Banca Centrală a Rusiei a revocat licența de la banca de capital "Eurokommerz", principalii proprietari ai cărora erau oameni de afaceri din cadrul CBD
Philip Gromyko, jurnalist
Declarațiile Băncii Centrale referitoare la revocarea licenței sugerează că activitățile de conducere ale Eurokommerz nu aveau prea multe în comun cu legea.
Prăbușirea băncii „EUROCOMMERCE“ a ocupat locul 251 mii în termeni de active în lista federală a instituțiilor de credit, pe care aceasta este mult timp să se obișnuiască împotriva posturi regulate pentru a revoca licențe bancare.
Acest lucru este evidențiat de o listă a motivelor pentru încetarea activității băncii: recent, nu au existat infracțiuni grave la unul dintre jucătorii care au părăsit recent piața.
Potrivit informațiilor oficiale ale Băncii Centrale a Federației Ruse, activitățile Eurokommerz "s-au concentrat pe efectuarea unor operațiuni dubioase de tranzit în volume mari". În plus, banca nu a respectat cerințele legislației privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Activitățile Eurokommerz "s-au concentrat pe efectuarea operațiunilor dubioase de tranzit în cantități mari"
La momentul revocării licenței, indicatorii financiari ai Eurokommerz nu au respectat niciuna dintre liniile directoare ale Băncii Centrale privind adecvarea fondurilor proprii (capital) - de fapt, banca și-a pierdut complet capitalul. Banca Centrală a stabilit, de asemenea, o subevaluare semnificativă a riscurilor de credit în bancă și prezentarea unor rapoarte nesigure.
Business „EuroCommerce“ a fost concentrată în segmentul de creditare retail (acesta a reprezentat aproape două treimi din portofoliul de credite), care a promis inițial profituri mari, dar cu începutul unei noi crize economice sa dovedit a fi cu risc ridicat. În același timp, principala sursă de datorii a populației a fost depozitele populației, care au generat și riscuri în condițiile instabilității economiei naționale.
Vărul lui este actualul viceprim-ministru al Guvernului Daghestan Arthur SEEBECK (responsabil de atragerea investițiilor și colaborarea cu autoritățile federale), fosta parte a consiliului de administrație, „Rusia“ și șeful consiliului de supraveghere „EUROCOMMERCE“ al companiei de asigurări.
În Kabardino-Balkaria, Sibekov este cunoscut și ca ginerele fostului șef al filialei locale a Fondului de Pensii al Federației Ruse, Hasanbi Sheozhev, care, cu mulți ani în urmă, a devenit un figurant al unui caz criminal înalt.
Arthur Sibekov. Fotografie: RIA "Dagestan"
Cu toate acestea, organizatorii schemei, de fapt, a scăpat cu o ușoară șoc: Hasanbi Sheozhev a fost condamnat la cinci ani și jumătate suspendat teză și o amendă de 500 de mii de ruble, iar Aslan Amshokov a primit patru ani de probațiune și o amendă de 400 de mii de ruble.
În prezent, Hasanbi Sheozhev conduce FIU în Districtul Federal Central.
La un moment în care Sheozhev a condus filiala Kabardino-Balkarian a RPF, banca „EuroCommerce“ utilizată în țara anumite preferințe (unul dintre acționarii săi minoritari pentru o vreme era fiul șefului de departament al fondului de pensii, Vladimir Sheozhev, este, de asemenea, un membru al consiliului de administrație).
Când Sheozev a condus filiala Kabardino-Balkaria a FIU, banca Eurokommerz sa bucurat de anumite preferințe în republică
Potrivit lui Sarakuyev, cei care doresc să ramburseze împrumutul pentru construirea și achiziționarea de locuințe prin intermediul capitalului-mamă ar putea face acest lucru numai în cazul în care împrumutul este luat în banca Eurokommerz. În același timp, banca nu a cerut confirmarea veniturilor oficiale, dar pentru "serviciul" ei a fost obligat să stabilească 55-85 mii ruble.
Reprezentanții sucursalei Kabardino-Balkarian a RPF respins în totalitate acuzațiile, spunând că fondul pur și simplu due diligence, fără a avea acces la organizații discutabile de capital de maternitate.
Directorul fondului de pensii Vladimir Bolotokov a spus că cooperativele de credit și de consum, unul dintre fondatorii cărora a fost Boris Sarakuiev, au fost înregistrate cu doar câteva luni în urmă. La rândul său, Fundația a trimis materiale pentru a verifica această organizație în OBEB.
"Eurokommerz" în cronica criminală
Ea a fost organizată de doi angajați ai băncii, care au acceptat depozitele de la populație, dar nu le-au creditat în cont, ci le-au alocat. Daunele cauzate de aceste acțiuni sunt estimate la cinci milioane de ruble.
Autoritățile din Oseția de Nord au declarat deja că clienții Eurokommerz vor primi depozitele lor în întregime
Imediat după acest episod, șeful republicii, Yunus-Bek Yevkurov a avut loc o ședință în care a vorbit despre atitudinea neglijentă a băncilor pentru a asigura siguranța propriilor instalații. Cu toate acestea, având în vedere revocarea ulterioară a licenței se poate presupune că nu este vorba doar de o neglijență banală.
Pozițiile Eurokommerz din Oseția de Nord s-au intensificat cu ceva timp în urmă, când trei instituții de credit locale - Banca pentru Dezvoltare Regională, Dig-Bank și Art-Bank au părăsit piața cu scandal.
Istoria prăbușirea băncilor din țară nu au uitat, astfel încât conducerea Nord osetin a făcut deja o declarație în care clienții „EuroCommerce“ obține depozitele lor în totalitate, și colaboratori retras la filiala locală a RPF a fost deschis imediat o „linie fierbinte“.
Trimiteți-le prietenilor: