este pentru că oamenii cinstiți nu au nimic de ascuns. Și oamenii necinstiți întotdeauna înlocuiesc pe cineva pentru ei înșiși. Așa că simt că am fost încadrat.
Potrivit lui Voronov, i sa promis că după ce fiecare companie emisă nominal va fi vândută cumpărătorului final, el va primi partea sa. Cu toate acestea, potrivit lui, Voronov nu a primit nici o cota, el a fost plătit doar 100-300 ruble pentru semnarea documentelor necesare de la un notar și o excursie la inspectoratul fiscal.
Vladimir Voronov, „proprietarul“ al companiei „Compania de construcții“ comerț „transferat de la Banca de Economii de 234 de milioane de dolari pe Letonia de Nomirex, a spus“ Novaia Gazeta «și OCCRP, că el nu a fost singurul Centrul de Drept» capitala de nord „, utilizat ca nominală Director: „în fiecare zi au angajat cel putin 10 de oameni noi.“ Găsiți unii oameni reali administrează centrul „Capitala Nordului“, nu am putut.
Legalitatea acestor plăți este foarte îndoielnică, pentru că Nomirex a descris afacerea sa în rapoartele ca „inactive“ (iar aceste informații trebuie să VTB-24 de servicii de securitate a fost să fie disponibile), și, prin urmare, nu a putut vinde „stilul“ bunuri și nu.
Reprezentantul VTB-24 Artem Bochkarev a confirmat Novaya Gazeta și OCCRP că "în perioada specificată, entitatea juridică client cu astfel de rechizite a fost efectiv servită în bancă. În legătură cu clientul, au fost efectuate toate activitățile de identificare și studiu, prevăzute de legislație. Natura și valoarea decontărilor efectuate de clientul băncii au fost evaluate de către bancă în ceea ce privește respectarea cerințelor legii. Ca urmare a măsurilor luate de bancă, calculele acestui client au încetat. " Informații suplimentare, în conformitate cu Bochkarev, banca nu poate oferi "din cauza necesității de a respecta secretul bancar."
Contul leton al companiei britanice Nomirex a fost completat nu numai din cauza transferurilor efectuate de cele mai mari bănci de stat rusești, dar și de băncile deținute de particulari.
Cedeño într-o scrisoare oficială la „Novaia Gazeta“, și OCCRP a spus că „firma noastră de drept, pe care am alerga în Panama City ca un avocat, nu a stabili, nu de control și nu a fost un agent rezident al Ziteron Ltd.
Clientul nostru din Moscova, Oleg Vol, fost angajat al Companiei de Drept din Rusia, ma desemnat ca director nominal în această companie. În calitate de director nominal al Ziteron Ltd. Am semnat trei împuterniciri la cererea domnului Oleg. Astfel, declar că nu am știut niciodată despre existența conturilor bancare, nu le-am reușit niciodată și nu am avut acces la aceste conturi și nu știu ce operațiuni a efectuat compania ".
Necesitatea unei astfel de investigații este consolidată nu numai prin faptul că compania Nomirex implicată în tranzitul de bani în conturile Vladlen Stepanov, din care a fost plătită ulterior în domeniul imobiliar, dar, de asemenea, faptul că Nomirex utilizate în interesele financiare ale unui grup puternic din Asia implicate în contrabanda pe teritoriul românesc.
În ceea ce privește membrii acestui grup, care este suspectat de spălare de 600 de milioane de $, precum și organizarea de activități infracționale pe teritoriul România, acum există un proces (de investigare a materialelor este la dispoziția „Novaia Gazeta“ și OCCRP). În timpul căutărilor, au fost reținuți computere, care conțineau informații că membrii acestui grup transferau bani în conturile aceleiași companii Nomirex.
Asociat cu compania britanica de oameni Nomirex și tranzacții bancare ne conduc nu numai autorităților ruse fiscale, aprinse, în „cazul Magnitski“, și traficanților din Asia, dar, de asemenea, corupția și scandalul de arme din Ucraina.
Banca Centrală a preluat "spălătoria"
Natalya Starostina
Versiune imprimabilă
Banca Centrală a preluat "spălătoria"
Pentru combaterea spălării banilor, Banca Centrală oferă băncilor să calculeze riscurile pe tipuri de clienți. În proiectul noii dispoziții, Banca Rusă a publicat o listă de semne de tranzacții suspecte, cărora instituțiile de credit ar trebui să le acorde o atenție deosebită. Asociația Băncilor Ruse (ARB) consideră că autoritatea de reglementare supraveghează cerințele.
Banca Rusiei a decis să actualizeze regulile de control intern ale băncilor pentru a contracara spălarea banilor. Banca Centrală recomandă băncilor să evalueze riscurile pe tipuri de clienți. Potrivit autorității de reglementare, o atenție deosebită ar trebui acordată băncilor în cazurile în care activitatea clientului este legată de o cifră de afaceri intensivă în numerar, precum și de activități caritabile sau de altă natură a activității necomerciale nereglementate. Banca Centrală recomandă, de asemenea, băncilor să calculeze riscurile atunci când clienții sunt angajați în producția și comercializarea de arme. O atenție deosebită ar trebui acordată acelor clienți care au statut de funcționar public.
Semnele caracteristice ale spălării banilor includ preocuparea excesivă a clientului băncii cu privire la confidențialitatea tranzacției. Clientul care face instrucțiuni neobișnuite sau neobișnuit de complicate cu privire la ordinea calculelor este de asemenea suspicios.
Banca Centrală recomandă, de asemenea, băncilor să acorde atenție clienților care acționează în interesul organizațiilor publice și religioase, al fundațiilor caritabile, al organizațiilor neguvernamentale străine non-profit și al sucursalelor care operează în Rusia. Trebuie acordată atenție băncilor și tranzacțiilor privind vânzarea obiectelor de artă.
Suspecte clasifică semne reglementare și cazurile în care conturile clientului, și dintr-o dată, nu este clar în cazul în care există fonduri care sunt apoi transferate la o altă bancă sau pentru a le pentru a cumpăra valută străină sau titluri de valoare la purtător. Același semn este și cazul când clientul stinge brusc întârzierea împrumutului, iar banca nu poate determina sursa acestor fonduri.
Reprezentanții asociațiilor bancare au reacționat diferit la normele propuse. Astfel, șeful ARB Garegin Tosunyan consideră că cerințele băncii din Rusia sunt supraestimate. "Au inceput sa o exagereze atat de mult incat bancile erau deja obosite. Un astfel de sentiment că în instituțiile de credit nu mai este o activitate bancară ar trebui angajat, ci o creștere a gradului de sterilitate ", a declarat Garegin Tosunyan.
Potrivit președintelui consiliului de administrație al Asociației Băncilor Regionale "Rusia" Alexander Murychev, aceste legi ale celei de-a 115-a lege "Cu privire la combaterea legalizării veniturilor criminale" sunt utile băncilor. "Aplicarea acestei legi se datorează multor contradicții. Caracteristicile oricăror semne, în care băncile trebuie să fie prudente și atente și mai mult să solicite informații, mi se par pozitive ", spune dl Murychev.
Rubla poate deveni mai puternică
Trimiteți-le prietenilor: