Scopul desfășurării activităților oricărei companii este de a realiza un profit. Din nefericire, nu fiecare companie se poate lăuda cu munca pe sisteme juridice. Legalizarea numerarului este o problemă cu care companiile, începând relațiile cu noii parteneri, se confruntă din ce în ce mai mult. Deseori, rezultatul procesului este inițierea procedurilor judiciare.
Pentru a nu se implica în spălarea banilor, o companie trebuie să înțeleagă principalele căi de spălare a banilor ilegale. Aceasta va păstra reputația companiei la un nivel adecvat.
Opțiunile optime pentru impozitare, deschiderea companiilor și conturile în zonele offshore, ajută la selectarea companiilor offshore.
Cu câțiva ani în urmă, s-au folosit metode precum crearea de firme de o zi, performanța operațiunilor pe piața imobiliară. Odată cu dezvoltarea rețelei de internet și a capacității crescânde de a efectua plăți cu bani electronici, în spațiul virtual au apărut și tehnici de spălare a banilor.
Istoria și cauzele fenomenului de spălare a banilor
Înțelegerea clasică a spălării banilor a apărut într-un moment în care nu a apărut decât o economie de piață, precum și sistemul bancar a început să se dezvolte. Cei mai bogați cetățeni chiar și atunci au încercat să-și ascundă veniturile din stat. Acest lucru ar putea fi obținut prin furnizarea de informații false despre obținerea unui profit.
Legalizarea banilor este o listă a activităților care vă permit să evitați impozitarea, să evitați confiscarea proprietății sau să vă ascundeți economiile de la stat. O înflorire specială și dezvoltarea de noi modalități de spălare a banilor în bănci au început să fie aplicate în mod activ în Statele Unite ale Americii la începutul secolului trecut.
Care este legalizarea banilor astăzi? Acesta este în primul rând transferul fondurilor primite ilegal din economia informală la cel oficial.
Care este legalizarea veniturilor?
Pentru a înțelege care este legalizarea veniturilor, ar trebui să luați în considerare principiul schemei clasice de spălare a banilor. Acesta include mai multe etape:
- primirea de bani ilegal;
- introducerea fondurilor primite în sistemul financiar;
- transferul de bani din sursa de profit către terți;
- retragerea numerarului în mod legal. Cel mai adesea, prin deschiderea unei noi companii sau printr-o achiziție majoră.
Metode comune de spălare a banilor
Să spălăm bani - ce este? Pentru a răspunde la această întrebare, ar trebui să știm despre cele mai comune metode de legalizare a veniturilor. Printre acestea se numără:
- structurarea sau smurfingul;
- retragerea de fonduri în străinătate;
- lucrați cu conturi false.
Spălarea banilor prin oricare dintre aceste metode are puncte forte și puncte slabe. În funcție de suma procesată, situația economică și datele inițiale, atacatorii aleg cea mai interesantă schemă pentru ei.
Plasarea este o investiție de bani în instituții de credit sub formă de depozite sau depozite. Deoarece la plasarea fondurilor în cont, autoritățile de supraveghere pot verifica cu ușurință toate informațiile de interes, această metodă nu este adecvată pentru spălarea unor sume mari. Spălarea banilor de către bancă presupune efectuarea unor sume mici în diverse conturi. Cel mai adesea, aceste încasări se fac în mod regulat.
Smurfing implică împărțirea sumei mici a fondurilor obținute ilegal, care sunt apoi utilizate pentru legalizare. Această metodă poate fi atribuită spălării banilor de către bancă.
Combinația dintre banii ilegali și cei legali poate reduce în mod semnificativ mărimea bazei de impozitare. În plus, prin intermediul unei societăți care operează în mod deschis și funcționează în mod oficial, pot fi introduse și retrase cantități mici obținute prin mijloace penale.
Spălarea banilor prin intermediul companiilor frontale și emiterea de conturi false
Ce este spălarea banilor prin intermediul companiilor de front? Această metodă vă permite să utilizați în procesul de spălare a banilor o organizație care a fost deschisă în acest scop. Cel mai probabil, după încheierea acestei operațiuni, compania va fi închisă. Cu toate acestea, o anumită sumă de bani va trece prin contul ei. Urmărirea fraudelor de date este foarte dificilă, mai ales dacă activitatea a fost efectuată în cantități mici.
Adesea escrocii folosesc companii de spălare a banilor înregistrate în zonele offshore, unde cerințele legii rusești nu se aplică. Aceasta este o modalitate convenabilă de a retrage finanțarea în străinătate și apoi să o utilizați la discreția dvs.
Metoda cea mai simplă și cea mai frecvent utilizată de spălare a banilor este emiterea de conturi false. În lumea modernă, un număr mare de tranzacții financiare au loc în fiecare minut, iar organismele de control pur și simplu nu pot procesa toate cererile primite. Crearea unui cont contrafăcut implică plata unui cost semnificativ mai mare pentru serviciile furnizate printr-o organizație inactivă. Diferența dintre valoarea reală și suma cheltuită în cont este împărțită între participanții la tranzacție în termeni precontractați.
Responsabilitatea pentru spălarea banilor
Pedeapsa poate include o amendă de până la o sută douăzeci de mii de ruble sau cuantumul venitului anual.
În cazul în care a fost dovedit legalizarea în cantități foarte mari, infractorul este amenințat:
- o amendă de până la două sute de mii de ruble;
- muncă forțată de până la doi ani;
- privarea de libertate pentru aceeași perioadă, cu plata unei amenzi de până la cincizeci de mii de ruble.
Dacă infracțiunea este comisă de un grup de persoane, pedeapsa va fi mai gravă.
Este important să ne amintim că spălarea banilor - este o activitate ilegală care amenință securitatea și scandalagii financiare nu permit societății să se dezvolte armonios.
Utilizarea schemelor financiare ilegale va reduce suma plăților fiscale. Cu toate acestea, probabilitatea de a avea consecințe negative este mult mai mare decât obținerea acestui beneficiu.
Înregistrarea companiei offshore pentru 1 zi de la 1 000 $.
Retragerea banilor către o companie offshore - de multe ori această expresie are o conotație negativă atunci când este pronunțată la televiziune. Transferul de bani către offshore este asociat cu o activitate criminală sau cu o încercare de evitare a impozitelor. De fapt, astfel de activități nu trebuie să fie ilegale. Acest articol va vorbi despre modul în care să pună în aplicare în mod legal de retragere în offshore.
Următorul oficial a găsit o companie prin care trec fluxuri mari de numerar, în timp ce este înregistrată într-o zonă offshore. Nava merge la mare, sub pavilion panamez, dar cei mai mulți bărbați provin din Rusia, iar nava sa lansat de pe șantierul naval Uniunea Sovietică. Acestea sunt realitățile actuale ale pieței, când cea mai mare parte a banilor trece prin companii offshore. Acest articol va lua în considerare o schemă tipică de afaceri offshore.
Trimiteți-le prietenilor: