organele executive federale sunt de competența lor și în modul convenit de acestea la Banca Rusiei, furnizează organizațiilor de credit informațiile conținute în registrul de stat unificat al persoanelor juridice, consolidat Registrul de stat al acreditat în Federația Rusă, reprezentanți ai companiilor străine, precum și informații cu privire la pierdut, invalid pașapoarte, pașapoarte ale persoanelor decedate și pașapoarte pierdute.
O instituție de credit poate utiliza, de asemenea, alte surse suplimentare (auxiliare) de informații disponibile unei organizații de credit din motive legale.
Cerința de a prezenta documentele instituției de credit certificate în mod corespunzător traducerea în limba rusă nu se aplică documentelor emise de autoritățile competente ale statelor străine, identitatea persoanelor fizice, cu condiția ca un document individual care confirmă dreptul de ședere legală pe teritoriul Federației Ruse (de exemplu, intrarea viză, carte de migrare).
Toate documentele sunt transmise instituțiilor de credit în original sau într-o copie certificată corespunzător. Dacă numai o parte din document se referă la identificarea clientului, identificarea și identificarea beneficiarului, poate fi prezentat un extras certificat din acesta.
În cazul depunerii de copii ale documentelor, organizația de creditare are dreptul de a solicita prezentarea documentelor originale pentru revizuire.
Regulamentele privind chestionarul clientului
Chestionarul (dosarul) al clientului poate fi completat pe suport de hârtie sau în format electronic. Chestionarul (dosarul) clientului, completat în formă electronică, atunci când este transferat pe suport de hârtie, este certificat prin semnătura angajatului autorizat al organizației de credit.
Forma chestionarului (dosarului) clientului este determinată de instituția de credit. Chestionarul (dosarul) clientului trebuie să fie păstrat în organizația de credit timp de cel puțin cinci ani de la data încetării relației cu clientul. Informațiile conținute într-un document de identitate eliberat de o autoritate competentă a unui stat străin, în cazul în care organizația de credit are traducerea în limba rusă sau informațiile conținute într-un document de identificare personal emis de o autoritate competentă dintr-o țară străină întocmit în mai multe limbi, inclusiv rusă, sunt înregistrate în limba rusă. În alte cazuri, informația este înregistrată folosind literele alfabetului rus și (sau) latin.
Despre (fișier) client nu poate fi înregistrat pentru efectuarea operațiunilor bancare și alte tranzacții, în cazul în care informațiile solicitate în conformitate cu articolul 7 din Legea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“ și de prezentul regulament, stabilit în alte metode definite de regulile de desfășurare a operațiunilor bancare și alte tranzacții.
Informațiile indicate în formularul de cerere (dosar) al clientului, pot fi înregistrate și stocate de către instituția de credit în baza de date electronică în care angajații organizației de credit, efectuarea de identificare a clientului, stabilirea și identificarea beneficiarului, acces on-line în funcționarea continuă pentru verificarea informațiilor de client pot fi furnizate, beneficiarului.
O instituție de credit nu poate efectua identificarea clientului repetate, stabilirea și identificarea beneficiarului, în cazul în care un astfel de client, beneficiarul a fost deja identificată de către instituția de credit, în conformitate cu articolul din Legea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului“ și prezentul regulament și informații despre acest client, beneficiarului i se oferă acces on-line într-un mod constant. O instituție de credit este obligată să efectueze re-identificare a clientului, stabilirea și identificarea beneficiarului, în cazul în care instituția de credit pune la îndoială veridicitatea informațiilor obținute anterior, ca urmare a programului de identificare.
O instituție de credit este obligată să verifice prezența clientului, informațiile beneficiarului cu privire la implicarea lor în activitatea extremistă obținută în conformitate cu paragraful 2 al articolului 6 din Legea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului.“
Profilul clientului bancar exemplu
Dacă găsiți o eroare, evidențiați-o și apăsați pe Shift + Enter sau faceți clic aici pentru a ne anunța.
Vă mulțumim pentru mesajul dvs. În viitorul apropiat vom corecta eroarea.
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: