DIN PUNCTUL DE VIZUALIZARE A CERINȚELOR DE CURS
Baza organizatorică și juridică pentru efectuarea tranzacțiilor valutare într-o bancă autorizată.
Pentru a efectua operațiuni internaționale, în banca autorizată este creată o bancă străină autorizată. Structura acestei unități ar trebui să satisfacă atât cerințele privind organizarea operațiunilor bancare ale acestei unități, cât și nevoile clienților băncii.
Sarcina noastră este să considerăm această structură din punctul de vedere al angajaților diviziei care îndeplinește funcțiile agenților de control valutar. Pe baza experienței existente, putem distinge două scheme de bază.
1. Fiecare angajat al unității, împreună cu îndatoririle sale profesionale, îndeplinește funcțiile unui agent de control valutar. În situații deosebit de neobișnuite, acest angajat se îndreaptă el însuși către un avocat pentru subdiviziune sau clientul însuși decide în departamentul juridic dacă există o probitate pentru operație.
2. Structura unității este construită astfel încât toate funcțiile agenților de control valutar să fie efectuate de un departament de avocați profesioniști. Partea juridică a tuturor tranzacțiilor valutare este formalizată în acest departament. Același departament formează dosarul tuturor clienților unității.
Avantajele primei opțiuni:
a) servicii rapide în situații standard;
b) Ca regulă, serviciul pentru clienți este efectuat de același angajat, adică mai ușor de întreținut dosarul clientului.
Pentru a doua variantă se caracterizează prin înalt nivel de profesionalism în punerea în aplicare a controalelor de schimb, dar, în același timp, această structură ppichinyaet un alt inconvenient pentru clienții în formă de mers pe jos pe instanțele impare, chiar și în cazul soluțiilor elementapnyh Liste de verificare. Pe lângă faptul în timpul unei struct a tuturor funcțiilor de testare agent de schimb de sistem sospedotocheny în același departament și ordinea lor de mărime de care este determinată de modul și banca potpebnosti.
În prima variantă, fiecare dintre co-operatori preia o parte din responsabilitatea pentru controlul valutar.
Diagrama de mai jos prezintă principalele conexiuni interne funcționale între departamentele de compartimentare atunci când efectuează operațiuni bancare care necesită implementarea unui control valutar.
DE MAI JOS tendințele sunt propuse la Regulamentul cu privire la Departamentul de activitatea economică externă a băncii comerciale, construit pe o bază funcțională, cu, paralel cu pepechnem documentul principal-instpuktivno nopmativnyh, care a fost apoi nebhodimo pukovodstvovatsya în timpul executării fiecărei unități de monedă podpazdeleniya sistem de funcții de agent de testare.
privind divizarea activității economice externe
Divizia activității economice externe (FEA) a unei bănci comerciale care funcționează pe baza legislației monedei a Federației Ruse, în scopul de a obține venituri în valută din tranzacțiile, să stabilească și să dezvolte relații cu financiare, bancare și alte instituții din țări străine.
1. SUBIECT DE ACTIVITATE A DIVIZIUNII FEA
Subdiviziunea activității economice externe operează în următoarele domenii:
1.1. Formarea capitalului autorizat în valută străină (acumularea și plata dobânzilor și a dividendelor).
1.2. Servicii de decontare și de numerar pentru clienți (rezidenți și nerezidenți) în valută străină și clienți nerezidenți în moneda Federației Ruse.
1.3. Operații pasive:
a) atragerea de fonduri în valută străină (depozite, depozite private, împrumuturi interbancare).
1.4. Operațiuni active:
a) alocarea resurselor pe piața internă și pe piața valutară (determinarea fiabilității alocării resurselor);
b) monitorizarea utilizării țintă (urmărirea plăților, încasarea și primirea dobânzii).
1.5. Operațiuni necomerciale:
a) tranzacțiile cu numerar (organizarea și gestionarea băncilor și casele de schimb, controlul disciplinei în numerar, pregătirea planurilor de numerar și a rapoartelor, căutarea și formarea piețelor și încasări de valută);
b) operațiuni cu cecuri de călătorie, cecuri ale altor bănci, cărți de credit;
c) operațiuni cu monedă fără numerar (tranzacții pe piața valutară și pe piața interbancară).
1.6. Operațiuni cu valori mobiliare în valută străină.
1.7. Stabilirea și menținerea relațiilor de corespondență cu băncile de către rezidenți și nerezidenți ai Federației Ruse;
1.8. Dezvoltarea activității valutare a departamentelor operaționale ale băncii (formare, stagii, consultări).
2. RESPONSABILITĂȚILE FUNCȚIONALE ALE LIDERILOR
ȘI DEPARTAMENTELE DEPARTAMENTELOR
2.1. Șef al Departamentului de activitate economică externă:
a) efectuează organizarea și controlul unității
b) pregătește și execută planuri pentru activitatea prospectivă și operațională a unității;
c) dezvoltă și transmite conducerii băncii strategia activităților financiare și economice ale subdiviziunii, previziunile cursurilor de schimb, costul valutei străine și resursele în valută străină;
d) întocmește și menține un plan de numerar;
e) emite ordine departamentului de contabilitate si casieriei pentru creditarea si debitarea fondurilor in valuta in limita fondurilor in conturi;
e) elaborează și implementează planurile și rapoartele actuale.
2.2. Șef adjunct al Departamentului de activitate economică externă:
a) efectuează organizarea și controlul activității de atragere și plasare de fonduri în valută străină;
b) elaborează și supune spre aprobare conducerii subdiviziunii și planurilor de perspectivă și operaționale ale băncii pentru gestionarea resurselor băncii în monedă străină și națională;
d) face previziuni ale cursurilor de schimb, ale costurilor resurselor, capacității piețelor de vânzări și primirea de numerar și non-numerar în valută străină;
c) în absența șefului unității, departamentul este gestionat din punct de vedere operațional.
2.3. Departamentul pentru gestionarea resurselor băncii în valută străină:
a) organizează contabilitatea, mișcarea și evidența fondurilor atrase și plasate în valută străină și națională;
b) pregătește și transmite conducerii diviziei planuri prospective și previzionate pentru schimbarea cursurilor de schimb și a costului resurselor în valută străină și națională, strategii de atragere și alocare a resurselor;
c) organizează lucrări cu clienții în pregătirea și acordarea creditelor, la pregătirea și înregistrarea depozitelor la termen și a creditelor interbancare;
d) organizează acumularea și plata dobânzilor;
e) emite, pe baza documentelor primare, comenzi către departamentul contabil privind fluxul de fonduri în valută străină și exercită controlul asupra execuției lor;
e) Împreună cu contabilul unității verifică datele privind contul de circulație a fondurilor;
g) întocmește un plan de venituri și cheltuieli al departamentului, un raport privind implementarea acestuia, conformitatea cu indicatorii de lichiditate ai bilanțului, costul actual al resurselor, alți indicatori ai eficienței utilizării resurselor în monedele străine și interne;
2.4. Departamentul de Reglementări Internaționale:
a) organizează lucrări de deschidere și gestionare a conturilor de corespondent, de tranzit și conturi curente în valută străină;
b) organizează și exercită controlul valutar asupra legalității efectuării tranzacțiilor în valută străină de către clienții băncii, precum și controlul valutar asupra primirii veniturilor din export în conformitate cu instrucțiunile Băncii Centrale a Federației Ruse;
c) organizează și efectuează plăți internaționale la cererea clienților;
d) accepta de la clienti solicitari de cumparare si vanzare de valuta;
e) organizează și efectuează alte operațiuni în conturile clienților prevăzute de legislația valutară a Federației Ruse;
e) pe baza documentului primar dă ordine de la contabilitate și casierie și creditarea debitării cu fonduri în lei și în valută, la toate tipurile de operațiuni asociate cu efectuarea de calcule în conturile curente și de corespondent, și supraveghează executarea lor;
g) verifică împreună cu contabilul departamentului datele privind contul de mișcare a fondurilor;
h) prezintă un raport privind volumul operațiunilor efectuate, veniturile și cheltuielile băncii pentru aceste tranzacții, precum și un raport privind situația actuală a conturilor și soldurilor asupra acestora.
2.5. Departamentul pentru tranzacții valutare este subordonat funcțional departamentului de gestionare a resurselor. Efectuează următoarele operații:
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: