FES 3484-U 08 Cu privire la cazurile de refuz din motivele prevăzute la articolul 7 din Legea federală nr. 115-FZ, de la executarea ordinului clientului pentru tranzacție
* Prețul primar din situația în Serviciul Federal de Monitorizare Financiară include stabilirea locului de muncă în tabloul de bord pe portalul Serviciu de monitorizare Federal financiar, conexiune la distanță la un specialist calculator și punerea în aplicare a setărilor inițiale necesare, consiliere cu privire la raportarea și colectarea datelor,.
În plus, puteți achiziționa un set de documente pentru înregistrarea muncii în Cabinetul Personal al Rosfinmonitoring:
Costul documentelor este de 5500 de ruble.
Pregatirea situatiilor financiare pentru Rosfinmonitoring
Raport privind rezultatele verificării prezenței în rândul clienților a organizațiilor și persoanelor în legătură cu care măsurile de blocare a banilor sau a altor bunuri (FES 3484-04)
Printre instituțiile financiare non-bancare (în continuare - NLF) concepție greșită că acestea nu sunt obligate să prezinte la Serviciul Federal de Monitorizare Financiară „zero“ rapoarte cu privire la rezultatele de cunoaștere a clientelei pe lista organizațiilor și persoanelor fizice, pentru care există dovezi de implicare a acestora în extremistă activitate sau terorism. Cu toate acestea, reglementările Băncii Rusiei îndreaptă direct această sarcină.
În ciuda faptului că, în scrisoarea a spus Rosfinmonitoring răspunde la întrebările subiecților Federal Legea №115-FZ, referindu-se la forma de 110 15 04, care este utilizat de către alte entități, pentru a forma declarațiile trimestriale pe care supravegheate Banca Centrală a Rusiei (companii de leasing, subiecții industria de bijuterii, agenții imobiliare și altele), pentru cooperativele de consum de credit trebuie să se menționeze și această scrisoare.
Deci, la întrebarea „Trebuie să raporteze Serviciului Federal de Monitorizare Financiară în cazul clienților care nu au constatat, pentru care aplică sau care urmează să fie aplicate măsuri de înghețare (blocare) de bani sau alte bunuri?“ Rosfinmonitoring răspuns după cum urmează. În conformitate cu cerințele de la paragraful 7 al paragrafului 1 al articolului 7 din Legea federală №115-FZ entități din Legea federală №115-FZ sunt obligate să informeze organismul autorizat cu privire la rezultatele inspecției. În care informațiile sunt furnizate, indiferent de detectare sau non-detectare, ca urmare a auditului clienților, organizațiilor și persoanelor pentru care aplicate sau care urmează să fie aplicate pentru a îngheța acțiunea (blocare) a banilor sau a altor bunuri, dar nu au fost aplicate.
Întrebarea similară a fost următoarea: "Este necesar să prezentăm un raport dacă, în perioada audiată, nu a fost pusă în aplicare activitatea subiectului Legii federale nr. 115-FZ?" Potrivit lui Rosfinmonitoring, în timp ce subiectul Legii federale nr. 115-FZ este în vigoare (nu este lichidat conform procedurii stabilite de lege), este obligat să respecte toate cerințele Legii federale nr. 115-FZ. În același timp, neexecutarea activităților nu constituie un motiv pentru nerespectarea cerințelor legale privind CSB / CFT, inclusiv în ceea ce privește furnizarea de informații cu privire la rezultatele auditului. În acest sens, în cazul neexecutării temporare a activităților, auditul se desfășoară în conformitate cu procedura stabilită de Regulile de control intern. La întocmirea unui raport în contul personal, indicatorii de formă vor avea valoarea "0".
În plus față de răspunsul la întrebarea două dintre acestea în buletinul Rosfinmonitoring se întâlnește pentru prima dată în mod clar cu privire la întrebarea dacă, cu privire la care se verifică. În conformitate cu punctul 7 alineatul 1 al articolului 7 din Legea federală №115-FZ NFOobyazany cel puțin o dată la trei luni, pentru a verifica în rândul organizațiilor sale client și persoane fizice, în legătură cu care se aplică sau care urmează să fie aplicate pentru a îngheța acțiunea (blocarea) în numerar sau alte bunuri și să informeze organismul autorizat cu privire la rezultatele acestei verificări. Federal Legea №115-FZ definește clientul ca persoană fizică sau juridică în serviciul obiectul Legii Federale №115-FZ.
Următoarea întrebare care se răspunde Rosfinmonitoring: „Am nevoie pentru a trimite un raport de fiecare dată când există o nouă listă de organizații și persoane fizice, pentru care există dovezi ale implicării lor în activități extremiste sau teroriste, inclusiv în prezența eliberată la organul autorizat al autorității competente tratamentul stărilor străine cu privire la posibila implicare a unei organizații sau o activități teroriste individuale (inclusiv finanțarea terorismului), coordonate între agenții ion organismul care efectuează funcția de finanțare anti-teroriste, se poate decide să înghețe (înghețarea) de numerar sau a altor bunuri ale organizației sau persoana respectivă. "
Rosfinmonitoring a răspuns la următoarea întrebare. În conformitate cu punctul 7 alineatul 1 al articolului 7 din Legea federală № 115-FZ a subiecților din Legea federală №115-FZ, cel puțin o dată la fiecare trei luni sunt necesare pentru a verifica prezența în rândul organizațiilor sale client și persoane fizice, în legătură cu care se aplică sau care urmează să fie aplicate măsuri înghețare (blocare) de bani sau a altor bunuri, precum și de a informa cu privire la rezultatele unui astfel de test de Rosfinmonitoring.
În același timp, subiectele Legii federale nr. 115-FZ ar trebui să stabilească frecvența transmiterii în mod independent a informațiilor privind rezultatele auditului în regulile de control intern (în continuare - controlul intern), dar nu mai puțin de o dată la 3 luni. În plus, pentru a optimiza direcția de informații cu privire la rezultatele auditului, Rosfinmonitoring a recomandat ca direcția raportului să fie construită trimestrial.
De asemenea, trebuie să rețineți că atunci când generați un raport cu formularul 3484-U 04, trebuie să setați manual numerotarea mesajului. Prin urmare, că angajatul responsabil nu este confundat în numerotare, trebuie să țină un registru de informații de ieșire în Rosfinmonitoring.
Rezumând cele de mai sus, formulăm următoarele concluzii.
1. FLN obligat să furnizeze „zero“ de raportare Rosfinmonitoring, indiferent dacă acestea au fost în perioada de raportare sau nu, precum și în cazul clienților care nu au constatat, pentru care aplică sau care urmează să fie aplicate măsuri de înghețare (blocare) de bani sau a altor bunuri.
2. Angajatul responsabil al NFO este obligat să elaboreze un program de inspecție a acționarilor și să elaboreze un jurnal de contabilitate pentru informațiile de ieșire din Rosfinmonitoring
Raportul privind tranzacțiile supuse controlului obligatoriu și tranzacțiilor neobișnuite (FES 3484-u 01 și 02)
Una dintre principalele atribuții prevăzute de legea federală 115 a Legii federale este obligația de a trimite informații către Rosfinmonitoring despre tranzacțiile supuse controlului obligatoriu. Acestea includ următoarele tranzacții și tranzacții:
1. O operațiune cu fonduri monetare sau alte bunuri în cazul în care suma pentru care este efectuată este egală sau depășește 600 mii ruble. sau este egal cu suma în valută străină echivalentă cu 600 de mii de ruble. sau o depășește, iar prin natura sa această operațiune se referă la unul dintre următoarele tipuri de operațiuni:
1) operațiuni cu numerar în numerar:
- retragerea din cont sau transferul în contul unei entități juridice a numerarului în numerar, dacă nu se datorează naturii activităților sale economice;
- cumpărarea sau vânzarea de numerar în numerar de către o persoană fizică;
- achiziționarea de către o persoană a unor valori mobiliare pentru numerar;
- primirea de către o persoană fizică a unor fonduri monetare pe un voucher la purtător emis de un nerezident;
- schimbul de bancnote de o valoare nominală pentru bancnotele unei alte denumiri;
- introducerea numerarului în numerar de către o persoană fizică în capitalul social (partajat) al organizației;
2) înscrierea sau transferul de fonduri prin intermediul, oferirea sau primirea unui credit (împrumut), operațiunile cu valori mobiliare, în cazul în care cel puțin una dintre părți este o persoană fizică sau juridică care are de înregistrare, locul de reședință sau de locație în stat ( teritoriu), care (care) nu respectă recomandările de acțiune financiară task Force privind spălarea banilor (FATF), sau în cazul în care astfel de operațiuni sunt efectuate cu utilizarea unui cont bancar înregistrat în starea specificată (ASC zone legate);
3) operațiuni pe conturi bancare (depozite):
- plasarea de fonduri în depozit (în depozit) cu înregistrarea documentelor care atestă depozitul la purtător;
- deschiderea unui depozit (depozit) în favoarea terților cu plasare de numerar în numerar;
- transferul de fonduri în străinătate într-un cont (depozit) deschis de un proprietar anonim și fluxul de fonduri din străinătate dintr-un cont (depozit) deschis unui proprietar anonim;
- transferul de fonduri într-un cont (depozit) sau retragerea de fonduri dintr-un cont (depozit) al unei entități juridice a cărei durată de activitate nu depășește trei luni de la data înregistrării sale sau prin creditarea unor fonduri într-un cont sau depunând fonduri dintr- o entitate juridică în cazul în care tranzacțiile din contul (depozitul) specificat nu au fost efectuate de la deschiderea sa;
4) alte tranzacții cu bunuri mobile:
- Plasarea metalelor prețioase, a pietrelor prețioase, a bijuteriilor făcute din acestea și a resturilor de astfel de obiecte sau alte obiecte de valoare într-o casetă de amanet;
- plata unei indemnizații de asigurare unei persoane fizice sau obținerea de la aceasta a unei prime de asigurare pentru asigurarea de viață sau alte tipuri de asigurări și pensii acumulate;
- primirea sau furnizarea de bunuri în cadrul unui contract de leasing financiar;
- transferurile de bani efectuate de organizații non-credit în numele clientului;
- cumpărarea, cumpărarea și vânzarea de metale prețioase și pietre prețioase, bijuterii din acestea și resturi de astfel de produse;
- primirea de fonduri sub formă de taxe pentru participarea la loterie, pariuri (pariuri comune) și alte jocuri bazate pe risc, inclusiv. în formă electronică și plata numerarului sub forma unui premiu obținut din participarea la aceste jocuri;
- acordarea de împrumuturi fără dobândă persoanelor fizice și (sau) altor persoane juridice de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit și obținerea unui astfel de împrumut.
(2) O tranzacție cu bunuri imobile, rezultând din transferul dreptului de proprietate asupra unei astfel de proprietăți imobiliare, face obiectul unui control obligatoriu dacă suma pentru care este efectuată este egală sau depășește 3 milioane de ruble. sau egală cu suma într-o monedă străină echivalentă cu 3 milioane de ruble. sau o depășește.
3. Operațiunea de obținere a unei organizații non-profit de numerar și (sau) alte active de la guvernele străine, organizațiile internaționale și străine, cetățeni străini și apatrizi, precum și cu privire la cheltuirea fondurilor și (sau) alte bunuri ale organizației menționate anterior sunt supuse controlului obligatoriu în cazul în care valoarea cu care se realizează operațiunea este egală sau mai mare de 100 de mii. freca. sau este egal cu suma în valută străină echivalentă cu 100 de mii de ruble. sau o depășește.
4. Operațiunea de a transfera bani în contul (depozit), acoperit scrisoarea (depuse) de credit sau de debit contului (depozit), acoperite scrisoare (depuse) de entități de afaceri de credit de importanță strategică pentru industria de apărare și securitatea Federației Ruse, și de asemenea, a societăților aflate sub controlul lor direct sau indirect specificate la art. 1 din Legea federală „Cu privire la deschiderea de conturi bancare și scrisori de credit, privind încheierea unui contract de depozit bancar entitățile de afaceri de importanță strategică pentru industria de apărare și securitatea Federației Ruse și introducerea unor modificări la anumite acte legislative ale Federației Ruse“ sunt supuse controlului obligatoriu în cazul în care suma care a comis o astfel de operațiune este egală sau mai mare de 50 mln. freca. sau egală cu suma în valută străină echivalentă cu 50 de milioane de ruble. sau o depășește.
5. Tranzacție cu fonduri monetare sau alte proprietăți în cazul în care cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană pentru care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism; sau o entitate juridică deținută sau controlată direct sau indirect de astfel de organizații sau persoane; Orice persoană fizică sau juridică care acționează în numele sau sub conducerea unor astfel de organizații sau persoane.
Controlul obligatoriu constă în documentarea și transmiterea către Rosfinmonitoring, cel târziu în a treia zi lucrătoare următoare zilei tranzacției, a unui număr de informații, și anume:
În afară de direcția de informații Rosfinmonitoring privind tranzacțiile supuse controlului obligatoriu, organizațiile sunt obligate să documenteze și să-l trimită informații despre operațiunile care nu sunt atribuite în mod oficial operațiunilor supuse controlului obligatoriu, cu toate acestea, care sugerează o varietate de motive, că acestea sunt legate de spălarea banilor sau finanțarea terorismului.
Feedback de la clienții noștri
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: