Încasările au devenit atât de familiare, încât mulți au un sentiment de pericol. Dar în zadar, în ultimii ani a existat o altă redistribuire a pieței de "bani negri". Inevitabilitatea la un astfel de moment este inacceptabilă.
Încasări: băncile își schimbă imaginea
Băncile mici și mijlocii recent oferă destul de deschis servicii de încasare. În cazul în care clientul o scade accidental, că nu știe de unde să obțină bani pentru următorul "răsturnare", va primi imediat sfatul necesar.
Bineînțeles, băncile nu vă vor da bani cu carnetul de cecuri. Aici, schema obișnuită a anilor '90 cu o firmă de o zi lucrează. Toate aceste firme sunt subordonate indirect băncilor. Puteți transfera în siguranță banii la detaliile pe care le-ați indicat și nu vă temeți de controalele contravenționale ale autorităților fiscale. Structurile financiare solide din spatele băncii vor rezolva cu siguranță toate problemele.
În plus, veți câștiga la timp. La urma urmei, odată ce operatorul pune o ștampilă asupra plății, puteți să o arătați imediat unui funcționar special, care contează facturi de rumenire.
Uneori, banii în general pot fi obținuți în modul "avansat". De exemplu, ați adus un ordin de plată în după-amiaza și nu ați comandat bani în avans. În mod firesc, plata va dura doar a doua zi. Dar banii pot fi obținuți imediat cu permisiunea conducerii băncii.
Clienți nedoriți
Băncile au concurenți - întreprinderi comerciale, care la rândul lor sunt împărțite în două grupe. Primul este interesat de identificarea cifrei de afaceri ilegale nu mai puțin decât lucrătorii de producție - pentru obținerea de numerar neîncadrat. Dacă interesele comercianților și ale producătorilor coincid, are loc un schimb reciproc avantajos.
Un alt grup folosește faptul că, pentru achiziționarea de bunuri în principiu, puteți retrage din contul de decontare numerar nelimitat. Apoi, prin companiile din față, acești dealeri întocmesc documente fictive de mărfuri și numerar. În același timp, chitanțele false de plată sunt depuse cu rapoarte complete în avans, iar banii minus comisionul sunt transferați clientului.
Dacă astfel de firme nu plătesc compensații bancherilor, devin imediat clienți nedoriți. Merită să te uiți la forumul site-ului interbancar și vei fi convins că, cu firme care arată ca o zi, băncile se luptă real. Nu sunt mulțumiți de faptul că sumele mari care se încadrează în conturile unor astfel de clienți sunt imediat încasate.
Cu excepția mici de tip wrecking creșterea tarifelor pentru serviciile în mâinile bancherilor a fost instrument foarte eficient - datoria de „knock“, în cadrul Comitetului de Monitorizare Financiară (CMF), oamenii de rând numit de informații financiare. Spre deosebire de credința populară, în rapoartele băncilor intră nu numai tranzacții mari (peste 600 mii de ruble), ci și tranzacții suspecte în special.
Banca Centrală recomandă
De fapt, declarațiile fiscale nu ar trebui să cadă în astfel de rapoarte. Activitatea cercetașilor este îndreptată împotriva dealerilor de droguri, a teroriștilor, a creatorilor de piramide financiare și a altor frați.
Cu toate acestea, metodele Băncii Centrale, pe care le recomandă pentru controlul intern, sunt mai potrivite pentru identificarea "deviatorilor", nu a baronilor de droguri. Suspicabil poate fi, de exemplu, lipsa de informații despre firma dvs. în publicațiile de referință. Sau, dacă brusc după o pauză de venit de șase luni, o sumă ordonată va cădea în cont.
În timp ce mecanismul de transfer de informații de la serviciile de informații financiare la poliția fiscală nu este complet elaborat. Astfel, purtătorul de cuvânt al CPM, Natalia Konovalova, neagă complet legătura dintre cercetași și polițiști: "Informațiile furnizate de băncile din afara departamentului nostru nu merg nicăieri. Investigăm numai cazurile care intră sub incidența articolului 174 din Codul penal (spălarea banilor obținuți prin mijloace penale - ed.). Cazurile prevăzute la articolul 199 din Codul penal (evaziune fiscală - Ed.) Sunt subordonate poliției fiscale. "
Cu toate acestea, poliția însăși recunoaște existența canalelor neoficiale de comunicare. "Din câte știu eu", spune Stanislav Izvekov, șeful Departamentului de Inspecții Documentare al UFSN pentru Moscova, "se află în curs de dezvoltare o scrisoare cu privire la cooperarea dintre agențiile noastre. Este probabil ca unele informații neoficiale să fie primite chiar și acum. La urma urmei, mulți cercetători sunt foști polițiști.
În mod firesc, după ce a vorbit cu un fost coleg, un polițist ar putea face o cerere oficială și va răspunde cu siguranță. În plus, KFM a fost conceput în primul rând ca un imens centru de informare, care va coopera nu numai cu poliția și băncile, ci și cu poliția, inspectoratele fiscale și vamale. Prin urmare, în viitorul apropiat, toți oficialii interesați vor putea utiliza banca de date de informații financiare.
Între timp, bancherii trebuie, uneori, să acopere și să trimită mesaje despre clienți suspecti nu numai pentru cercetași, ci și pentru un polițist. Pe baza acestor informații se desfășoară operațiunile poliției. De exemplu, senzațional în presă "Snowdrop".
Încasarea: riscuri atunci când lucrează prin intermediul comercianților
Mai recent, contabilul, care a primit acte de informare și consultanță sau servicii de marketing, putea presupune doar că managementul este angajat în încasare. Desigur, mulți contabili rămân astăzi în ignoranța sfântă. La urma urmei, pentru comoditatea clientului, firmele comerciale încep să creeze aspectul unei game largi de servicii: de la consultanță la construcție și instalare. În caz de necesitate, se fac toate licențele necesare. Facturile de mărfuri sunt utilizate pe scară largă pentru acoperirea numerarului.
Pentru a dovedi că această sau acea consultare nu a adus beneficii economice este aproape imposibilă. Consultanța încetează să fie exotică pentru țara noastră, iar prețurile pentru serviciile imaginare pot fi ușor demonstrate prin intermediul listelor de prețuri ale unor firme de consultanță reale.
Uneori, în consultanță există alte probleme cu autoritățile fiscale: ei vă pot găsi tranzacția fictivă. O astfel de previziune se bazează pe mai mult de zece ani de experiență. "În aceste cazuri, instanțele sunt, de regulă, de partea întreprinderilor", a declarat Yury Vorobyev, director adjunct al departamentului fiscal și juridic al FBK. - Există, desigur, decizii în favoarea autorităților fiscale. Dar aceasta este mai mult o excepție decât regula. Totul depinde de protecția competentă. "
În orice caz, este mai bine să contactați un avocat cu experiență. El va evalua întotdeauna circumstanțele reale ale cazului și va sfătui - care este mai bine: să dea în judecată inspecția sau să plătească suma necesară.
O altă problemă este costurile legate direct de tehnologia de producție. Nu provoacă atât de multă suspiciune. Acest lucru este foarte convenabil, dar există o mulțime de alte limitări: normele pentru scos materiale, costuri, estimări. În plus, va fi necesar să extindeți cercul inițiaților, până la magazinul obișnuit. La urma urmei, bunurile plătite cu "numerar negru" nu pot fi în nici un caz indicate în documentele de depozit. Produsul, care apare în documentele pentru care este primit "numerarul negru", ar trebui să fie înscris formal. În caz contrar, veți înființa nu numai dvs., ci partenerul dvs. în cursul unui contracte fiscale.
Prin urmare, fiecare manager care primește tranzacții în numerar pentru locuri de muncă și servicii complexe sau facturi pentru numerar trebuie să informeze în mod necesar contabilul. Cu o verificare contra, inspectorul va cere partenerului dvs. copii ale documentelor originale asociate cu dvs. Accesul pe teritoriul său și, prin urmare, la originalele documentelor, nu au ofițeri fiscali. Aceste reguli sunt stabilite prin Codul Fiscal. Adică, contabilitatea clientului și nacelele pot fi de acord cu privire la ce informații trebuie trimise la inspecție. Și pentru aceasta au nevoie de un contact constant, astfel încât discrepanțele să fie cât mai mici posibil.
Riscuri atunci când lucrați cu o bancă
Orice bancă are propriul serviciu de securitate. Și dacă începeți să retrageți în mod constant sume mari, unii bancheri se vor întreba cu siguranță cine este în spatele tău.
Dacă se dovedește că firma dvs. nu are apărare serioasă, atunci puteți "merge". Mai mult decât atât, vă puteți găsi în compania "investitorilor înșelați". "Clienții" aruncă "multe bănci. Știi, vor primi ordine pentru zeci de milioane și vor înceta să dea bani ", spune Serghei Minaev, director general al ZAO" Serviciul de Informații Speciale ", specializat în informarea și susținerea analitică a managementului riscului de afaceri.
Prin urmare, să adere la regula de zdrobire a sumelor mari. Nu vă agățați de o singură nugetă, chiar dacă este o bancă cu care lucrați mai mult de un an. Recepția clasică a oricărei înșelătorii este îmblânzirea unui partener. Veți fi cedat în mod regulat sume mici pentru câteva luni și chiar ani, până când în mâinile dușmanului nu există un jackpot solid.
Desigur, există un astfel de risc atunci când lucrați cu comercianții. Prin urmare, orice nacelă ar trebui tratată ca un furnizor obișnuit. Respectați toate formalitățile. În primul rând - un acord cu sigiliile și detaliile, o factură de plată și apoi o plată. Acest lucru vă va ajuta să obțineți banii înapoi. La urma urmei, cu contractul, puteți să veniți în instanță și să solicitați banii pe motive legitime.
Atunci când încasează prin bancă, documentele trebuie emise independent. Insistați că sigiliile și semnăturile din contract și din cont sunt ștampilate înainte ca plata dvs. să fie disponibilă băncii.
Cum să obțineți bani înapoi
Prin instanță, returnarea banilor nu este întotdeauna posibilă, mai ales dacă ați lucrat cu o companie de o zi. În principiu, puteți contacta departamentul pentru combaterea infracțiunilor economice (OBEP). Acest lucru se poate realiza fără a avea nici măcar un acord cu o companie de încasare.
Poliția va fi mulțumită de o declarație de aproximativ acest conținut: "Am primit un apel și am oferit bunuri la un preț foarte mic. Am cunoscut bine furnizorul, așa că ne-am limitat la un acord oral și am transferat banii. Când s-au dus la bunuri, sa dovedit că nu numai mărfurile, ci și depozitul propriu-zis nu sunt la vedere ".
În mod tipic, un apel opepetsa suficient că banii au fost returnate. Este mai bine dacă apelul este "interesat". Uneori, dobânda este în valoare de până la 50% din datorie.
Dacă nu sunteți siguri că puteți „dreptul“ de a vorbi cu poliția, este mai bine să apeleze la un avocat. „În orice situație, aveți nevoie pentru a începe în primul rând cu metode legale, - spune Maxim Maksimovskiy, o firmă de avocat senior“ Pepeliaev, Goltsblat și parteneri „- chiar dacă credeți că presiunea psihologică asupra partenerului - acest lucru este exact ceea ce aveți nevoie, consultați avocat. În caz contrar, veți avea probleme cu agențiile de aplicare a legii. "
De ce trebuie să știți?
Ali Magomedov, contabil sef al societatii comerciale:
Avem o companie mică, suntem fericiți pentru orice client. Numai să plătească. Ce fel de bani aduc, luăm aceste lucruri. Deși de dolari. Bineînțeles, câștigurile în valută nu se reflectă în contabilitate. Și pentru a schimba da ruble la bancă să predea - este prea scump. Este mai ușor să găsiți o firmă care are nevoie de numerar. Și pentru a face cu ea, ca să spunem așa, un schimb reciproc avantajos. Potrivit documentelor se dovedește că nu clientul dolarului am cumpărat materiale, ci o întreprindere obișnuită. Cel puțin, deși nu pierdem cursul. Se întâmplă, chiar și pe comision câștiga. Dar unii înțeleg imediat că avem propriul nostru interes. Chiar și comisionul este cerut pentru încasare.
Ivan Petrov, director financiar al societății comerciale:
Pentru câștiguri. Am un procent din el. El însuși a dezvoltat schema - fără dureri de cap. Încheiem un contract pentru furnizarea de materiale. Și orice, după cum clientul dorește. Obțineți un avans în contul de verificare și retrag numerar. În carnetul de cec scrie: "pentru nevoile economice." Îmi las comisionul, îi dau restul clientului. Există totuși o viclenie, fără de care această schemă nu se potrivește tuturor. Adevărul este că am un prieten. O dată pe lună el îmi dăruiește o duzină de sigilii de firme diferite pentru o oră și jumătate. Am suficiente pentru a ștampila documentele pentru rapoartele în avans.
În ambele scheme descrise, produsul este vândut cu o marjă minimă. Ca urmare, societatea comercială plătește sumele minime de TVA și impozitul pe venit.
Cum plătești?
Condiții de deschidere a conturilor curente în bănci ucrainene (inclusiv pentru încasarea banilor) pot fi găsite pe site-ul nostru sub - Evaluări Servicii de administrare a numerarului (CSC) în bănci ucrainene.
recomandat
- Informații de bază la cerere: site-ul oficial Privatbank pe portalul de finanțe personale
- Informații utile la cerere: depozite indexate pe site-ul web cu privire la finanțele personale
- Informatii utile la cerere: un credit ipotecar pentru imobiliare pe site-ul despre finante personale
- Informații utile la cerere: împrumut pentru locuințe pe site pe finanțe personale
- Informații utile la cerere: calculul pensiilor pe site-ul web cu privire la finanțele personale
- Informații utile la cerere: argint pe site-ul despre finanțele personale
- Citiți materiale pe tema: portal de afaceri pe portalul de afaceri
- Informații de referință la cerere: banca unicredit Ucraina pe portalul despre finanțele personale
- Informații de referință la cerere: Finbank pe portalul despre finanțele personale
- Fiabilitatea băncilor ucrainene - ratinguri ale BNU, AUB
- Dezvoltarea personală: aflați unde puteți cumpăra un covor pentru yoga reebok la Kiev
- Dezvoltarea personală: aflați unde puteți cumpăra un covor pentru yoga reebok la Kiev
- Informații utile la cerere: legea Ucrainei privind furnizarea de pensii pe portalul legal pentru cetățeni și întreprinderi
- Informații utile la cerere: legea civilă privind portalul legal pentru cetățeni și întreprinderi
- Citește statti pe tema: general dovirenist pe auto pe portalul legal
- Informații utile la cerere: franciză în Ucraina pe portalul legal pentru cetățeni și afaceri
- Informații utile la cerere: lichidarea portalului legal pentru cetățeni și întreprinderi
- Informații utile la cerere: vânzarea de bunuri imobiliare pe portalul legal pentru cetățeni și întreprinderi
- Informații utile la cerere: salarizare în Ucraina pe portalul legal pentru cetățeni și întreprinderi
Calculator CASCO. 5 pachete exclusive de la 0.99% on-line de împrumut în numerar până la 3000 UAH. 15 minute fără credit de venit de pe card pentru 3000 grivna, fără ajutorul veniturilor de împrumut fără intermediari cauțiune de 2% pe lună în numerar de împrumut la 7 mii. UAH. Până la 5 zile fără%! Credit pentru 2 ore garantat cu bunuri imobiliare de la Kiev. Rata de 1.5% pe lună Vom găsi cel mai bun împrumut pentru tine!
Cursurile de schimb în bănci
Evaluarea serviciilor bancare
Catalogul serviciilor de leasing
Compania fină pentru afaceri
Afaceri pentru o notă
Top-10 bănci din Ucraina
Băncile populare din Ucraina
Autoritatea de reglementare a pieței bancare din Ucraina
ghid în lumea finanțării afacerilor
Servicii bancare pentru afaceri
Trimiteți-le prietenilor: