Serviciul de monitorizare financiară dintr-o instituție bancară este o unitate specializată a cărei angajați sunt obligați să monitorizeze toate procesele financiare care au loc în cadrul instituției. Produsul obținut prin metode ilegale ca sarcină principală poate fi menționat combaterea spălării banilor. Astfel, serviciul este obligat să verifice primirea și cheltuielile de fonduri în conturile clienților băncii și să nu permită cheltuirea banilor în scopuri legate de finanțarea grupurilor care susțin terorismul sau infracțiunile.
Legalizarea sau spălarea banilor înseamnă un proces în care banii obținuți prin mijloace penale sau ilegale primesc statutul de bani obținuți legal. Termenul "spălarea banilor" își conduce istoria din Statele Unite, unde a fost deschisă o rețea de spălătorii pentru banii primiți din vânzarea de droguri. Criminalii au explicat că primesc venit din spălare, fără a preciza că sunt implicați în "spălarea banilor", obținute prin mijloace criminale.
În acest moment, rufele nu mai sunt deschise pentru bani mafiei de droguri, dar miliarde de dolari sunt primite ilegal prin conturi bancare. Sunt dezvoltate noi scheme care permit "curățarea" banilor "murdari". În cel mai simplu caz, "oamenii obișnuiți" deschid depozite pentru o anumită perioadă de timp cu introducerea de bani "murdari". Apoi depozitul este închis, iar banii absolut legali sunt deja acordați mâinilor. Băncile sunt obligate să-și petreacă timpul și banii verificând sursele de conturi de finanțare deschise de persoane sau întreprinderi. În procesul de verificare, operatorii care efectuează tranzacții pe conturi, casieri, șefi de departamente și întreaga bancă sunt de asemenea angajați.
Una dintre principalele sarcini ale departamentului de monitorizare financiară, care raportează direct consiliului de administrație, este menținerea reputației băncii la nivelul corespunzător. Șeful departamentului poate controla conturile conducerii propriei bănci și poate verifica datele furnizate de orice persoană. Angajații departamentului au dreptul de a verifica orice operațiune de plată efectuată pe orice cont. Orice angajat al băncii este obligat să răspundă la toate întrebările, dacă este solicitat și se va referi la conturile clienților.
Baza pentru desfășurarea acțiunilor de control poate fi orice act al clientului care depășește acțiunea acceptabilă sau standard, de exemplu, deschiderea sau închiderea frecventă a depozitelor, reaprovizionarea sau retragerea parțială, indiferent de sumă.
Ce trebuie făcut, operațiunea a trecut sau a avut loc?
Serviciul de monitorizare financiară poate opri orice operațiune din orice cont. Operațiunile vor fi reluate numai după ce clientul a îndeplinit toate condițiile prezentate de serviciu. În cea mai mare parte, departamentele de monitorizare financiară sunt obligate să furnizeze documente care confirmă originea legală a fondurilor. Poate fi:
• Informații privind formularul 2-NDFL, eliberat de angajator, declarații pe cartea salarială etc.
• IP poate produce declarații care confirmă primirea de venituri din activitățile sale. Întreprinderea poate furniza raportarea contabilă care confirmă prezența profitului;
• Acorduri care confirmă încheierea tranzacțiilor cu bunuri;
• Documente care confirmă primirea unui împrumut, împrumut etc .;
• pașapoarte care confirmă efectuarea tranzacțiilor în cadrul contractelor legate de cumpărarea și vânzarea valutei străine, exporturilor etc.
Ce operațiuni poate avea sub controlul său serviciul de monitorizare financiară?
Angajații Direcției Monitorizare financiară este necesară pentru a verifica funcționarea contului curent, în cazul în care, în conformitate cu criterii specifice ar fi că clientul efectuează tranzacții care nu corespund activității sale. FZ- 115 prevede că operațiunile în valoare de 600 mii. Ruble și mai mult supuse controlului obligatoriu.
Următoarele operațiuni privind conturile de decontare vor fi verificate fără întârziere:
• entitate juridică transferuri de bani către o persoană, cu condiția ca aceste plăți să nu se datorează unui contract de muncă, se plătește pentru munca efectuată sau pentru serviciile prestate;
• Credite în contul de decontare a fondurilor primite din străinătate, în special de la întreprinderi situate în zonele offshore;
• operațiuni pentru creditarea numerarului în contul de decontare și retragere în aceeași zi;
• operațiuni de retragere de numerar în aceeași sumă sau în aceleași scopuri;
• Deschiderea de către un individ a numeroaselor depozite pe termen scurt cu închidere pe parcursul unei luni. Banii proveniți din depozite nu sunt transferați în alt cont, ci sunt retrași în numerar;
• Achiziționarea de valută în mărime de peste 600 mii de ruble, încercări de schimb de bătrâni sau tresări pentru mai mult de 600 de mii de ruble;
• chitanță de la o persoană fizică pentru achiziționarea de valori mobiliare supuse plății în numerar;
Cum putem fi mai ieftin?
Acordați-ne acces la banca dvs. client (fără dreptul de a percepe fonduri).
Introduceți-vă în programul nostru 1C
Facturile dvs. pentru primirea mărfurilor și facturarea independentă a facturilor pentru expedierea mărfurilor (printr-o conexiune la distanță către serverul nostru).
Dețineți evidența independentă în programul de tranzacționare 1C: Comerț și depozit / 1C: Gestiunea comerțului (schimbul de date cu programul nostru de contabilitate pe care îl vom înființa gratuit).
Tipurile de documente primare care trebuie luate în considerare la stabilirea grupului tarifar
Ordine de plată (precum și ordine, ordine de încasare, etc.).
Overhead, actele și GTD sunt un multiplu de 20 de posturi (atât pentru cumpărare cât și pentru vânzare) ..
Facturi de vânzare, avans primite, avans plătit și la primire.
FFP; Rapoartele RKO și Z (suma veniturilor zilnice).
Anexe la Rapoartele Advance.
Raportul privind vânzările cu amănuntul (lista vândută pentru perioada de bunuri) este un multiplu de 20 de articole.
Actele de retragere (transfer în operare) a materialelor sunt multiplii de 20 de elemente.
Rezultatul produselor finite este de 1 poziție.
Mutarea bunurilor și materialelor între depozite.
Returnarea bunurilor către cumpărători și furnizori (multiplu de 20 de posturi).
Trimiteți-le prietenilor: