Banca Centrală a dezvăluit volumul operațiunilor pe sisteme populare de încasare și retragere a activelor
Foto: Giorgio Perrottino / Reuters
O contribuție separată la această sumă (aproximativ 16 miliarde de ruble) este făcută de așa-numita schemă judiciară. atunci când instanțele judecătorești soluționează litigiile create în mod artificial în favoarea părții interesate, după care decizia este executată de către executorii judecătorești.
După cum a spus în „Bor“ director adjunct al Serviciului Federal de Monitorizare Financiară Galina Bobrysheva, câștigă popularitate și circuitul de ieșire și legalizarea de fonduri prin conturile de depozit ale notarilor (ca clienții lor reciprocă cu ajutorul acestui instrument). Este la începutul formării sale. După cum a raportat RBC Dmitri Skobelkin revoluții CB mai mare acolo nu vede, dar va monitoriza îndeaproape situația.
După cum explică RBC angajatul serviciului de conformitate al băncii din primele 10, schema de transport de marfă este cea mai cunoscută dintre cele listate. Potrivit lui, atunci când un client cumpără de la compania nerezidentă orice bunuri, el este de acord, de obicei, cu livrarea ei, al căror cost este prevăzută în costul bunurilor și executate în mod corespunzător. Acest lucru este prevăzut de normele internaționale în domeniul comerțului exterior "Incoterms".
"Întrebările apar atunci când un client atrage o companie logistică terță parte pentru livrare. Un astfel de purtător, de regulă, nu există documente care dovedesc disponibilitatea bunurilor, și nu există nici o înregistrare a pașaportului tranzacție pentru acest produs. Acest transportator și client sunt deservite în diferite bănci, iar pentru clientul utilizează contul de calcule pe care alte plăți sunt neregulate, „- explică sursa de RBC.
Foto: Mikhail Metzel / TASS
Spre deosebire de sistemele de încàrcàturi pentru schemele de turism și de schemele de achiziționare de software care nu au fost raportate în detaliu în prealabil.
Așa cum sa explicat de către ordonatorul de control intern al băncii de top 10 (de active), schema cu participarea companiilor turistice este după cum urmează. „Agenție de turism convinge clientul să plătească pentru biletul în numerar, de multe ori sub pretextul nelucratoare POS-terminale pentru acceptarea cardului. Primirea din registrul de numerar la client, în același timp, cel mai adesea dat o chitanță este emisă în loc de credit și ordine de numerar, ceea ce face dificilă pentru a urmări mișcarea fondurilor. Până la sfârșitul zilei, compania are o cantitate mare de bani neconcurenți. Aceste agenții de turism de bani vând către companii terțe care plătesc pentru "bunuri" prin transfer bancar. Formal, calculul are loc pe contractul pentru furnizarea de servicii către persoane juridice, de fapt, acestea sunt persoane fizice pentru bani. Pentru unii, încasând, pentru alții - posibilitatea de a retrage pur și simplu bani în străinătate, mai ales ca plăți transfrontaliere pentru agențiile de turism - standard de lucru“, - interlocutor al RBC explică.
Având în vedere faptul că schema prevede primirea de numerar de la clienți reali pentru excursii reale, există motive să se presupună că se angajeze în operațiuni discutabile poate „trăi“ agenție de turism, spune partenerul legii A2 Mihail Alexandrov Biroului.
Cu toate acestea, în opinia lui, nu este dificil să se creeze o agenție de călătorie fictivă în aceste scopuri, deoarece această afacere nu este strict reglementată. Pentru a deschide o agenție de turism, trebuie să cumpărați asigurare sau să obțineți o garanție bancară pentru garanția financiară în valoare de 500 de mii de ruble. dar nu trebuie să treceți prin proceduri complicate de licențiere. "Barierele administrative în calea intrării pe această piață nu sunt foarte mari", explică Alexandrov.
Detalii privind schema cu participarea comercianților software RBC au descris Alexandrov și încă doi angajați ai monitorizării financiare a băncilor mari. Compania rusă semnează un contract cu privire la achiziționarea de licențe software, cu un interes într-o astfel de afacere dubioasă de vânzare de drept un software necunoscut. Aceasta companie poate fi înregistrată cu titlu provizoriu în Cipru sau Insulele Virgine Britanice, sau, de exemplu, în statele baltice, sau India - „există structuri care sunt dispuse să se angajeze în astfel de operațiuni.“
Clientul negociază o „cumpere“ software-ul scump, de exemplu, o mie de calculatoare, aduce un astfel de contract la banca, deschide pașaportul tranzacției și face de tradus. Apoi vânzătorul trimite acești bani în contul unei companii off-shore legate de facto cu clientul. În același timp, nu există nici o livrare reală de software. Acest lucru nu poate fi verificat, deoarece importul nu este necesar, sau software-ul este furnizat, care în realitate este mult mai ieftin. Ca urmare, pentru societatea nerezidentă este o operațiune de tranzit cu Comisia în beneficiul ei înșiși și pentru rezident - retragerea de bani sub pretextul de plauzibil, explică interlocutorii RBC.
48-60 miliarde de ruble. a reprezentat o cifră de afaceri în umbră a numerarului în sectorul agențiilor de turism.
La 25 miliarde de ruble. se estimează amploarea retragerii banilor în străinătate pentru tranzacțiile privind prestarea serviciilor de transport.
Peste 16 miliarde de ruble. a fost dedusă din sisteme care implică instanțele judecătorești și executorii judecătorești.
Peste 7 miliarde de ruble. - prin tranzacții privind achiziționarea de software sau drepturi de proprietate intelectuală.
Sursa: Banca Rusiei
Băncile și Banca Centrală au capacitatea de a urmări tranzacțiile pe toate cele trei scheme, majoritatea experților intervievați de RBC fiind de acord.
"Astfel, banca se poate întreba întotdeauna despre contrapartidele agenției de turism, care este clientul său și desfășoară operațiuni discutabile. Da, și Banca Centrală, în principiu, poate privi în orice bancă până la ultimul fir, și, dacă este necesar, să solicite băncii, astfel încât el la rândul său, a cerut clienților lor“, - spune Mihail Alexandrov. Deci, este cu schemele de achiziție, el continuă: „În cazul în care banca vede că la o companie off-shore necunoscut ia o cantitate mare de bani pentru achiziționarea de unele software-ul necunoscut, este o ocazie de a pune întrebări astfel de cumpărător dintre clienții lor.“
Cu toate acestea, astfel cum a subliniat de către agentul de conformitate a Băncii din top 100, acoperă toate schemele existente dintr-o dată este imposibil: „Dacă nu se face nimic pentru economie, cererea pentru retragerea activelor și a încasărilor ilegale vor rămâne și vor fi în continuare lacune care permit să o facă“ .
Partenerii Orientului Partener Ilya Fedotov insistă asupra rolului determinant al organismelor de supraveghere în lupta împotriva schemelor. "Motivația personalului de conducere pentru a acționa în modul care este necesar în cadrul legii este uneori destul de dificilă. Conflictul de interese este o problemă comună în multe domenii. În simțurile mele, prezența sa într-o formă sau alta este foarte des prezentă și duce la astfel de consecințe. Oficial, vrem să luptăm cu ceva, iar neoficial este neprofitabil pentru cineva sau nu ", a spus Fedotov.
Trimiteți-le prietenilor: