Există modalități diferite de a rambursa datoria. Prima și cea mai populară metodă este dreptul civil. Aceasta constă în depunerea unei cereri în cadrul unei instanțe civile sau de arbitraj pentru recuperarea datoriei de la inculpat. O altă opțiune este legea penală. Acesta utilizează atât posibilitatea de a proteja în justiție creditorul, cât și puterea de executare a agențiilor de aplicare a legii. Mai mult, unii juriști consideră că este cel mai bun mod de a colecta datorii, deoarece această metodă are caracteristici precum eficiența, gratuit, oportunități extinse de a căuta și recupera fonduri de la debitor etc. În același timp, întrebarea este legitimă: dacă posibilitățile metodei legii penale sunt atât de mari, de ce, în practică, majoritatea creditorilor, atunci când își recuperează datoria, folosesc opțiunea civilă?
În acest articol, vom explica unele dintre nuanțele utilizării prevederilor din Codul penal al Federației Ruse pentru a recupera datoria nerecuperată la timp <1>. Considerăm că această temă este interesat de contabilitate din punct de vedere al aplicării acestei opțiuni pentru a influența debitori fără scrupule (furnizorii care au primit o plată în avans și navă mărfurilor, cumpărătorii și clienții care nu au plătit bunurile achiziționate, efectuate de muncă, serviciile prestate, debitorii care au încălcat obligația de a rambursa datoria ), cât și din punct de vedere al comportamentului unei organizații care are datorii restante, care cere contrapărților să se întoarcă creditor. Cu alte cuvinte, fiecare întreprindere este atât un debitor și un creditor, astfel încât conducerea și proprietarii trebuie să știe ce se poate face cu Codul penal în cazul colectării datoriilor și ce consecințe pot apărea în cazul în care normele Codului penal vor fi îndreptate împotriva organizației.
Este posibil să se utilizeze metoda dreptului penal numai dacă există o infracțiune în acțiunile debitorului, prin care se înțelege totalitatea caracteristicilor legale care caracterizează fapta drept infracțiune. Orice avocat calificat (de exemplu, un avocat cu normă întreagă a întreprinderii) va contribui la determinarea prezenței acestor semne, deoarece acestea sunt bazele jurisprudenței predate la primele cursuri ale oricărei instituții demne de încredere.
Notă. Dacă nu există semne de infracțiune, atunci acțiunile debitorului nu sunt o infracțiune și nu are sens să folosească această opțiune, este necesar să se folosească metoda civil-law.
Având în vedere natura specifică a relațiilor de datorie, tipurile de infracțiuni care au apărut pe baza neplata datoriei sunt:
- frauda, care fură proprietatea altcuiva sau dobândirea dreptului la proprietatea altcuiva prin înșelăciune sau abuz de încredere (articolul 159 din Codul penal). De exemplu, frauda poate fi considerată un astfel de comportament: împrumutatul a împrumutat bani și nici măcar nu a gândit să-i returneze. Cu toate acestea, în acest caz, este necesar să se demonstreze intenția inițială a debitorului de a nu rambursa datoria;
- lzhepredprinimatelstvo, și anume crearea unei organizații comerciale, fără intenția de a se angaja în activități comerciale în vederea obținerii de împrumuturi, scutirea de taxe, extracția altor beneficii de proprietate sau care acoperă o activitate restrânsă, cauzat pagube mari cetățenilor, organizațiilor sau de stat (Art. 173 din Codul penal). În special, aici este o chestiune a tuturor firmelor cunoscute - "o zi". În prezent, acest fenomen este foarte comun și, pentru a nu cădea pentru această momeală, trebuie să înțelegeți mai bine istoria organizației.
- primirea ilegală a unui împrumut (articolul 176 din Codul penal al Federației Ruse). Se referă la obținerea unui împrumut sau a unor condiții preferențiale de creditare prin transmiterea către bancă sau alt creditor a informațiilor false despre situația economică sau situația financiară a organizației;
Malignitatea evaziunii este o caracteristică de evaluare, care este stabilită ținând seama de toate circumstanțele cazului. Evaziunea rău intenționate pot fi recunoscute prin ascunderea de venit sau de active de la executare, coruperea unui executor judecătoresc, o încercare de a scăpa de debitor, prin transfer de fonduri prin firm- „fals“, deschiderea lanțului de conturi curente și alte acțiuni similare.
Subiectul acestei crime este o sumă mare de conturi de plătit - în valoare de peste 250 de mii de ruble. (a se vedea nota la articolul 169 din Codul penal al Federației Ruse), care a rezultat din neexecutarea oricărui contract. Șeful organizației poate fi tras la răspundere sub forma:
- o amendă de până la 200 de mii de ruble. sau în valoarea salariului sau a altor venituri ale persoanei condamnate pentru o perioadă de până la 18 luni;
- lucrari obligatorii pe o perioada de la 180 la 240 de ore;
- arestarea pe o perioadă de 4 până la 6 luni;
- închisoare de până la doi ani.
Notă. Numirea unei sancțiuni penale nu scutește debitorul de la îndeplinirea obligațiilor. Debitorul va trebui să-și ramburseze datoria în orice caz.
Crimele de mai sus sunt cele mai frecvente. Dar trebuie avut în vedere faptul că ne-rambursarea datoriei poate intra sub incidența altor articole din Codul penal al Federației Ruse, de exemplu:
- 165 "Cauzează daune materiale prin înșelăciune sau abuz de încredere";
- 171 "Antreprenoriatul ilegal";
- 174.1 "Legalizarea (spălarea) fondurilor bănești sau a altor bunuri dobândite de o persoană ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni";
- 315 "Neîndeplinirea unui verdict, o hotărâre judecătorească sau alt act judecătoresc" <2> și altele.
<2> insuficiență persistentă de către autoritatea, funcționarii publici, oficiali guvernamentali locali și angajați ai instituțiilor de stat sau municipale, organizații comerciale sau alte au intrat în vigoare juridică a verdictului, hotărârea sau alte acte judiciare, precum și împiedicarea executarea lor se pedepsește cu amendă de până la 200 mii de ruble. sau alte venituri pentru perioada de până la 18 luni, sau privarea de dreptul de a ocupa anumite funcții sau să se angajeze în anumite activități de până la 5 ani, sau prin lucrări obligatorii pentru o perioadă de 180 la 240 de ore, sau cu arest pe un termen de 3 până la 6 luni, sau închisoare timp de până la doi ani.
Rețineți că intenția de a induce în eroare cel mai frecvent dovedit cu utilizarea unor documente false (contracte, facturi, chitanțe de depozit, etc.), precum și prin obținerea recunoașterii escroc, mărturia martorilor, înregistrări (inclusiv detectate în cadrul activităților operaționale și de căutare, etc. .d.). Aceste metode nu sunt adesea suficiente în procesul civil, ceea ce face ca metodele de aplicare a legii penale să fie singurele posibile.
În continuare, să examinăm modul în care un creditor ar trebui să acționeze, hotărând să folosească o cale legală penală pentru a colecta datorii.
Caracteristicile procedurii penale
În primul rând, este necesar să se determine dacă infracțiunea comisă de debitor este prin definiție. În caz contrar, cererea creditorului va fi pur și simplu lăsată fără considerație, adică forțele și timpul vor fi irosite.
Atunci când acest lucru se face inițial și nu există nici o îndoială, ca parte a infracțiunii, sunteți gata să se aplice autorităților de aplicare a legii (art. 141 Cod de procedură penală). Declarația însăși trebuie să aibă o formă scrisă. În unele regiuni ale țării noastre este un experiment, a cărui esență este adoptarea declarației, împreună cu metoda convențională și prin e-mail. Cererea trebuie să respecte anumite standarde. Ar trebui să se precizeze: care a proiectat cererea (Ofițerului de aplicare a legii), informații despre solicitant, cererea de urmărire penală a persoanelor fizice (celebre sau necunoscute), etc. În orice secție de poliție, vi se va da un formular de cerere, astfel încât problemele cu experiența sa de design. nu ar trebui.
Notă. Declarația teoretică poate fi înaintată oricărei instituții de aplicare a legii și trebuie să fie acceptată și trimisă sub jurisdicție. Și, în practică, poliția trimite, de obicei, imediat solicitantului competența.
Următoarea etapă a procesului este verificarea raportului privind infracțiunea. Investigatorul colectează explicații despre ce sa întâmplat (de la creditor și alte persoane). Termenul acestei etape este de trei până la zece zile. Controalele pot fi emise o decizie de a iniția proceduri penale sau să refuze o astfel de excitație (art. 145 din Cod). În primul caz, cazul penal este referit la o anchetă preliminară. Având în vedere tema crimelor în cauză, problema se poate face referire la Crimelor Economice (Departamentul pentru combaterea crimelor economice) sau OBPPR și IAP (Departamentul pentru combaterea încălcărilor în domeniul pieței și a serviciilor de consum și executarea dreptului administrativ) (autoritatea responsabilă pentru investigarea cazurilor care implică individuale antreprenori).
În acest stadiu, reclamantul trebuie să fie recunoscut de victimă cu privire la decizia ce urmează a fi luată. Investigatorul este obligat să interogheze toate persoanele, într-un fel sau altul implicat în acest caz, poate numi orice expert care să declare lista de dorit suspectată sau efectuarea altor investigații.
Perioada anchetei preliminare este de două luni (paragraful 1 al articolului 162 din Codul de procedură penală). La expirarea acestora, se poate lua o decizie: privind prelungirea procedurii de anchetă preliminară, încheierea cazului penal, suspendarea cauzei penale sau trimiterea cauzei penale la instanța de judecată.
În plus, în cazul unei investigații pozitive pentru creditor, procesul penal se încheie și începe etapa judiciară. Faza de încercare constă dintr-o audiere preliminară (care trebuie să aibă loc în termen de 14 zile de la primirea tuturor documentelor necesare) și audierea (în termen de o lună) (Art. Art. 227, 233, 234 Codul de procedură penală), după care instanța va da acesteia o decizie care trebuie executată de către pârât după expirarea apelului său. În cazul contestării deciziei, cazul poate fi examinat în a doua și a treia instanță.
În cazul în care debitorul nu se grăbește să se conformeze deciziei instanței, creditorul poate lua ajutorul serviciului executor judecătoresc (FSSP). Această etapă a colectării datoriilor este definitivă.
Avantaje și particularități ale modului penal
Prin studierea legislației, este posibil ca ea însăși să se constate că procesul juridic penal în comparație cu alte metode (în special cu dreptul civil) are mai multe avantaje, utilizarea abilă de care orice „reclamant“ kreditor- poate dormi liniștit. Aceste avantaje includ în mod tipic: eficiența, în mod gratuit, vastitatea posibilităților de atac împotriva acțiunilor (inacțiunii) ale funcționarilor, răspunderea proprietate personală a debitorului, posibilitatea de investigare de stat a debitorului și a activelor sale, eficiența furnizării de sancțiuni, minimizând acțiunile criminale ale debitorului împotriva creditorului, un termen de prescripție mai mare, victima nimic nu dovedește o motivație mai puternică a debitorului de a rambursa datoria. Să luăm în considerare aceste avantaje în detaliu.
Am analizat momentul procesului penal în secțiunea anterioară a articolului. Se poate concluziona că acestea sunt mult mai mici decât în procesul civil. Acest lucru este important, deoarece colectarea creanței este de lucru în primul rând pe debitor, după perioada de recuperare a bunurilor sale poate „să dispară“, fără urmă (de altfel, așa cum a făcut-o), organizarea debitorului poate da faliment etc. Cu alte cuvinte, cu cât mai mult timp are, cu atât mai mult el poate găsi oportunități de a nu rambursa datoria. Prin urmare, eficiența procesului penal va permite creditorului să-și protejeze efectiv drepturile.
Cu toate acestea, în practică se întâmplă altfel. De multe ori, investigatorul din diferite motive (volumul de muncă propriu, nevoia de activități suplimentare etc.) nu este suficient pentru două luni pentru a afla toate circumstanțele cazului. Prin urmare, există cazuri în care perioada de anchetă prealabilă este prelungită. În plus, anchetatorii deseori desemnează diferite examinări, care, de asemenea, întăresc foarte mult procesul. Prin urmare, anchetatorii, după două luni de investigație preliminară, suspendă cazul până în momentul în care vine concluzia expertului și apoi îl reiau. Ce fel de eficiență în această situație putem vorbi?
Procedura penală este gratuită
Acest principiu este unul dintre meritele reale ale procesului penal. De exemplu, în cadrul unei proceduri civile un creditor, și atât de afectat de debitor de acțiune nu a fost încă să plătească taxa de stat, depinde direct de cantitatea de cerere, expert de compensare, specialist, căutare în avans debitorului pentru executorii judecătorești și, în cazul pierderii cazului, el are, în general, să suporte toate costurile legale. În cadrul procedurilor penale, nu există taxe de stat, experți și specialiști de muncă, precum și urmărirea debitorului este finanțat de către stat. Și în cazul unei pierderi de afaceri, nimeni nu va fi forțat să plătească reclamantului.
Oportunități excelente de apel
În cadrul procedurilor penale pot fi atacate la aproape orice agent operativ de acțiune, investigator, în cazul în care acțiunile sau inacțiunile întârzierea anchetei, și altele complice nejustificat. Cu alte cuvinte, victima are posibilitatea de a face apel sau că deciziile procedurale care pot provoca prejudicii participanților penale proces. În plus, victima poate pune în fața unui funcționar superior al problemei aducerii Investigatorul angajat operațional disciplinară sau contactarea propria lor siguranță sau organismul respectiv în mod direct.
Notă. Acțiunile (inacțiunea) pot fi atacate la un înalt funcționar, la procuratură, la instanță.
Toate cele de mai sus disting semnificativ procesul penal de civil. La urma urmei, în procesul civil, numai actul judiciar final poate fi atacat. Și nu este nevoie să vorbim despre aducerea judecătorilor la răspunderea disciplinară.
Responsabilitatea proprietății personale
În procesul penal, numai o persoană poate acționa ca subiect, ceea ce înseamnă că executarea ipotecilor nu se limitează numai la proprietatea organizației, ci va fi transferată în mașină debitorului, apartamentului său și dacha. În general, tot ceea ce debitorul ar putea cumpăra personal. În procesul civil, acest lucru este pur și simplu de neconceput, iar recuperarea se face numai în detrimentul proprietății organizației debitoare.
Eficacitatea măsurilor de executare
Minimizarea acțiunilor penale ale debitorului împotriva creditorului
Acest lucru se datorează în primul rând faptului că atât debitor și creditor se află sub controlul ofițerilor de aplicare a legii în timpul procesului, și de a efectua orice activități ilegale în această perioadă, comparativ cu participarea voluntară să mărturisească. Rețineți că acest avantaj nu este, de asemenea, disponibil în procedurile civile.
Victima (creditorul) nu poate dovedi nimic
În procedurile civile, victima însuși trebuie să prezinte dovezi instanței. În cadrul procedurilor penale, sarcina probei în cazurile de urmărire publică și public-privat (exact așa cum este cazul, care poate fi ridicată în beneficiul creditorului) se află pe ancheta preliminară (anchetatorul, organul de anchetă, investigator și procuror), procurorul. Cu toate acestea, victima are dreptul de a reprezenta în posesia sa în mod legal probe (p. 4 h. 2, art. 42 Codul de procedură penală), precum și intenționat să colecteze și să prezinte documente și obiecte scrise pentru a fi anexate la dosarul penal ca probe (art. 2 articolul 86 din Codul de procedură penală).
Motivația mai puternică a debitorului de a rambursa datoria
Desigur, debutul răspunderii penale are consecințe mai grave decât civil. Și nimeni nu este încercat să fie judecat. Prin urmare, motivația debitorului de a rambursa datoria este încă foarte ridicată în stadiile incipiente ale procesului penal.
Semnat în imprimare
Articole similare
Trimiteți-le prietenilor: