În art. 22 din Legea privind sectorul bancar prevede o definiție a „diviziuni interne ale organizației de credit (filiala acesteia) este unitar (lui) situată în afara sediului instituției de credit (filiala acesteia) și efectuate în numele operațiunilor bancare, lista care este stabilită prin acte normative ale Băncii Rusiei, sub licența Băncii Rusiei, emisă de o instituție de credit (reglementări privind o sucursală a unei instituții de credit). "
Potrivit art. 22 din Legea bancară, autoritatea unei sucursale a unei instituții de credit de a decide cu privire la deschiderea unei unități structurale interne [1] ar trebui să fie prevăzută de dispoziția privind o sucursală a unei instituții de credit.
Nu este necesară coordonarea cu Banca Rusă a candidaturilor pentru posturile de manageri și contabili șefi (dacă există) ale SGP.
Statutul juridic al unităților structurale interne (VSP) ale instituției de credit este determinat de actele de reglementare ale Băncii din Rusia.
Instrucțiunea nr. 135-I a Băncii Rusiei conține regulile conform cărora o instituție de credit (sucursală), cu condiția să nu fi interzis deschiderea de sucursale, are dreptul să deschidă un GSP:
- birouri suplimentare; birouri operaționale;
- funcționarea birourilor de numerar în afara casei de marcat;
- Alte SPG, prevăzute de actele de reglementare ale Băncii Rusiei.
Locația acestora este determinată de organizația de credite (sucursala) luând în considerare în mod independent cerințele stabilite de actele de reglementare ale Băncii Rusiei [2]. Bank of Russia Instrucțiunea nr. 135-I a stabilit că nu poate avea un bilanț separat și nu deschide conturi pentru tranzacții bancare și alte tranzacții, cu excepția celor prevăzute de reglementările Băncii Rusiei.
VSP efectuează operațiuni în modul prevăzut de actele de reglementare ale Băncii Rusiei. O instituție de credit (sucursală) nu poate să le delege dreptul de a efectua numai o operațiune de cumpărare și de vânzare a monedei străine în numerar. VSP, care efectuează operațiunea de cumpărare și vânzare de valută străină în numerar, trebuie să efectueze și alte operațiuni din lista care le este delegată de către organizația de credite (sucursala).
GSP trebuie să dispună de capacități organizaționale și tehnice pentru a desfășura operațiuni bancare, precum și tranzacții, dreptul la care sunt delegați.
Operațiunile lor ar trebui să se reflecte în bilanțul zilnic al instituției de credit (sucursală).
Premisele unităților organizației de credit (sucursale) pentru efectuarea tranzacțiilor cu obiecte de valoare trebuie să îndeplinească cerințele [3]. stabilită prin acte normative ale Băncii Rusiei. Fie trebuie încheiat un contract de asigurare de proprietate în numerar în valoare minimă decât soldul minim al depozitului de numerar. În acest caz, aspectele legate de consolidarea tehnică a sediului GSP ar trebui să fie convenite cu organizația de asigurări. Instrumentul 135-I al Băncii Rusiei furnizează o listă de documente care trebuie să confirme cerințele de mai sus pentru WWW.
Cu excepția cazului prevăzut altfel în reglementările Băncii Rusiei № 135-I și alte acte normative ale Băncii Rusiei, SPG ar trebui să fie plasate în completarea clădirii (camera), deținută de o instituție de credit, pe baza dreptului de proprietate (contract de închiriere, sub-închiriere, comodat).
VSP pot fi plasate într-o clădire completă (clădiri) comandate, dar care nu sunt înscrise în Registrul unic de stat al drepturilor de proprietate imobiliară și tranzacțiile cu acesta. În această situație, Banca Rusiei trebuie să primească o copie certificată în mod corespunzător a permisului de intrare în clădire (clădiri) și documente care să confirme posibilitatea plasării WWW în clădirea respectivă. Termenul de plasare a VSP într-o astfel de clădire (premisă) nu poate depăși doi ani de la data introducerii informațiilor privind deschiderea (modificarea) SGP în Registrul de stat al instituțiilor de credit.
Biroul adițional are dreptul de a exercita integral sau parțial operațiunile bancare prevăzute de licența instituției bancare emise instituției de credit (regulamentele sucursalelor). Acesta nu ar trebui să se afle pe un teritoriu care nu este subordonat instituției teritoriale a Băncii Rusiei, care supraveghează activitățile instituției de credit sau sucursalei sale care o deschide.
Banca Rusiei numărul de instrucțiuni 135, și indică faptul că biroul suplimentare pot fi amplasate în clădiri prefabricate, inclusiv modulare, cu excepția chioșcuri, copertine, corturi și alte obiecte similare, care nu sunt legate de bunuri imobile, care trebuie să fie instalate pe fundație ( ), precum și legătura cu terenul pe care este instalat, iar montarea și relocarea acestuia este imposibilă fără lucrări de construcție și instalare (în continuare - clădirea). În acest caz, suprafața totală a clădirii în localitatea urbană ar trebui să fie de cel puțin 150 de metri pătrați. m, și într-o așezare rurală - nu mai puțin de 30 de metri pătrați. Un birou suplimentar poate fi localizat în partea clădirii, cu condiția ca suprafața totală ocupată de organizația de credit să nu fie mai mică decât dimensiunile menționate mai sus.
Delegarea de către o organizație de credit (sucursală) la un birou suplimentar situat în clădire (parte a structurii), dreptul de a efectua operațiuni pentru cumpărarea și vânzarea de valută străină în numerar nu este permis.
Un birou de operare, spre deosebire de un birou suplimentar, poate fi situat pe un teritoriu care este subordonat și nu subordonat unei instituții teritoriale a Băncii Rusiei care supraveghează activitățile instituției de credit (sucursală) care deschide biroul de operare. În același timp, el are dreptul să efectueze toate sau o parte din operațiunile bancare prevăzute în licența eliberată organizației de credit (dispoziția sucursalei), cu câteva excepții.
În cazul în care se află în afara teritoriului aflat sub jurisdicția oficiului teritorial al Băncii Rusiei, care supraveghează activitatea organizației de credit (ramură), în cadrul Districtului Federal, pe teritoriul sediul central al unei organizații de credit (sucursală) deschiderea de birouri operațiuni a căror, el este interzis de la:
- să efectueze tranzacții (inclusiv tranzacții în contul clienților) pentru cumpărarea și / sau vânzarea valorilor mobiliare și a altor active financiare asociate adoptării de către instituția de credit a riscurilor financiare (inclusiv credite și piețe), cu excepția tranzacțiilor legate de adoptarea riscului de credit pe un împrumutat în cuantum mai mic de cinci procente din fondurile proprii (capital) ale instituției de credit. În același timp, tranzacțiile legate de adoptarea riscului de credit pe împrumutat în cuantum egal sau mai mare de cinci procente din fondurile proprii (capitalul) instituției de credit încheiate de instituția de credit (sucursala) pot fi transferate biroului operațional;
- să ofere împrumuturi (împrumuturi) instituțiilor de credit, precum și depozite la termen și alte fonduri din instituțiile de credit;
- să primească împrumuturi (împrumuturi), să atragă depozite și alte fonduri de la instituțiile de credit;
- deschide și menține conturile corespondente ale instituțiilor de credit (sucursale);
- deschideți conturile corespondente cu instituțiile de credit (sucursale) pentru tranzacții;
- emite garanții bancare;
- Realizarea acceptării și (sau) avalizarea facturilor.
De credit și de birou de numerar pot efectua tranzacții, dar în numerar furnizate de întreprinderile mici și mijlocii [4] și persoane fizice, precum și la întoarcerea lor (de răscumpărare), pentru a produce servicii de numerar pentru persoane juridice și fizice pentru a efectua primirea de valută în numerar al Federației Ruse și valută străină pentru transferul în numele unei persoane fizice fără a deschide un cont bancar.
În acest caz, este interzis să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare și de a efectua tranzacții cu valută străină și moneda Federației Ruse, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie) a căror valoare nominală în valută străină (și. 3.1 Banca Rusiei Instrucțiunea № 136-I).
În birourile de credit și de numerar este interzisă efectuarea operațiunilor care nu sunt prevăzute în Instrucțiunea nr. 135-I a Băncii Rusiei. În plus, casa de credit și de numerar este autorizată să efectueze numai acele operațiuni bancare prevăzute în dispoziția sucursalei.
Biroul de credit și de numerar poate fi situat în afara teritoriului sub jurisdicția instituției teritoriale a Băncii Rusiei, care supraveghează activitățile instituției de credit (sucursalei) care a deschis-o.
Casierul de funcționare din afara centrului de numerar are dreptul:
- tranzacții în numerar cu persoane juridice și persoane fizice;
- acceptarea valutei în numerar a Federației Ruse și a valutei străine pentru transferul în numele unei persoane fizice fără deschiderea unui cont bancar;
- anumite tipuri de operațiuni bancare și tranzacții cu valută străină în numerar și moneda Federației Ruse, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), valoarea nominală a căreia este indicată în valută străină, prevăzută la punctul 3.1 din Instrucțiunea nr. 136-I a Băncii Rusiei.
Caseta de operare din afara casetei de marcat poate fi localizată în afara limitelor teritoriilor aflate sub jurisdicția instituției teritoriale a Băncii Rusiei, care supraveghează activitățile instituției de credit (sucursale) în cauză.
Trimiteți-le prietenilor: