În conformitate cu Regulamentul băncii din Rusia privind efectuarea decontărilor în numerar, băncile pot avea conturi corespondente nu numai în RCC, ci și în alte bănci.
Banca care a deschis un cont corespondent cu o altă bancă este numită bancă corespondentă.
O bancă care a deschis un cont corespondent cu o altă bancă și este administratorul său este numită bancă respondentă.
Contul corespondent deschis de banca corespondentă băncii respondente se numește LORO (contul dvs. este deschis cu noi). Contul corespondent deschis la banca respondentă se numește NOSTRO (contul nostru este deschis cu dvs.). Relația dintre bănci în soluționarea tranzacțiilor pe conturile corespondente este reglementată de legislația și contul de cont corespondent încheiat între părți.
Banca corespondentă deschide o bancă corespondentă la banca corespondentă la primirea următoarelor documente: 1. cererile de deschidere a unui cont corespondent; 2. copiile licenței de operațiuni bancare, certificate în conformitate cu procedura stabilită; 3. Copii ale documentelor constitutive certificate în conformitate cu procedura stabilită: a) Carta băncii; b) certificatul de înregistrare de stat a băncii; 4. Scrisori de Banca Rusiei agenții teritoriale cu confirmare de potrivire cap candidați și contabilul-șef al băncii; 6.svidetelstva înregistrării la autoritatea fiscală; 6) certificate în mod corespunzător, card cu mostre de semnături ale capului și a contabilului-șef și funcționarii autorizați ai băncii și de imprimare impresia băncii.
Între banca respondentă și banca corespondentă trebuie încheiat un acord:
1) privind procedura de stabilire a unui DPP în timpul operațiunilor de decontare bazate pe o rulare documentară între banca respondentă și banca corespondentă; 2. Regulile schimbului de documente (pe suport de hârtie, sub forma unui document electronic) și plăți viitoare formă registru listarea detaliile necesare pentru a face operațiunile de plată, precum și o transmisie metodă poryadkeego (pe suport de hârtie sau documentul electronic); 3. Banca de executare obligația de a trimite băncii o confirmare a operațiunii de decontare comision pentru reflectarea ei a unui cont corespondent în bancă respondent și corespondent al băncii aceeași dată; 4. Ordinea acțiunii respondentului bancar și corespondent al băncii de decontare documente de admitere mai târziu instalat DPP primire intempestivă sau neprimirea confirmărilor care săvârșesc operațiuni de decontare sau în legătură cu apariția de forță majoră; 5. cu privire la obligațiile băncii respondente de a reimplementa contul corespondent pentru plata documentelor de decontare prezentate în acest cont; 6. creditarea contului de către banca corespondentă; 7. cu privire la condițiile de reziliere a contractului, inclusiv în cazul în care banca respondentă nu și-a îndeplinit obligațiile de a-și completa contul; 7. cu privire la alte aspecte care reglementează decontarea contului corespondent.
debitând un corespondent conturile Loro operațiunile sunt efectuate de banca corespondentă pentru ordinul de plată banca pârât a furnizat fonduri suficiente în contul său.
Anularea fondurilor fără consimțământul băncii respondente se face în cazurile prevăzute de legislație sau de tratat.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: