Pentru deschiderea unui cont, șeful băncii și contabilul-șef sau o persoană autorizată trebuie să prezinte administrației teritoriale următoarele documente:
- Cerere de deschidere de cont;
- O copie a cartelei băncii;
- O copie a documentului, care confirmă preluarea contului fiscal;
- O copie a documentului care confirmă înregistrarea băncii în Fondul de pensii al Ucrainei;
- O copie a certificatului de intrare a băncii în Registrul unic de stat al întreprinderilor și organizațiilor din Ucraina;
- Un card cu eșantioane de semnături și o amprentă de sigiliu, notariate.
Toate copiile documentelor trebuie să fie notate sau de către organismul care emite documentul sau de către biroul teritorial.
Data de deschidere a contului corespondent este menționată în cerere și în cartea conturilor deschise de către administrația teritorială a BNU.
În cazul reorganizării băncii prin conversie, schimbarea de proprietate, numele, schimbarea locației băncii și serviciul controlului teritorial se efectuează reînregistrare contului corespondent cu prezentarea acelorași documente ca și la deschiderea unui cont, numărul de cont corespondent și codul bancar pot rămâne neschimbate.
Prezența conturilor corespondente creează posibilitatea transferului electronic de fonduri interbancare.
Motivul închiderii contului corespondent al băncii este rezilierea contractului. care urmează să fie specificate de către proprietar în timpul soldul de închidere a contului de bani pentru ca acestea să fie listate pe contul. În acest caz, declarația în cartea conturilor deschise aplicată data închiderii contului și în termen de trei zile lucrătoare de la data închiderii contului, inclusiv în ziua de închidere, administrația teritorială este obligat să informeze închiderea conturilor către autoritatea corespunzătoare a Serviciului Fiscal de Stat.
Contul corespondent al băncii poate fi deschis de o altă bancă corespondentă. Pentru înregistrarea deschide o bancă corespondentă corespondent cont va depune o cerere și alte documente în conformitate cu legislația ucraineană și acordul încheiat între părți, care prezintă detalii ale părților, condițiile de conturi de deschidere și închidere, tipuri de servicii furnizate de bancă, obligațiile părților responsabile lor neîndeplinirea condițiilor de reziliere a contractului și altele asemenea. Există două tipuri de conturi corespondente:
- Contul corespondent al băncii noastre, deschis în altă bancă, este numit cont "nostro";
- Contul corespondent al altei bănci, deschis în banca noastră, este numit contul Loro.
Prin natura sa, contul "nostro" este activ, iar contul "Loro" este pasiv. Aceste conturi pot fi deschise atât pe bază de reciprocitate, cât și unilateral. Contul Nostro deschis pe soldul unei bănci acționează ca un cont Loro în bilanțul băncii corespondente. Cele mai importante și mai importante sunt înregistrările din contul Loro, deoarece acestea asigură actualitatea plății.
Operațiunile în contul "Nostro" se efectuează prin metoda contabilității în oglindă. Conturile "nostro" reflectă fondurile băncii depuse la o altă bancă corespondentă din Ucraina sau străină. Din cauza acestor fonduri, plățile se fac în favoarea clienților băncilor corespondente. Toate plățile din conturile Nostro se efectuează numai cu permisiunea băncii la care este deschis acest cont. Transferul de fonduri către conturile nostro este efectuat de băncile corespondente în mod independent.
Conturile „Loro“ reflectă fondurile care aparțin băncii, care a deschis acest cont. Transferul de fonduri în contul „Loro“, efectuat în mod independent, a raportat banca corespondentă și plățile către banca în cazul în care contul este și clienții săi sunt prevăzute cu permisiunea bancă, în care este deschis contul "Loro".
Operațiunile cu contul corespondent sunt efectuate de banca corespondentă în cadrul soldului fondurilor din cont. Valoarea soldului fondurilor aflate în cont depinde de volumul serviciilor, iar suma minimă este stipulată în contract.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: