Spălarea banilor

Spălarea banilor - un concept folosit pentru prima dată în anii 80. în Statele Unite în ceea ce privește veniturile provenite din traficul de droguri și înseamnă procesul de transformare a banilor primiți ilegal în bani legali. Această revizuire predstvleny expunere scurtă sistematică a celor mai comune metode legale și ilegale de spălare a banilor, factor care contribuie, semnele majore de legalizare a veniturilor, precum și regulile care guvernează spălarea veniturilor ilegale, întocmite pe baza Institutului pentru Probleme Enterprise.

Factorii care contribuie la spălarea banilor

• Cota mare a veniturilor neoficiale ale populației și ale afacerilor, existența unei economii paralele sau "piața neagră".
• Imperfectarea mecanismelor de monitorizare și monitorizare a activităților instituțiilor financiare, nerespectarea standardelor de management financiar internațional dezvoltate de organizațiile internaționale specializate.
• Răspândirea corupției între autoritățile de stat, autoritățile de aplicare a legii și autoritățile judiciare.
• Existența "zonelor de liber schimb" din țară care beneficiază de proceduri preferențiale pentru reglementarea operațiunilor și controlul activităților instituțiilor.
• Imposibilitatea sau limitarea posibilității de schimb de informații financiare cu agențiile străine de aplicare a legii.
• instituții tratament inadecvat și instituții non-financiare, deschiderea de sucursale în afara țării și licențiere a activității financiare, fără a lua în considerare sau nu, luând în considerare în mod adecvat de necesitatea de a identifica proprietarii proprietarii reali / de afaceri (în special atunci când dreptul de proprietate poate fi efectuată de către candidatul).
• Asigurarea legislativă a secretului tranzacțiilor financiare, cerințele insuficiente pentru transparența tranzacțiilor financiare și proprietatea asupra activelor.
• Calculul greșit al reglementării tranzacțiilor valutare și al altor tranzacții cu numerar. Utilizarea pe scară largă a operațiunilor efectuate de întreprinderi, bănci, care implică companii offshore.
• Existența conturilor de numerar anonime și a instrumentelor financiare, inclusiv acțiunile și obligațiunile, pentru care este permisă plata fondurilor "la purtător".
• Existența posibilității de a efectua schimburi de monedă electronică, cripto-valută neoficială a mijloacelor nebancare de plată, plăți ulterioare în conturi bancare ale persoanelor juridice sau ale persoanelor fizice.
• Accesul instituțiilor financiare la centrele comerciale internaționale pentru barele de aur, comerțul cu pietre prețioase și metale prețioase.

Metode de bază de spălare a banilor

• Eliminarea numerarului din țară cu ajutorul unor curieri sau ascunderea acestora în mărfurile transportate în scopul repatrierii ulterioare prin intermediul băncilor străine.
• Trecerea conturilor de numerar, depășind în mod semnificativ capacitățile reale ale clientului în afaceri.
• Transferuri multiple de fonduri către cont în timpul zilei de către persoane diferite.
• Efectuarea de tranzacții la o scară deosebit de mare în interesul terților, în special schimbul de sume mai mari.
• Încheierea contractelor cu firme străine pentru furnizarea de diverse servicii de informații și de referință.
• Nominalizare fără motive justificate pentru a deschide mai multe conturi cu numere inițiale diferite.
• Furnizarea de informații despre dvs., a căror fiabilitate nu poate fi verificată sau informații distorsionate în mod deliberat.
• Depunerea sumelor mari în cont în numerar, ceea ce poate indica o influență ilegală a acțiunilor clientului băncii.
• Încheierea contractelor de închiriere fictive și a contractelor fictive pentru furnizarea de bunuri inexistente.
• Dorința de a deschide și de a menține tranzacții pe conturi pentru a-și limita prezența numai atunci când deschide un cont și pentru a evita contactele ulterioare cu operatorii prin numirea de administratori pentru gestionarea fondurilor deținute în conturi.
• Achiziționarea de valori mobiliare prin transferul lor către altă bancă etc.
• Ascunderea adevăratei origini a banilor (conturi la bănci străine și plasări în societăți de investiții, organizarea companiilor fictive, achiziționarea de valori mobiliare, antichități, imobiliare în străinătate etc.).
• Transferul de numerar în conturile de frontman cu o defalcare a sumei de bani.

Semne de spălare a banilor

• Achiziționarea unui număr mare de cecuri bancare, acreditive, alte valori mobiliare; implementarea unei varietăți de transferuri de bani poștale și telegrafice etc.
• Rambursarea cecurilor corporative în instituțiile financiare comerciale.
• Realizarea de diverse operațiuni cu proprietatea de către o persoană care nu sa angajat niciodată în această afacere.
• Utilizarea finanțatorilor profesioniști și a conturilor acestora pentru a cumpăra acțiuni și proprietăți în numele criminalilor suspectați.
• Prezența persoanelor care efectuează transferuri bancare către, din sau prin țările de tranzit cunoscute ca fiind închise de legislația bancară.
• Utilizarea sistemelor bancare subterane, cum ar fi "hawala" (India), "fairy chien" (China) și "hundi" (hawala pakistaneză).
• Existența conturilor individuale sau corporative utilizate nu pentru tranzacții comerciale, ci ca depozit temporar de bani penale.
• Utilizați un număr mare de puncte de schimb valutar pentru a converti sume mari de numerar.
• Numeroase contribuții incompensabile cu tipul de afacere cu care se ocupă deponentul, precum și un număr semnificativ de transferuri de bani de la un cont la altul.
• Folosind o mulțime de depozite "actuale", ceea ce vă permite să retrageți bani de la acestea fără a declara (de regulă, echivalentul a cel mult 10.000 $ sau euro).
• Transferuri prin societăți de servicii financiare specializate de sume mari de bani în străinătate.
• Organizarea companiilor de frontieră și a "firmelor de o zi", având o rețea extinsă de sucursale și conturi bancare.

Metode de spălare a banilor "murdari"

Regulile care guvernează spălarea banilor

• Cu cât mecanismul de spălare a banilor este mai bun, acesta imită natura și procedurile acordurilor juridice, cu atât este mai puțin probabil să se identifice.
• Cu cât este mai puțin o particulă de fonduri ilegale în fluxurile financiare legale, cu atât mai dificilă este să o detectezi.
• Cu cât structura întreprinderii de producție și distribuție a bunurilor și serviciilor nefinanciare depinde de firmele mici, cu atât mai dificilă este separarea acordurilor legitime de cele nelegale.
• Cu cât este mai mare cota serviciilor în economia țării, cu atât este mai ușor să spălați bani în această țară.
• Cu cât este mai mare gradul de autoreglementare financiară a acordurilor legitime, cu atât este mai dificil să se urmărească fluxurile de numerar ilicite.
• Cu cât este mai puțin posibil să se utilizeze carduri de credit și alte instrumente de plată fără numerar pentru tranzacții financiare ilegale, cu atât este mai dificil să se detecteze spălarea banilor.
• Cu cât proporția fluxurilor ilegale în volumul veniturilor legitime în țara de peste graniță este mai mică, cu atât este mai greu să le găsim.
• Cu cât este mai mare contradicția dintre natura globală a piețelor financiare și reglementarea lor de stat, cu atât mai dificilă este detectarea cazurilor de spălare a banilor.
• Activitatea ilegală adâncă pătrunde în economia legală, cu atât mai puține posibilități pentru diviziunea sa instituțională și funcțională.

Citiți și alte matrice de spălare a banilor

Articole similare

• Descarcă tetris mod hacked mod mulți bani gratuit pe android

• Scripturile GVD, eroi de război și bani (toate secretele)

• Cum de a face un detector de bani cu ultrasunete (note) cu propriile mâini, pixuri club nebun

Trimiteți-le prietenilor: