Băncile ucrainene va bloca emiterea de numerar de la carduri - finanțe Noutăți în alte limbi bigmir) net

Băncile ucrainene va bloca emiterea de numerar de la carduri - finanțe Noutăți în alte limbi bigmir) net

În BNU a raportat că au stabilit un nou val de încasare dnpr.com.ua

Banca Națională a cerut băncilor să efectueze cu mai multă atenție monitorizarea financiară a tranzacțiilor cu cardul companiilor ucrainene și cetățenilor obișnuiți Înghețați mișcarea banilor pe conturi și blocați retragerea numerarului la bancomate și birouri de numerar, dacă aveți cea mai mică suspiciune cu privire la scopul operațiunilor. Acest lucru este menționat în telegramă a BNU №25-0004 / 31760 "Cu privire la operațiunile financiare pentru primirea de numerar."







Citiți și: Banca Khreshchatyk nu a primit sprijinul necesar - Președinte al Consiliului

Cheia în document - autoritatea de reglementare a numit retragerea sistematică de bani din conturi printr-o operațiune riscantă. Nu opriți aceste operațiuni, băncile pur și simplu nu au dreptul: este plină pentru ele nu numai prin amenda de la banca centrală, ci și prin retragerea licenței generale.

Citește și: Ucraina și-a redus infrastructura de plată (infographic)

Conturile cel mai activ facturate în băncile mari, cu o rețea extinsă de sucursale și ATM-uri. Partea leului de retrageri a avut loc la Kiev -% 19,8, Dnipropetrovsk (12,1%) urmați-l, Kharkiv (7,3%), Odesa (6,2%) și Nicolae (6%) regiuni.

Ca un exemplu, banca centrală a citat cazul unei telegrame cu retrageri regulate din conturile de card ale persoanelor fizice care au venit să-l sub formă de „asistență financiară rambursabilă.“ Compania din contul său de decontare sau de card transferă permanent unei persoane anumite sume de bani sub forma unui împrumut și le încasează din contul persoanei fizice.

Citește și: Prominvestbank a introdus o limită pentru retragerea numerarului de la ATM-uri

„La primirea conturilor contului persoanei juridice a fondurilor individuale (99%) au fost obținute din aceste conturi în numerar, prin casieria băncii în aceeași zi sau în următoarele câteva zile de tranzacționare după înscrierea lor,“ - spune documentul Băncii Naționale, iar această abordare de reglementare consideră inacceptabilă. Oficialii vor băncile să detecteze astfel de operațiuni și să le blocheze.







„Aceasta este, banca trebuie să se oprească mai întâi mișcarea pe cont - nu dau persoana care a primit o sumă mare de bani sau transfera în continuare, sau retrage de la un bancomat sau peste tejghea. Apoi, contactați proprietarul contului și solicitați-i informații detaliate despre scopul acestei postări. Dacă o persoană raportează că societatea ia oferit asistență materială pentru tratament, atunci va fi obligat să furnizeze direcția instituției medicale și factura pentru servicii. Numai în cazul în care banca va primi toate aceste documente, el va fi capabil să „da drumul“ prin: permite transferul de bani pentru alte scopuri sau pentru a elimina lor în numerar, „- a explicat aplicarea practică UBR.ua a cerințelor directorului BNU al Departamentului de Trezorerie al Eurobank Vasile Nevmerzhitskiy.

BNM, de asemenea, schemele și riscul de companii listate la conturile persoanelor fizice, care sunt deținute în scopul plății „în cont“, adică, fondurile sunt alocate pentru achiziții specifice. Și a remarcat că, în acest caz, există o retragere instantanee a banilor.

Citește de asemenea: Pierderea băncilor ucrainene pentru luna a crescut la 2 miliarde UAH

Oficialii insistă că, adesea, pentru recuperarea banilor prin conturile populației, sunt folosite firme de o zi. Și chiar a descris la bănci câteva semne de companii pentru care finantatori va trebui să verifice operațiunile clienților lor:

  • Durata activității societății nu depășește un an de la data înregistrării sale de stat.
  • Data de plată de către participanți a capitalului autorizat, care uneori se ridică la o sumă mică (de exemplu, 1000 UAH), este furnizată până la sfârșitul primului an de la data înregistrării de stat a companiei.
  • Nesemnificativ în comparație cu sumele de fonduri primite de către o persoană juridică în numerar sau transferate unei alte persoane, cu primirea ulterioară de numerar, a capitalului social al entităților de afaceri.
  • O persoană este fondatorul și în același timp, cap și / sau contabil, precum și alți angajați ai companiei, cu excepția capului, nr.
  • Înainte de deschiderea contului bancar, proprietarul afacerii a schimbat proprietatea.
  • În conformitate cu Registrul unic al hotărârilor judecătorești, se desfășoară proceduri penale împotriva clienților sau a contrapartidelor acestora și a altora similare.

Citiți și: Cele mai scumpe mărci bancare din lume sunt numite

"Băncile, bineînțeles, vor urma noile instrucțiuni detaliate ale autorității de reglementare. Prin urmare, clienții trebuie să fie pregătiți pentru faptul că li se vor pune mai multe întrebări. Iar cablarea obișnuită poate dura mai mult. Dar dacă operațiunile nu sunt schematice și monitorizarea financiară va fi efectuată, atunci acestea vor fi efectuate de bancă ", a declarat Uladzimir Kravets, membru al consiliului de administrație al Prominvestbank, UBR.ua.

Cu toate acestea, acest lucru va prelungi cu siguranta timpul de operare. "Plățile și avansurile în numerar vor lua mai mult timp. De fapt, la fel ca în Europa și SUA, în cazul în care Ucraina adoptă acum practica de "cunoașteți clientul", - a spus Vasily Nevmerzhitsky.

Citește și: Prețul atracției: câte depozite pot reveni băncilor

Uită-te de asemenea - Rating-ul celor mai stabile bănci ale lumii:







Trimiteți-le prietenilor: